{"id":2724,"date":"2022-04-27T04:38:00","date_gmt":"2022-04-27T11:38:00","guid":{"rendered":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/?p=2724"},"modified":"2022-04-27T14:41:50","modified_gmt":"2022-04-27T21:41:50","slug":"eu-crypto-laundering-plans-could-overwhelm-authorities","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/eu-crypto-laundering-plans-could-overwhelm-authorities\/","title":{"rendered":"Los planes de lavado de criptomonedas de la UE podr\u00edan abrumar a las autoridades"},"content":{"rendered":"

La Autoridad Bancaria Europea advirti\u00f3 que el proyecto de normas de la UE para prevenir el lavado de dinero a trav\u00e9s de intercambios de criptomonedas y proveedores de billeteras podr\u00eda abrumar al sector financiero, que ha tardado en adoptar la nueva tecnolog\u00eda.<\/p>\n\n\n\n

Las nuevas reglas de la propuesta de la Uni\u00f3n Europea de Bruselas requerir\u00edan que las criptoplataformas en Europa identifiquen a los clientes que utilizan "cheques de viajero o tarjetas prepagas". Las nuevas reglas monitorear\u00e1n las transacciones criptogr\u00e1ficas con billeteras no alojadas<\/p>\n\n\n\n

Los formuladores de pol\u00edticas de la Comisi\u00f3n Europea tambi\u00e9n advirtieron que cualquier decisi\u00f3n de eliminar el umbral de 1.000 euros para identificar a los criptopagadores tendr\u00eda que estar respaldada por pruebas.<\/p>\n\n\n\n

La UE vot\u00f3 para identificar a los participantes en los pagos criptogr\u00e1ficos el 31 de marzo. Los esfuerzos de identificaci\u00f3n tambi\u00e9n incluir\u00e1n transacciones con billeteras que no est\u00e9n alojadas en ning\u00fan intercambio regulado. El monitoreo de billeteras no alojadas en particular ha generado una gran cantidad de preocupaciones de que las nuevas regulaciones podr\u00edan da\u00f1ar la innovaci\u00f3n y limitar la privacidad.<\/p>\n\n\n\n

Los planes para obligar a que las grandes transacciones con billeteras no alojadas se informen autom\u00e1ticamente a las autoridades podr\u00edan resultar abrumadores, dijo Joana Neto de la Autoridad Bancaria Europea en un evento celebrado el mi\u00e9rcoles en el Parlamento Europeo en Bruselas.<\/p>\n\n\n\n

"Los ABE<\/a> todav\u00eda le preocupa que los requisitos para monitorear e informar sobre transacciones con monedas virtuales que no est\u00e9n alojadas en un intercambio regulado puedan ser desproporcionados y supongan una carga innecesaria para los participantes del mercado, en particular las nuevas empresas innovadoras\u201d, dijo Neto.<\/p>\n\n\n\n

\u201cRequiere muchos recursos\u201d, dijo Neto, quien es especialista en datos contra el lavado de dinero. \u201c\u00bfQui\u00e9n va a manejar esto? \u2026 Si va a ser la autoridad competente, \u00bfqu\u00e9 van a hacer con esa informaci\u00f3n?\u201d Un requisito para informar los datos faltantes a las autoridades era "sorprendente en teor\u00eda", pero podr\u00eda no ser pr\u00e1ctico, agreg\u00f3.<\/p>\n\n\n\n

\u201cLa esencia del enfoque basado en el riesgo no se refleja exactamente en el borrador del Parlamento Europeo\u201d, continu\u00f3, refiri\u00e9ndose al principio de hacer coincidir la recopilaci\u00f3n de datos con la amenaza real del lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n

No son solo las nuevas regulaciones las que preocupan a algunos en la comunidad criptogr\u00e1fica. Seg\u00fan se informa, el Banco Central Europeo tambi\u00e9n est\u00e1 considerando prohibir las criptotransacciones an\u00f3nimas y pronto podr\u00eda revelar sus propios planes para regular los activos digitales. En respuesta a las regulaciones propuestas, la Comisi\u00f3n Europea dijo que evaluar\u00eda cuidadosamente su impacto antes de tomar cualquier decisi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Los esfuerzos continuos de los reguladores europeos para introducir nuevas regulaciones para la industria de la criptograf\u00eda se producen cuando las autoridades de los EE. UU. tambi\u00e9n han intensificado su escrutinio de los activos digitales. El Departamento de Justicia de los Estados Unidos <\/a>lanz\u00f3 recientemente un grupo de trabajo para investigar los delitos de criptomonedas, y la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores ha dicho que planea aumentar su enfoque en el espacio.<\/p>\n\n\n\n

Los legisladores de la UE tambi\u00e9n apoyaron a los gobiernos en la propuesta de eliminar el umbral de 1000 euros que ya se aplica a las transferencias bancarias convencionales. Eso significa que los pagos criptogr\u00e1ficos, \u00fanicamente, tendr\u00edan que identificar a los participantes, incluso si son de poco valor. Los expertos en derecho financiero temen que tal enfoque pueda generar problemas de privacidad.<\/p>\n\n\n\n

Los planes de la UE para regular la criptoindustria est\u00e1n generando preocupaciones entre algunos en la industria, quienes dicen que estas nuevas regulaciones podr\u00edan abrumar a los reguladores y dificultarles el monitoreo efectivo del creciente espacio de activos digitales. A medida que m\u00e1s y m\u00e1s personas recurren a las criptomonedas para todo, desde oportunidades de inversi\u00f3n hasta lavado de dinero, los gobiernos y los reguladores deben estar preparados para este aumento en la adopci\u00f3n de criptomonedas.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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