{"id":8008,"date":"2022-06-30T04:42:18","date_gmt":"2022-06-30T04:42:18","guid":{"rendered":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/?p=8008"},"modified":"2022-06-30T04:42:18","modified_gmt":"2022-06-30T04:42:18","slug":"european-union-finalizes-crypto-money-laundering-rules","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/european-union-finalizes-crypto-money-laundering-rules\/","title":{"rendered":"La Uni\u00f3n Europea finaliza las reglas de lavado de dinero criptogr\u00e1fico"},"content":{"rendered":"<ul class=\"wp-block-list\"><li><strong>Sin embargo, la ley de la Uni\u00f3n Europea excluye las transferencias de billeteras privadas no alojadas de las investigaciones de lavado.<\/strong><\/li><\/ul>\n<hr>\n\n\n\n<p>A pesar de las crecientes preocupaciones de las industrias, la Uni\u00f3n Europea finalmente decidi\u00f3 adoptar una ley contra el lavado de dinero orientada a guiar las transacciones criptogr\u00e1ficas. El sindicato aprob\u00f3 la ley por unanimidad despu\u00e9s de una fuerte discusi\u00f3n en Bruselas el mi\u00e9rcoles.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Como se revel\u00f3, las nuevas reglas enfatizaron la necesidad de una verificaci\u00f3n s\u00f3lida de la identidad del cliente en todas las transferencias de criptomonedas entre dos proveedores de servicios de billetera virtual regulados. Sin embargo, la ley de la Uni\u00f3n Europea excluye las transferencias de billeteras privadas no alojadas de las investigaciones de lavado.<\/p>\n\n\n\n<p>El bloque econ\u00f3mico de la UE ha participado en los \u00faltimos meses en una serie de reuniones orientadas a forjar un acuerdo pol\u00edtico sobre la propuesta. Seg\u00fan los informes, la Comisi\u00f3n Europea present\u00f3 el hist\u00f3rico proyecto de ley contra el lavado de dinero en julio de 2021.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Ahora, uno de los legisladores presentes en la reuni\u00f3n de Bruselas, Ondrej Kovarik, en un tuit confirm\u00f3 la aprobaci\u00f3n del proyecto de ley. Seg\u00fan el legislador, las nuevas reglas brindan el equilibrio adecuado para controlar los riesgos en los que se incurre al controlar el lavado de dinero, particularmente en el espacio criptogr\u00e1fico.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Kovarik se\u00f1al\u00f3 que tales esfuerzos se pondr\u00e1n en pr\u00e1ctica sin disminuir las innovaciones ni distraer a las industrias. Adem\u00e1s, afirma que el proyecto de ley posee beneficios potenciales para ayudar al crecimiento de la criptoindustria en Europa.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Foco de la Uni\u00f3n Europea en los criptoactivos<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Hace unos meses, los legisladores europeos decidieron ampliar la cobertura de la propuesta. Pretenden incorporar disposiciones que reconozcan transacciones con <a href=\"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/uk-resolves-not-to-implement-kyc-requirements-for-private-crypto-wallets\/\">billeteras virtuales no alojadas<\/a> en la factura. Tal como se dise\u00f1aron, las billeteras no alojadas est\u00e1n a cargo de un proveedor de servicios altamente regulado.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Luego, los legisladores quer\u00edan que se informara a las autoridades sobre todos los detalles de las transacciones de estas billeteras. Como se observ\u00f3, este plan previsto por los legisladores fue recibido con una serie de protestas, particularmente por parte de los actores de la industria.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Los jugadores alegaron que la incorporaci\u00f3n de tal propuesta al proyecto de ley tiende a poner en peligro la privacidad y la innovaci\u00f3n en las criptoindustrias.<\/p>\n\n\n\n<p>Firmas criptogr\u00e1ficas de renombre, como <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/coinbase-review\/\" title=\"base de monedas\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">base de monedas<\/a>, sindicatos de cabildeo y algunos expertos legales condenaron la medida de los legisladores, enfatizando que tiende a promover ilegalmente las violaciones de la privacidad. En medio de las protestas de estos actores de la industria, el sindicato sostuvo conversaciones para determinar las reglas que se alinear\u00e1n con el inter\u00e9s del Parlamento Europeo y el Consejo de la UE.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, un tweet del mi\u00e9rcoles de Kovarik aclara la decisi\u00f3n final del sindicato sobre la incorporaci\u00f3n propuesta de transacciones de billetera no alojadas en el proyecto de ley. Seg\u00fan el legislador, el sindicato resolvi\u00f3 que las billeteras no alojadas ahora ser\u00e1n aplicables s\u00f3lo cuando las transferencias se realicen a la billetera privada de alguien. M\u00e1s a\u00fan, dijo que la aplicaci\u00f3n de las disposiciones del proyecto de ley en lo que respecta a las carteras alojadas s\u00f3lo ser\u00e1 ejecutable si el activo transferido supera los 1.000 euros.<\/p>\n\n\n\n<p>Un conocido miembro del Partido Verde Europeo, Ernest Urtasun, tambi\u00e9n insinu\u00f3 en un tweet que las reglas tienden a poner fin a la era de las operaciones criptogr\u00e1ficas no reguladas. Seg\u00fan Urtasun, la ley ayudar\u00e1 a subsanar las debilidades que encierran las normas antidinero europeas.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-rich is-provider-twitter wp-block-embed-twitter\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<blockquote class=\"twitter-tweet\" data-width=\"550\" data-dnt=\"true\"><p lang=\"en\" dir=\"ltr\">1\/\u00a1Oferta! Despu\u00e9s de meses de negociaciones con el Consejo, acordamos la norma de viaje para transferencias de criptoactivos m\u00e1s ambiciosa del mundo. Estamos poniendo fin al salvaje oeste de las criptomonedas no reguladas, cerrando importantes lagunas en las normas europeas contra el lavado de dinero. Hilo\ud83d\udc47 <a href=\"https:\/\/t.co\/Jr9IAspsb8\" rel=\"nofollow\">pic.twitter.com\/Jr9IAspsb8<\/a><\/p>\u2014 Ernest Urtasun (@ernesturtasun) <a href=\"https:\/\/twitter.com\/ernesturtasun\/status\/1542217821958115332?ref_src=twsrc%5Etfw\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\">29 de junio de 2022<\/a><\/blockquote><script async src=\"https:\/\/platform.twitter.com\/widgets.js\" charset=\"utf-8\"><\/script>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>&nbsp;Insinu\u00f3 que la ley contempla el registro y verificaci\u00f3n de la identidad del cliente. Sin embargo, la ley reci\u00e9n aprobada a\u00fan debe traducirse en texto legislativo y publicarse en el diario oficial de la Uni\u00f3n Europea.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Sin embargo, la ley de la Uni\u00f3n Europea excluye las transferencias de billeteras privadas no alojadas de las investigaciones de lavado.<\/p>","protected":false},"author":18,"featured_media":8051,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_editorskit_title_hidden":false,"_editorskit_reading_time":2,"_editorskit_is_block_options_detached":false,"_editorskit_block_options_position":"{}","_uag_custom_page_level_css":"","footnotes":""},"categories":[191,12],"tags":[687],"class_list":["post-8008","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-industry-talk","category-news","tag-european-union"],"acf":[],"uagb_featured_image_src":{"full":["https:\/\/bitcoinwisdom.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/d9ilqdhf6ke.jpg",1600,1067,false],"thumbnail":["https:\/\/bitcoinwisdom.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/d9ilqdhf6ke-500x330.jpg",500,330,true],"medium":["https:\/\/bitcoinwisdom.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/d9ilqdhf6ke-300x200.jpg",300,200,true],"medium_large":["https:\/\/bitcoinwisdom.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/d9ilqdhf6ke-768x512.jpg",640,427,true],"large":["https:\/\/bitcoinwisdom.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/d9ilqdhf6ke-1024x683.jpg",640,427,true],"1536x1536":["https:\/\/bitcoinwisdom.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/d9ilqdhf6ke-1536x1024.jpg",1536,1024,true],"2048x2048":["https:\/\/bitcoinwisdom.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/d9ilqdhf6ke.jpg",1600,1067,false],"trp-custom-language-flag":["https:\/\/bitcoinwisdom.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/d9ilqdhf6ke.jpg",18,12,false]},"uagb_author_info":{"display_name":"Rebecca Davidson","author_link":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/author\/rebeccad\/"},"uagb_comment_info":0,"uagb_excerpt":"However, the European Union law excludes transfers from unhosted private wallets from laundering investigations.","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8008","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/18"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=8008"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8008\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/8051"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=8008"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=8008"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=8008"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}