{"id":17001,"date":"2022-08-02T21:28:37","date_gmt":"2022-08-02T21:28:37","guid":{"rendered":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/?p=17001"},"modified":"2022-08-02T21:28:42","modified_gmt":"2022-08-02T21:28:42","slug":"new-york-department-of-financial-services","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/pt\/new-york-department-of-financial-services\/","title":{"rendered":"Departamento de Servi\u00e7os Financeiros de Nova York penaliza Robinhood"},"content":{"rendered":"<ul class=\"wp-block-list\"><li><strong>O Departamento de Servi\u00e7os Financeiros de Nova York acusou a Robinhood Crypto de colocar em risco seus usu\u00e1rios por meio de v\u00e1rias viola\u00e7\u00f5es.<\/strong><\/li><\/ul>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\" \/>\n\n\n\n<p>O Departamento de Servi\u00e7os Financeiros de Nova York anunciou uma multa de $30 milh\u00f5es contra o bra\u00e7o de criptomoedas da empresa financeira americana, <a aria-label=\"Robinhood (abre em uma nova guia)\" href=\"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/pt\/robinhood-review\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\" class=\"ek-link\">Robinhood<\/a><a href=\"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/pt\/robinhood-review\/\" target=\"_blank\" aria-label=\"Robinhood (abre em uma nova guia)\" rel=\"noreferrer noopener\" class=\"ek-link\">,<\/a><a aria-label=\"Robinhood (abre em uma nova guia)\" href=\"https:\/\/bitcoinwisdom.com\/pt\/robinhood-review\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\" class=\"ek-link\"> <\/a>por viola\u00e7\u00f5es relacionadas a fraude, leis de prote\u00e7\u00e3o ao consumidor e seguran\u00e7a cibern\u00e9tica. <\/p>\n\n\n\n<p>A superintendente do departamento, Adrienne Harris, disse em um <a aria-label=\"release (abre em uma nova aba)\" href=\"https:\/\/www.dfs.ny.gov\/reports_and_publications\/press_releases\/pr202208021\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener nofollow\" class=\"ek-link\">liberar <\/a>que Robinhood Crypto foi multado em $30 milh\u00f5es por falhar em \u00e1reas que violaram os regulamentos de Nova York. Harris observou ainda que o bra\u00e7o criptogr\u00e1fico da Robinhood contrataria os servi\u00e7os de um consultor independente para monitorar e avaliar os esfor\u00e7os de conformidade da empresa.<\/p>\n\n\n\n<p>Comentando a situa\u00e7\u00e3o, o superintendente Harris disse sobre Robinhood,<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\"><p>\u00c0 medida que o seu neg\u00f3cio crescia, a Robinhood Crypto n\u00e3o investiu os recursos e a aten\u00e7\u00e3o adequados para desenvolver e manter uma cultura de conformidade \u2013 uma falha que resultou em viola\u00e7\u00f5es significativas dos regulamentos de combate ao branqueamento de capitais e seguran\u00e7a cibern\u00e9tica do Departamento. Todas as empresas de moeda virtual licenciadas no estado de Nova York est\u00e3o sujeitas \u00e0s mesmas regulamenta\u00e7\u00f5es contra lavagem de dinheiro, prote\u00e7\u00e3o ao consumidor e seguran\u00e7a cibern\u00e9tica que as empresas de servi\u00e7os financeiros tradicionais. <\/p><\/blockquote>\n\n\n\n<p>Harris disse ainda que o Departamento de Servi\u00e7os Financeiros de Nova York continuar\u00e1 a investigar institui\u00e7\u00f5es que supostamente agem fora da estrutura legal de opera\u00e7\u00e3o. O NYDFS alegou que conduziu um exame minucioso do Robinhood entre janeiro e setembro de 2019 e descobriu defici\u00eancias substanciais na fun\u00e7\u00e3o de conformidade do Robinhood Crypto em muitas \u00e1reas. O Departamento de Servi\u00e7os Financeiros lan\u00e7ou um inqu\u00e9rito de execu\u00e7\u00e3o completo depois de determinar que o RHC havia violado algumas leis de sigilo banc\u00e1rio e regulamentos antilavagem de dinheiro.<\/p>\n\n\n\n<p>O NYDFS afirmou ainda que Robinhood Crypto n\u00e3o conseguiu mudar para um sistema de monitoramento de transa\u00e7\u00f5es suficientemente grande ou dedicar recursos suficientes para abordar adequadamente as preocupa\u00e7\u00f5es e riscos. Segundo a autoridade financeira, a Robinhood violou um acordo de supervis\u00e3o ao n\u00e3o manter no seu site uma linha telef\u00f3nica para recep\u00e7\u00e3o de reclama\u00e7\u00f5es de clientes.<\/p>\n\n\n\n<p>Representantes da Robinhood afirmaram que a empresa fez progressos substanciais na cria\u00e7\u00e3o de programas jur\u00eddicos, de conformidade e de seguran\u00e7a cibern\u00e9tica de ponta. Esta n\u00e3o seria, no entanto, a primeira vez que Robinhood se encontra nos livros dos reguladores financeiros.<\/p>\n\n\n\n<p>A Autoridade Reguladora da Ind\u00fastria Financeira dos EUA multou Robinhood em mais de $70 milh\u00f5es em junho de 2021 por supostamente expor milhares de usu\u00e1rios a danos e exibir defici\u00eancias de supervis\u00e3o sistem\u00e1ticas a partir de setembro de 2016.<\/p>\n\n\n\n<p>Em abril de 2021, o Gabinete do Procurador-Geral da Calif\u00f3rnia solicitou informa\u00e7\u00f5es relacionadas \u00e0s opera\u00e7\u00f5es, plataforma de negocia\u00e7\u00e3o e neg\u00f3cios gerais da Robinhood, bem como \u00e0 conformidade da empresa com as leis de commodities da Calif\u00f3rnia.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, Robinhood foi processado pela Massachusetts Securities Division (MSD) em dezembro de 2020 por comportamento anti\u00e9tico e desonesto, falha em cumprir seus deveres fiduci\u00e1rios e outras viola\u00e7\u00f5es.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>O Departamento de Servi\u00e7os Financeiros de Nova York acusou Robinhood Crypto de colocar seus usu\u00e1rios em perigo por meio de m\u00faltiplas viola\u00e7\u00f5es. 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