Coinbase ordenada para corrigir deficiências organizacionais
- A Coinbase Germany recebeu uma licença para fornecer serviços de custódia de criptomoedas na Alemanha em 2021.
- Os reguladores na Alemanha estão alarmados com as recentes falhas das principais plataformas de criptografia.
- Funcionários da Coinbase Alemanha confirmaram sua cooperação com o regulador alemão.
O órgão fiscalizador financeiro da Alemanha, a Autoridade Federal de Supervisão Financeira, conhecida como BaFin, realizou recentemente uma auditoria na unidade local da Coinbase e disse que descobriu “deficiências organizacionais”. De acordo com um declaração da agência, a Coinbase Germany recebeu ordens para garantir o gerenciamento de risco adequado e o controle interno após a última descoberta.
A BaFin acusou a Coinbase Germany de violar os padrões estabelecidos pela Lei Bancária Alemã. O regulador financeiro citou a Seção 25a (1) da Lei, que delineou os requisitos para as empresas manterem pessoal adequado, capacidade de suportar riscos, sistemas de gerenciamento de emergência etc.
O requisito também especificou que a Coinbase Alemanha deveria ter “acordos adequados para gerenciar, monitorar e controlar riscos e acordos apropriados por meio dos quais a situação financeira da instituição possa ser avaliada com precisão suficiente em todos os momentos”. BaFin concedeu à Coinbase Alemanha permissão para oferecer serviços de custódia de criptomoedas no ano passado.
Os reguladores estão prestando mais atenção aos negócios de criptomoedas globalmente após um ano difícil que viu alguns nomes conhecidos do setor falharem, em parte devido a técnicas de gerenciamento de risco abaixo da média. Países como Alemanha e Cingapura, que possuem extensas estruturas regulatórias de criptomoedas, estão de olho nos provedores de serviços.
BaFin disse que a ordem para tratar das preocupações organizacionais está em vigor desde 27 de outubro.
Uma auditoria das demonstrações financeiras anuais revelou deficiências organizacionais no instituto. A regularidade da organização empresarial não foi dada em todas as áreas auditadas.
Além dos controles internos, a BaFin descobriu que a Coinbase Alemanha carecia de gerenciamento de risco adequado e eficaz para situações em que a empresa terceirizava transações ou serviços que normalmente administra. Como resultado, a BaFin recomendou que a Coinbase mantivesse um registro de terceirização como parte de seu gerenciamento de risco.
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