Inscrição Robinhood
9.8
Avaliação excelente

Entre as diferentes bolsas e plataformas de negociação que tornaram o investimento de varejo popular no passado, muito poucas se tornaram tão populares quanto Robinhood. Embora a Robinhood tenha começado como um serviço de corretagem único que facilitou o investimento e a negociação para investidores de varejo, grande parte dessa vantagem foi eliminada pelos desenvolvimentos subsequentes no setor.

Nesta revisão do Robinhood, analisamos o Robinhood como corretor e tentamos identificar para quais tipos de investidores e traders ele é mais adequado.

O que é Robinhood?

O que é Robinhood?

Robinhood foi lançado inicialmente como uma plataforma de negociação e investimento que visava revolucionar o setor de corretagem.

A principal vantagem competitiva que Robinhood tinha no setor era que não cobrava nenhuma comissão e oferecia acesso a uma variedade de instrumentos de negociação, incluindo ações, opções, criptomoedas e negociação forex.

Esse movimento foi aclamado como amplamente popular na época e chamou muita atenção para Robinhood, tornando-o incrivelmente popular. No entanto, com o tempo, a maior parte da indústria de corretagem percebeu que estava perdendo muito de sua participação de mercado para a Robinhood e compensou também removendo comissões de sua estrutura de taxas.

Atualmente, muito poucos corretores do setor cobram comissões por negociações, confiando em PFOF ou métodos baseados em spread para obter receitas. No entanto, Robinhood ainda tem um grande público devido ao fato de ter desenvolvido um forte nível de fidelização de clientes no segmento mais jovem do mercado de negociação.

Ao atrair investidores mais jovens e mais experientes em tecnologia no mercado por meio de um design simplista e foco na base, Robinhood conseguiu continuar crescendo, embora a um ritmo mais lento do que antes. Além disso, eles também lançaram recentemente uma nova gama de serviços, que inclui uma conta de gestão de caixa e um recurso de investimento recorrente, ambos os quais discutiremos mais adiante nesta revisão.

Revisão de Robinhood – Prós

A plataforma de negociação Robinhood tem vários profissionais associados, que incluem:

Aplicativo Robinhood fácil de usar

Aplicativo Robinhood fácil de usar

O aplicativo móvel está disponível para download em dispositivos Android e iOS e oferece uma maneira fácil e conveniente de investir e negociar no mercado.

Ao contrário de outras plataformas de negociação e trocas que geralmente são projetadas para maximizar o número de recursos fornecidos, Robinhood opta por se concentrar na simplicidade. Seu aplicativo foi projetado de uma maneira fácil de navegar e bastante intuitiva, o que aumenta o apelo do aplicativo para o cliente.

Além disso, embora o aplicativo de negociação tenha um número razoável de recursos e opções para traders avançados, o foco está em simplificar o processo o máximo possível, portanto, a configuração padrão na plataforma é fornecer as configurações mais simples e permitir que os usuários personalizem a interface com base em suas preferências.

O design simples do aplicativo garante que investidores ou traders mais novos não sejam dissuadidos ou intimidados pelo grande número de recursos que estão presentes a eles, e eles podem fazer a jornada para se tornarem investidores experientes em seu próprio ritmo.

Grande variedade de ativos para negociar

Por meio do aplicativo móvel, os usuários do Robinhood podem negociar facilmente uma variedade muito grande de ativos, o que é parte do motivo pelo qual o aplicativo se tornou tão popular.

Para começar, você pode comprar e vender facilmente a maioria das principais criptomoedas por meio do aplicativo móvel com pouca ou nenhuma comissão envolvida na negociação.

No entanto, Robinhood não é apenas uma plataforma de negociação de criptomoedas, é um serviço de corretagem que também fornece acesso a uma variedade de outras classes de ativos. Por exemplo, por meio do aplicativo móvel, você pode negociar ações, ETFs, bem como contratos de derivativos, como opções.

Isso tornou o Robinhood incrivelmente popular, especialmente entre os investidores mais jovens que não gostam de ter vários aplicativos se desejam negociar diferentes classes de ativos. Com Robinhood, você pode negociar todas as classes de ativos em uma única plataforma, tornando-o muito mais conveniente e dando a Robinhood uma vantagem competitiva nesse sentido.

Compras fracionadas

Os ativos mais populares, sejam criptomoedas ou ações, geralmente são bastante caros. Por exemplo, se você considerar o caso das criptomoedas, a maioria dos investidores, especialmente no início de sua curva de aprendizado, pode não conseguir gastar $30.000 para comprar 1 Bitcoin (BTC).

No entanto, os Bitcoins podem ser comprados em segmentos menores e você pode comprar Bitcoins na maioria das principais exchanges de criptomoedas que valem apenas $1. Embora esse seja um recurso bastante popular no espaço de criptomoedas, não é tão conhecido no mercado de ações, onde ações individuais também podem custar milhares de dólares.

Robinhood corrige esse problema permitindo que investidores e comerciantes comprem ações fracionárias. Portanto, eles podem optar por comprar uma parte muito pequena de qualquer ativo que desejem negociar, usando o valor de sua escolha.

Conta de gerenciamento de caixa

Robinhood também oferece uma variedade de recursos de gerenciamento de caixa que permitem que você ganhe até 0,30% APY em seu dinheiro ocioso. Isso supera os juros que a maioria dos bancos nos EUA está pagando agora aos usuários pelos saldos de suas contas correntes, que na maioria dos casos é 0.

Além disso, outra vantagem dos recursos de gerenciamento de dinheiro do Robinhood é que você pode sacar dinheiro facilmente usando qualquer um dos mais de 75.000 caixas eletrônicos que o Robinhood possui em sua rede.

Abertura de conta totalmente digital

O processo para abrir uma conta com Robinhood também é bastante rápido e direto e envolve pouco ou nenhum compromisso de tempo por parte do trader ou investidor.

Por exemplo, se você deseja abrir uma conta no Robinhood, pode fazê-lo diretamente pelo aplicativo, e o processo é bastante simples. Leva apenas alguns minutos para se inscrever em uma conta Robinhood e, uma vez verificado, você pode adicionar fundos à sua conta e começar a negociar imediatamente.

Recursos educacionais

O mundo das criptomoedas está mudando rapidamente e dinâmico, com novas tecnologias surgindo e tornando as mais antigas obsoletas a cada dois dias. Em tal mundo, pode ser difícil acompanhar todos os desenvolvimentos, o que pode ser intimidante para os usuários.

Além disso, existem vários usuários do Robinhood que estão apenas começando no mundo das blockchains e criptomoedas, e eles podem não saber como funcionam e quais são os elementos-chave.

Para esses usuários, o conjunto de recursos educacionais fornecidos pelo Robinhood é incrivelmente útil. Robinhood fornece uma série de aulas em vídeo e exames que visam educar os usuários sobre o comércio de criptomoedas, bem como os mais recentes desenvolvimentos no espaço.

Sem mínimo de conta

Os mercados de criptomoedas são conhecidos por sua volatilidade, o que, por sua vez, significa que vários investidores ou traders mais novos podem não querer arriscar muito de seu capital nesses investimentos.

Para esses usuários, Robinhood é a plataforma certa para atingir, porque não possui um depósito mínimo de conta para os usuários começarem a negociar através da plataforma. Por exemplo, os usuários podem depositar apenas $1 e começar a negociar ações, opções e criptomoedas por meio da plataforma.

A falta de um depósito mínimo de conta torna uma plataforma muito útil para investidores mais novos.

Altamente regulamentado

Robinhood é uma bolsa listada publicamente nos mercados de ações, portanto, isso significa que também é uma das bolsas mais regulamentadas, especialmente no espaço de criptomoedas.

Devido à sua listagem pública, o aplicativo de negociação precisa manter um certo grau de transparência e é frequentemente auditado por reguladores como a Securities and Exchange Commission para garantir que a plataforma esteja em um estado geral de bem-estar financeiro.

Portanto, em um mundo onde a maioria das trocas de criptomoedas não é totalmente regulamentada, a plataforma de negociação Robinhood oferece uma alternativa útil ao fornecer aos investidores e traders uma plataforma segura na qual eles podem estacionar seus ativos de criptomoedas.

Revisão de Robinhood - Contras

Cada moeda tem dois lados, e a plataforma de negociação Robinhood não é exceção. Existem vários contras associados à plataforma, que incluem:

Sem fundos mútuos ou produtos de renda fixa

Uma das maiores desvantagens associadas à negociação através do Robinhood é que a plataforma não suporta fundos mútuos, tornando bastante difícil para as pessoas investirem passivamente seu dinheiro, a menos que optem por fazê-lo por meio de ETFs.

Ao mesmo tempo, muitos produtos de renda fixa não podem ser negociados através do Robinhood, como commodities ou títulos. Além disso, mesmo com relação a derivativos, apenas opções podem ser negociadas e a negociação de futuros não está disponível no Robinhood.

Para uma plataforma que atribui grande parte de seu sucesso ao fato de permitir que os usuários negociem facilmente qualquer classe de ativos que desejarem, essas deficiências a tornam um pouco pouco atraente como plataforma para investidores mais sofisticados.

Robinhood também não suporta IRA ou contas de aposentadoria.

Sem dados PFOF

Como a Robinhood não cobra comissões sobre as negociações que são feitas através da plataforma, ela possui outra fonte de receita, chamada de PFOR ou sistema Payment For Order Flow.

O que isso significa é que sempre que você faz um pedido no Robinhood, o pedido é direcionado para um formador de mercado, que executa o pedido para você. Isso fornece liquidez ao formador de mercado, e eles usam isso para reduzir seu próprio risco. No entanto, há uma variedade de questões com o processo PFOF que o tornaram controverso nos últimos anos.

No entanto, o importante a ser observado aqui é que, para os corretores PFOF, um dos maiores fatores que determinam a rapidez com que um corretor pode executar negociações dependerá da qualidade do formador de mercado usado. A maioria desses corretores geralmente divulga estatísticas de PFOF para que investidores e traders possam comparar isso com outros corretores e usar esses dados para tomar as melhores decisões.

Robinhood, por outro lado, não publica tais estatísticas e, portanto, torna muito difícil comparar o desempenho e os tempos de execução com outros corretores. Assim, não há como saber se os processos de execução de ordens utilizados pela Robinhood são mais precisos ou mais rápidos que seus concorrentes.

Suporte ao cliente fraco

Outro problema com o uso do aplicativo móvel é que seu atendimento ao cliente é conhecido por ser bastante ruim e sem resposta, especialmente quando se trata de resolver grandes problemas de segurança ou consultas sérias de clientes.

Para uma plataforma projetada especificamente para traders iniciantes e investidores que possam ter perguntas e dúvidas, o fato de Robinhood ter uma equipe de atendimento ao cliente ruim não é um bom presságio e pode reduzir o apelo da plataforma para alguns investidores.

Restrições de Negociação

Restrições de Negociação

Uma das maiores desvantagens do modelo PFOF que discutimos anteriormente é que ele coloca Robinhood à mercê dos formadores de mercado através dos quais ele escolhe direcionar seus pedidos, que muitas vezes também têm divisões de investimento que podem ser afetadas negativamente pelo volume de negociação de varejo. . Isso pode levar a interrupções e outros problemas semelhantes.

Notavelmente, Robinhood enfrentou problemas no passado, como no ano passado, quando a empresa congelou a negociação associada às ações da GameStop. Houve várias interrupções na empresa e, em vários pontos, o aplicativo simplesmente não permitia que os usuários fizessem pedidos. Além disso, vários investidores reclamaram que suas posições foram liquidadas à força pela plataforma contra seu consentimento.

Embora este não seja um problema importante para os investidores de longo prazo, ainda é preocupante e esclarece a qualidade da plataforma, bem como o nível de restrições de negociação que podem ser impostas pelo modelo PFOF utilizado pelo Robinhood.

História Robinhood

Como mencionamos anteriormente, o Robinhood foi lançado inicialmente em 2015 como uma maneira de os usuários investirem no mercado de ações sem precisar pagar as pesadas comissões que predominavam no espaço de investimento de varejo.

No entanto, em resposta à crescente popularidade desfrutada por Robinhood, vários outros corretores também começaram a reduzir as comissões que cobravam e, eventualmente, descartaram completamente as comissões. Isso reduziu a vantagem competitiva que Robinhood tinha e começou a expandir seu conjunto de ofertas de produtos para incluir opções, criptomoedas e ETFs.

No entanto, em 2021, a empresa enfrentou muita reação após o incidente da GameStop, quando vários usuários reclamaram de interrupções e períodos inteiros em que não podiam negociar. Robinhood também foi convidado a testemunhar nas audiências do Congresso realizadas como parte da investigação sobre o incidente.

No final do incidente, Robinhood concordou em pagar uma multa de $70 milhões para resolver as investigações regulatórias sobre sua conduta. Além disso, Robinhood também enfrentou muita reação em relação à sua publicidade e comunicações enganosas, como clientes enganosos, aprovação de traders iniciantes para estratégias arriscadas, bem como dificuldades técnicas que dificultavam o acesso dos usuários à plataforma quando precisavam .

A plataforma também começou a desenvolver um novo conjunto de ferramentas, como programas de reinvestimento de dividendos, ferramentas de gestão de caixa, bem como um plano de investimento recorrente para continuar a atrair o público mais jovem que a plataforma já desfrutou. Cada um desses recursos foi discutido nesta revisão.

Mais recentemente, anunciou em abril de 2022 que lançará carteiras de criptomoedas que serão fornecidas a uma lista de espera de mais de 2 milhões de pessoas em todo o mundo. Como resultado da inscrição nesta carteira, os clientes poderão enviar e receber facilmente qualquer uma das criptomoedas que podem negociar na plataforma Robinhood.

A empresa também anunciou que construirá uma nova carteira web3 sem custódia, para a qual aceitará inscrições de lista de espera em breve. Robinhood espera que a versão Beta desta carteira esteja pronta no terceiro trimestre de 2022 e lançará o produto final para todos os usuários na lista de espera até o final de 2022.

Criptomoedas Robinhood disponíveis

Criptomoedas Robinhood disponíveis

A oferta de criptomoedas da Robinhood é bastante limitada e inclui apenas 7 moedas principais. No entanto, eles incluem a maioria dos principais tokens de criptomoeda que estão sendo negociados atualmente no mercado.

A lista completa de criptomoedas que você pode negociar através das ofertas de criptomoedas da Robinhood é:

  1. Bitcoin (BTC)
  2. Bitcoin Cash (BCH)
  3. Bitcoin SV (BSV)
  4. Dogecoin (DOGE)
  5. Ethereum (ETH)
  6. Ethereum Classic (ETC)
  7. Litecoin (LTC)

Taxas de Robinhood

Para qualquer plataforma de negociação de criptografia, existem dois tipos principais de taxas que normalmente cobram dos usuários – taxas de negociação e taxas de não negociação.

Taxas de negociação

As taxas de negociação referem-se a quaisquer taxas pagas como resultado do uso dos principais serviços da plataforma, que neste caso é a compra e venda de criptomoedas e ativos digitais. A maioria das exchanges de criptomoedas cobra taxas de transação de duas maneiras: elas cobram spreads ou comissões.

Spreads

Os spreads referem-se à diferença entre o preço de compra e o preço de venda. Esse modelo é adotado principalmente por plataformas de negociação formadoras de mercado que assumem a posição da contraparte na negociação. Portanto, você está efetivamente negociando contra a plataforma.

Quando isso acontece, geralmente há uma diferença entre o preço pelo qual você pode comprar o ativo e o preço pelo qual o ativo pode ser vendido a qualquer momento. O preço de compra, também chamado de preço de compra, é quase sempre maior, e a diferença entre esses dois preços é chamada de spread.

O que isso significa efetivamente é que, se você comprar e vender um ativo ao mesmo tempo, na verdade incorreria em uma perda.

Comissões

A outra forma de taxa de negociação que pode ser cobrada por uma bolsa é uma comissão fixa em cada negociação que você faz. Esta é geralmente uma porcentagem muito pequena do volume de negociação e é feita de forma decrescente, ou seja, quanto maior o seu volume de negociação, menores serão as taxas que você terá que pagar a esse respeito.

Estrutura de Taxas Robinhood

Robinhood não cobra dos usuários spreads ou comissões de qualquer forma e, em vez disso, obtém a maior parte de sua receita do sistema PFOF que discutimos anteriormente.

Taxa de não negociação

Além da taxa de negociação, as plataformas de criptomoedas muitas vezes também cobram uma variedade de outras taxas e encargos incidentais que não estão diretamente ligados à atividade de negociação na plataforma. Estes foram discutidos em detalhes abaixo.

Taxas de depósito

A maioria das exchanges de criptomoedas cobra taxas para permitir que os usuários depositem dinheiro em suas contas. No Robinhood, não há taxas de depósito cobradas pela plataforma.

taxas de retirada

Semelhante às taxas de depósito, a maioria das trocas de criptomoedas também cobra taxas se você deseja retirar dinheiro da plataforma. Quando você deseja sacar dinheiro de sua conta, não há cobranças de saque associadas a ela.

Recursos da plataforma Robinhood

Há uma variedade de serviços e recursos associados ao Robinhood. Como discutimos anteriormente, embora o Robinhood tenha começado simplesmente como uma maneira de os usuários investirem e negociarem sem pagar comissões, ele evoluiu para se tornar muito mais do que isso. Os principais componentes do Ecossistema Robinhood foram discutidos abaixo em detalhes.

Programa de Reinvestimento de Dividendos

Um dos principais recursos que o Robinhood oferece é a capacidade de reinvestir seus dividendos no investimento inicial. Isso é particularmente útil para investidores em ações.

Sempre que você recebe um dividendo em uma ação, Robinhood lhe dá a oportunidade de investir automaticamente na mesma ação novamente, permitindo que você componha seus retornos por longos períodos de tempo.

Pagamentos recorrentes

Outro novo recurso que Robinhood adicionou para expandir seu conjunto de ofertas é o de permitir que os usuários façam pagamentos recorrentes a um determinado título.

Por exemplo, suponha que você deseja investir um % fixo do seu salário em Bitcoin todos os meses. Com o novo recurso de investimento recorrente do Robinhood, você pode fazer isso automaticamente, selecionando um valor de investimento fixo e definindo a frequência como mensal.

Depois de fazer isso, todos os meses, Robinhood depositará o valor fixo em sua conta Robinhood e o investirá em Bitcoin automaticamente. Este é um bom recurso para aqueles que são investidores de longo prazo e desejam obter a média do custo do dólar em seus investimentos por longos períodos de tempo.

Robinhood Gold

Robinhood Gold

Robinhood Gold é a oferta de serviço premium lançada pela Robinhood e destina-se principalmente a traders experientes. Esse recurso permite que os traders comprem títulos com margem e também lhes dá acesso a pesquisas premium.

O custo para ingressar no Robinhood Gold é apenas uma taxa mensal de $5 e oferece informações de pesquisa sobre mais de 1.500 títulos através do uso do Morningstar. Além disso, os usuários do Robinhood Gold também têm acesso a cotações de nível 2 e acesso a empréstimos de margem, permitindo que traders experientes façam pedidos maiores após realizar uma pesquisa mais completa sobre a empresa.

Quando você assina o Robinhood Gold, a taxa de assinatura inicial de $5 que você paga inclui vários recursos, incluindo o pagamento de juros em seu primeiro empréstimo de $1.000. Isso significa que você pode fazer uma negociação de até $1.000 a mais do que o capital que você tem sem arriscar mais do seu próprio dinheiro, o que ajuda os traders a ampliar seus lucros em qualquer negociação. No entanto, ao mesmo tempo, negociar na margem também significa que os usuários terão perdas ampliadas, e isso reduz a margem de erro que você tem em qualquer negociação.

Qualquer margem adicional que você pedir emprestado para usar na plataforma exigirá pagamentos de juros de 2,5% por ano, o que é bastante baixo. Esses pagamentos de juros são cobrados anualmente em sua conta. Um fator importante a ser observado aqui é que qualquer conta que deseje se inscrever no Robinhood Gold e negociar com margem deve ter um saldo mínimo de pelo menos $2.000 para cobrir os requisitos de margem.

Segurança Robinhood

Como Robinhood tem um volume diário de negociação muito alto, é suscetível a ataques cibernéticos e hacks, o que significa que deve manter um sistema de segurança muito eficiente e robusto para combater isso. Ele faz isso usando uma variedade de recursos, que incluem:

Autenticação biométrica

Os usuários podem fazer login no aplicativo Robinhood por meio de sua identificação biométrica se o recurso estiver disponível em seu smartphone, como um ID de impressão digital.

Como alternativa, os usuários também podem usar um PIN personalizado de 6 dígitos para fazer login em suas contas.

Autenticação de dois fatores

Robinhood também incentiva os usuários a configurar um processo de autenticação de dois fatores em seus dispositivos, o que os protegerá de qualquer ataque cibernético.

Por exemplo, se alguém deseja sacar fundos de uma conta, será necessário inserir um PIN do aplicativo Google Authenticator, que só pode ser acessado pelo telefone do usuário. Isso garante que ninguém, exceto o proprietário da conta, possa entrar na conta.

Seguro

Robinhood também é membro da SIPC, uma organização que permite que Robinhood proteja os depósitos feitos pelos usuários na plataforma. Sob o SIPC, os depósitos Robinhood são protegidos por até $500.000 ou $250.000 se a reclamação for feita em dinheiro.

Robinhood – Veredicto Final

Se você se enquadra no grupo de investidores iniciantes e está procurando uma maneira simples e segura de começar a investir, Robinhood é o lugar certo para você começar. Isso ocorre porque oferece uma ampla gama de produtos, uma plataforma simples, bem como a capacidade de negociar sem ter que pagar comissões.

Embora as controvérsias associadas ao Robinhood tenham manchado sua reputação e levado os usuários a duvidar do Robinhood, ele ainda fornece uma variedade de serviços e recursos úteis que proporcionam uma experiência comercial muito boa. No entanto, é importante considerar que a plataforma não possui nenhuma transparência associada aos seus sistemas PFOF durante a negociação.

Nishit Kumar Verificado

Sou estudante do segundo ano de Contabilidade e Finanças da Universidade de Warwick, além de ser COO da Pierpoint Ventures. Sou trader e investidor há 4 anos e sou profundamente apaixonado pelos mercados de criptomoedas. Também sou um analista de negociação de entrada no Morgan Stanley.