ロビンフッドレビュー

過去に個人投資を人気にしたさまざまな取引所や取引プラットフォームの中で、ロビンフッドほど人気が出てきたものはほとんどありません。ロビンフッドは、個人投資家の投資と取引を容易にする独自の仲介サービスとしてスタートしましたが、その利点の多くは、その後の業界の発展によって一掃されました。

このロビンフッドのレビューでは、ロビンフッドをブローカーとして分析し、どのような種類の投資家やトレーダーに最も適しているかを特定しようとします。

ロビンフッドとは何ですか？

ロビンフッドは当初、証券業界を混乱させることを目的とした取引および投資プラットフォームとして立ち上げられました。

ロビンフッドが業界で持っていた主な競争上の利点は、手数料をまったく請求せず、株式、オプション、暗号通貨、外国為替取引などのさまざまな取引手段へのアクセスを提供したことでした。

この動きは当時広く人気があったと称賛され、ロビンフッドに大きな注目を集め、非常に人気がありました。しかし、時間の経過とともに、ほとんどの証券業界は、ロビンフッドに市場シェアの多くを失っていることに気づき、手数料体系から手数料を削除することでそれに合わせました。

現在、業界で取引手数料を請求するブローカーはほとんどなく、代わりにPFOFまたはスプレッドベースの方法に依存して収益を上げています。ただし、ロビンフッドは、トレーディング市場の若いセグメント内で強力なレベルの顧客ロイヤルティを開発したという事実のために、依然として多くの聴衆を持っています。

シンプルなデザインとベースに焦点を当てることで、市場の若くてテクノロジーに精通した投資家にアピールすることで、ロビンフッドは以前よりも遅いペースではありますが、成長を続けることができました。これに加えて、彼らは最近、現金管理口座や定期投資機能を含む新しい範囲のサービスも開始しました。これらは両方とも、このレビューの後半で説明します。

ロビンフッドレビュー–長所

ロビンフッド取引プラットフォームには、次のようないくつかの長所があります。

使いやすいロビンフッドアプリ

モバイルアプリはAndroidデバイスとiOSデバイスの両方でダウンロードでき、市場に投資して取引するための簡単で便利な方法を提供します。

提供される機能の数を最大化するように通常設計されている他の取引プラットフォームや取引所とは異なり、ロビンフッドはシンプルさに焦点を当てることを選択します。彼らのアプリは、ナビゲートしやすく、非常に直感的な方法で設計されており、アプリの顧客の魅力を高めています。

さらに、トレーディングアプリには上級トレーダー向けのかなりの数の機能とオプションがありますが、プロセスを可能な限り簡素化することに重点が置かれているため、プラットフォームのデフォルト設定では、最も単純な設定を提供し、ユーザーがカスタマイズできるようにします。好みに基づいたインターフェース。

アプリのシンプルなデザインにより、新しい投資家やトレーダーは、彼らに存在する膨大な数の機能に惑わされたり脅迫されたりすることはなく、経験豊富な投資家になるための旅を自分のペースで行うことができます。

取引する多種多様な資産

モバイルアプリを通じて、ロビンフッドのユーザーは非常に多種多様な資産を簡単に取引できます。これが、このアプリが非常に人気になった理由の1つです。

手始めに、取引に関与する手数料をほとんどまたはまったく必要とせずに、モバイルアプリを介してほとんどの主要な暗号通貨を簡単に売買できます。

ただし、ロビンフッドは単なる暗号通貨取引プラットフォームではなく、他のさまざまな資産クラスへのアクセスも提供する仲介サービスです。たとえば、モバイルアプリを介して、株式、ETF、およびオプションなどのデリバティブ契約を取引できます。

これにより、ロビンフッドは非常に人気があり、特に、さまざまな資産クラスを取引したい場合に複数のアプリを使用することを好まない若い投資家の間で人気があります。 Robinhoodを使用すると、すべての資産クラスを1つのプラットフォームで取引できるため、より便利になり、Robinhoodにその点で競争上の優位性がもたらされます。

部分購入

最も人気のある資産は、暗号通貨であろうと株式であろうと、通常はかなり高価です。たとえば、暗号通貨の場合を考えると、ほとんどの投資家は、特に学習曲線の初めに、1ビットコインを購入するために$30,000を費やすことができない可能性があります（BTC).

ただし、ビットコインはより小さなセグメントで購入することができ、$1程度の価値のあるほとんどの主要な暗号通貨取引所を通じてビットコインを購入することができます。これは暗号通貨の分野で非常に人気のある機能ですが、個々の株式にも数千ドルの費用がかかる可能性がある株式市場ではあまり知られていません。

ロビンフッドは、投資家とトレーダーが端株を購入できるようにすることで、この問題を解決します。したがって、彼らは彼らが選択した金額を使用して、彼らが取引したい資産のごく一部を購入することを選択することができます。

現金管理口座

Robinhoodは、アイドル状態の現金で最大0.30%APYを獲得できるさまざまな現金管理機能も提供します。これは、米国のほとんどの銀行が当座預金口座の残高（ほとんどの場合0）に対してユーザーに現在支払っている利息を超えています。

これに加えて、ロビンフッドの現金管理機能のもう1つの利点は、ロビンフッドがネットワークに備えている75,000以上のATMのいずれかを使用して簡単にお金を引き出すことができることです。

完全デジタル口座開設

ロビンフッドで口座を開設するプロセスも非常に迅速で簡単であり、トレーダーや投資家の側での時間のコミットメントはほとんどまたはまったくありません。

たとえば、ロビンフッドでアカウントを開設したい場合は、アプリから直接開くことができ、プロセスは非常に簡単です。ロビンフッドアカウントにサインアップするのに数分しかかかりません。確認が済んだら、アカウントに資金を追加してすぐに取引を開始できます。

教育リソース

暗号通貨の世界は急速に変化し、動的であり、新しいテクノロジーが出現し、古いテクノロジーは1日おきに時代遅れになっています。このような世界では、すべての開発を追跡するのは難しい場合があり、ユーザーを脅かす可能性があります。

さらに、ブロックチェーンと暗号通貨の世界で始めたばかりのロビンフッドユーザーが何人かいて、彼らがどのように機能し、重要な要素が何であるかを知らないかもしれません。

そのようなユーザーにとって、ロビンフッドが提供する一連の教育リソースは非常に便利です。ロビンフッドは、暗号通貨取引と宇宙の最新の開発についてユーザーを教育することを目的とした一連のビデオクラスと試験を提供しています。

アカウントの最小値なし

暗号通貨市場はそのボラティリティで知られています。つまり、いくつかの新しい投資家やトレーダーは、そのような投資に多くの資本を危険にさらしたくないかもしれません。

そのようなユーザーにとって、ロビンフッドは、ユーザーがプラットフォームを介して取引を開始するためのアカウントの最低預金がないため、ターゲットとするのに適したプラットフォームです。たとえば、ユーザーはわずか$1の預金で、プラットフォームを介して株式、オプション、および暗号通貨の取引を開始できます。

アカウントの最低預金がないため、新しい投資家にとって非常に便利なプラットフォームになっています。

高度に規制されている

ロビンフッドは株式市場で上場されている取引所であるため、これは、特に暗号通貨の分野で最も規制の厳しい取引所の1つであることを意味します。

公開上場のため、トレーディングアプリはある程度の透明性を維持する必要があり、プラットフォームが一般的な財務状態にあることを確認するために、証券取引委員会などの規制当局によって監査されることがよくあります。

したがって、ほとんどの暗号通貨取引所が完全に規制されていない世界では、ロビンフッド取引プラットフォームは、投資家とトレーダーに暗号通貨資産を駐車できる安全なプラットフォームを提供することにより、便利な代替手段を提供します。

ロビンフッドレビュー–短所

すべてのコインには2つの側面があり、ロビンフッド取引プラットフォームも例外ではありません。プラットフォームに関連するいくつかの短所があります。これには次のものが含まれます。

投資信託や債券商品はありません

ロビンフッドを介した取引に関連する最大の欠点の1つは、プラットフォームが投資信託をサポートしていないため、ETFを介して投資することを選択しない限り、人々が受動的にお金を投資することを非常に困難にすることです。

同時に、商品や債券など、多くの債券商品はロビンフッドを通じて取引することができません。さらに、デリバティブに関しても、オプションのみが取引可能であり、ロビンフッドでは先物取引は利用できません。

成功の大部分をユーザーが好きな資産クラスを簡単に取引できるという事実に起因するプラットフォームの場合、これらの欠点により、より洗練された投資家にとってのプラットフォームとしては少し魅力的ではありません。

ロビンフッドは、IRAまたは退職金口座もサポートしていません。

PFOFデータなし

ロビンフッドはプラットフォームを介して行われる取引に手数料を請求しないため、PFORまたはペイメントフォーオーダーフローシステムと呼ばれる別の収入源があります。

これが意味するのは、ロビンフッドで注文するたびに、注文はマーケットメーカーに向けられ、マーケットメーカーが注文を実行するということです。これはマーケットメーカーに流動性を提供し、彼らはこれを使って彼ら自身のリスクを減らします。ただし、PFOFプロセスにはさまざまな問題があり、過去数年間で物議を醸しています。

ただし、ここで注意すべき重要なことは、PFOFブローカーの場合、ブローカーが取引を実行できる速度を決定する最大の要因の1つは、使用するマーケットメーカーの品質に依存するということです。そのようなブローカーのほとんどは、投資家やトレーダーがこれを他のブローカーと比較し、このデータを使用して最良の決定を下せるように、PFOF統計をリリースすることがよくあります。

一方、Robinhoodはそのような統計を公開しないため、パフォーマンスと実行時間を他のブローカーと比較することは非常に困難です。したがって、Robinhoodが使用する注文実行プロセスが競合他社よりも正確であるか、迅速であるかを知る方法はありません。

弱いカスタマーサポート

モバイルアプリを使用する際のもう1つの問題は、特に主要なセキュリティ問題や深刻な顧客からの問い合わせを解決する場合、その顧客サービスが非常に貧弱で応答がないことで知られていることです。

質問や質問があるかもしれない初心者のトレーダーや投資家のために特別に設計されたプラットフォームの場合、ロビンフッドが悪いカスタマーサービスチームを持っているという事実は良い前兆ではなく、一部の投資家にとってプラットフォームの魅力を減らす可能性があります。

取引制限

前に説明したPFOFモデルの最大の欠点の1つは、ロビンフッドが注文を指示することを選択したマーケットメーカーに翻弄されることです。マーケットメーカーは、小売取引量によって悪影響を受ける可能性のある投資部門も持っていることがよくあります。 。これは、停止やその他の同様の問題につながる可能性があります。

特に、ロビンフッドは過去に問題に直面していました。たとえば、昨年、同社がGameStop株に関連する取引を凍結したときなどです。会社でいくつかの停止があり、いくつかの時点で、アプリはユーザーに注文を許可しませんでした。さらに、何人かの投資家は、彼らの立場が彼らの同意に反してプラットフォームによって強制的に清算されたと不満を述べました。

これは長期投資家にとって大きな問題ではありませんが、プラットフォームの品質と、ロビンフッドが利用するPFOFモデルによって課せられる可能性のある取引制限のレベルについて懸念し、光を当てています。

ロビンフッドの歴史

先に述べたように、ロビンフッドは、ユーザーが個人投資スペース内で普及していた多額の手数料を支払うことなく株式市場に投資する方法として、2015年に最初に開始されました。

しかし、ロビンフッドが享受する人気の高まりに応えて、他のいくつかのブローカーも彼らが請求する手数料を減らし始め、最終的には手数料を完全に廃止しました。これにより、ロビンフッドが持つ競争上の優位性が低下し、オプション、暗号通貨、およびETFを含むように製品スイートを拡張し始めました。

しかし、2021年に、GameStop事件の余波で、会社は多くの反発に直面しました。何人かのユーザーが、まったく取引できない停止と全期間について不平を言いました。ロビンフッドはまた、事件の調査の一環として開催された議会公聴会で証言するよう招待されました。

事件の終わりに、ロビンフッドは、その行為に対する規制調査を解決するために、$7000万の罰金を支払うことに同意しました。これに加えて、ロビンフッドは、誤解を招く顧客、リスクの高い戦略の初心者トレーダーの承認、ユーザーが必要なときにプラットフォームにアクセスすることを困難にする技術的な問題など、誤解を招く広告やコミュニケーションに関して多くの反発に直面しました。

プラットフォームはまた、プラットフォームがかつて楽しんだ若い視聴者にアピールし続けるために、配当再投資プログラム、現金管理ツール、および定期投資計画などの新しいツールセットの開発を開始しました。このレビューでは、これらの各機能について説明しました。

最近では、2022年4月に、世界中の200万人を超える人々の順番待ちリストに提供される暗号通貨ウォレットを展開することを発表しました。このウォレットにサインアップした結果、顧客はロビンフッドプラットフォームで取引できる暗号通貨を簡単に送受信できるようになります。

同社はまた、新しい非管理型のweb3ウォレットを構築することを発表しました。このウォレットについては、まもなく順番待ちリストの申し込みを受け付けます。ロビンフッドは、このウォレットのベータ版が2022年第3四半期までに準備が整い、2022年末までに順番待ちリストのすべてのユーザーに最終製品を公開することを期待しています。

利用可能なロビンフッド暗号通貨

ロビンフッドの暗号通貨の提供は非常に限られており、7つのメインコインしか含まれていません。ただし、これらには、現在市場で取引されている主要な暗号通貨トークンのほとんどが含まれます。

ロビンフッドの暗号通貨オファリングを通じて取引できる暗号通貨の完全なリストは次のとおりです。

1. ビットコイン（BTC）
2. ビットコインキャッシュ（BCH）
3. ビットコインSV（BSV）
4. ドージコイン（DOGE）
5. イーサリアム（ETH）
6. イーサリアムクラシック（ETC）
7. ライトコイン（LTC）

ロビンフッド料金

どの暗号取引プラットフォームでも、通常ユーザーに請求する料金には主に2つのタイプがあります。取引料金と非取引料金です。これらの各タイプの料金の簡単な説明とロビンフッドの料金体系を以下に示します。

取引手数料

取引手数料とは、プラットフォームの主要サービス（この場合は暗号通貨とデジタル資産の売買）を使用した結果として支払われる手数料を指します。ほとんどの暗号通貨取引所は、スプレッドまたは手数料のいずれかを請求する2つの方法のいずれかで取引手数料を請求します。

スプレッド

スプレッドとは、ビッド価格とアスク価格の差を指します。このモデルは主に、取引におけるカウンターパーティの位置を占めるマーケットメーカーの取引プラットフォームで採用されています。したがって、プラットフォームに対して効果的に取引しています。

これが発生した場合、通常、資産を購入できる価格と、資産をいつでも売却できる価格には差があります。買値は買値とも呼ばれ、ほとんどの場合高く、これら2つの価格の差はスプレッドと呼ばれます。

これが効果的に意味するのは、資産の売買を同時に行うと、実際には損失が発生するということです。

手数料

取引所によって請求される可能性のある他の形式の取引手数料は、あなたが行うすべての取引に対する一律の手数料です。これは通常、取引量のごくわずかな割合であり、減少する方法で行われます。つまり、取引量が多いほど、この点で支払う必要のある手数料は低くなります。

ロビンフッド料金体系

Robinhoodは、いかなる形式のスプレッドやコミッションもユーザーに請求せず、代わりに、前述のPFOFシステムからの収益の大部分を占めます。

非取引手数料

取引手数料に加えて、暗号通貨プラットフォームは、プラットフォーム上の取引活動に直接関連していない他のさまざまな付随的な手数料や料金も請求することがよくあります。これらについては、以下で詳しく説明します。

保証金

ほとんどの暗号通貨取引所は、ユーザーが自分のアカウントにお金を預けることができるようにするために手数料を請求します。ロビンフッドでは、プラットフォームによって請求されるデポジット料金はありません。

引き出し手数料

預金手数料と同様に、ほとんどの暗号通貨取引所も、プラットフォームからお金を引き出したい場合に手数料を請求します。アカウントからお金を引き出したい場合、それに関連する引き出し料金はありません。

ロビンフッドプラットフォームの機能

ロビンフッドに関連するさまざまなサービスと機能があります。先に説明したように、ロビンフッドはユーザーが手数料を支払わずに投資して取引する方法として始まっただけですが、それ以上のものに進化しました。ロビンフッドエコシステムの主要なコンポーネントについては、以下で詳しく説明します。

配当再投資プログラム

ロビンフッドが提供する重要な機能の1つは、配当金を初期投資に再投資する機能です。これは、株式投資家にとって特に便利です。

株式の配当を受け取るときはいつでも、ロビンフッドはあなたにそれを同じ株式に再び自動投資する機会を与え、それによってあなたは長期間にわたってあなたのリターンを合成することを可能にします。

定期支払い

Robinhoodが提供するスイートを拡張するために追加したもう1つの新機能は、ユーザーが特定の証券に対して定期的な支払いを行えるようにする機能です。

たとえば、毎月、給与の固定%をビットコインに投資したいとします。ロビンフッドの新しい定期投資機能を使用すると、固定投資額を選択し、頻度を月次に設定することで、自動的に行うことができます。

これを行うと、毎月、ロビンフッドは固定金額をロビンフッドアカウントに預け入れ、ビットコインに自動的に投資します。これは、長期投資家であり、長期にわたって投資をドルコスト平均法で評価したい人にとっては良い機能です。

ロビンフッドゴールド

ロビンフッドゴールドは、ロビンフッドが立ち上げたプレミアムサービスであり、主に経験豊富なトレーダーを対象としています。この機能により、トレーダーは証拠金で証券を購入でき、プレミアムリサーチへのアクセスも提供されます。

ロビンフッドゴールドに参加するための費用は、$5の月額料金であり、モーニングスターを使用して1,500を超える証券に関する調査情報を提供します。さらに、Robinhood Goldのユーザーは、レベル2の見積もりと証拠金ローンにアクセスできるため、経験豊富なトレーダーは、会社についてより徹底的な調査を行った後、より多くの注文を行うことができます。

ロビンフッドゴールドを購読する場合、支払う$5の初期購読料には、最初の$1,000の借入に対する利息の支払いなど、さまざまな機能が含まれています。これは、自分のお金を危険にさらすことなく、自分が持っている資本よりも最大$1,000多い取引を行うことができることを意味します。これは、トレーダーが特定の取引で利益を拡大するのに役立ちます。ただし、同時に、マージンで取引することは、ユーザーが大きな損失を被ることを意味し、これにより、特定の取引で発生するエラーのマージンが減少します。

プラットフォームで使用するために借りる追加の証拠金には、年間2.5%の利息の支払いが必要になりますが、これは非常に低い金額です。これらの利息の支払いは、アカウントに毎年請求されます。ここで注意すべき重要な要素は、ロビンフッドゴールドを購読して証拠金で取引することを希望するアカウントは、証拠金要件をカバーするために少なくとも$2,000の最小残高を持っている必要があるということです。

ロビンフッドの安全性

ロビンフッドは1日の取引量が非常に多いため、サイバー攻撃やハッキングの影響を受けやすく、これに対抗するには非常に効率的で堅牢なセキュリティシステムを維持する必要があります。これは、次のようなさまざまな機能を使用して行われます。

生体認証

指紋IDなどの機能がスマートフォンで利用できる場合、ユーザーは生体認証を介してロビンフッドアプリにログインできます。

または、カスタムの6桁のPINを使用してアカウントにログインすることもできます。

二要素認証

ロビンフッドはまた、ユーザーがサイバー攻撃からユーザーを保護する2要素認証プロセスをデバイスに設定することを推奨しています。

たとえば、アカウントから資金を引き出したい場合は、ユーザーの電話からのみアクセスできるGoogle認証システムアプリからPINを入力する必要があります。これにより、アカウントの所有者以外は誰もアカウントにサインインできなくなります。

保険

ロビンフッドは、ロビンフッドがユーザーによってプラットフォームに行われた預金を保護できるようにする組織であるSIPCのメンバーでもあります。 SIPCの下では、ロビンフッドの預金は最大$500,000、または請求が現金で行われる場合は$250,000まで保護されます。

ロビンフッド–最終評決

あなたが初心者投資家のグループに分類され、投資を開始するためのシンプルで安全な方法を探しているなら、ロビンフッドはあなたが始めるのに適切な場所です。これは、幅広い商品範囲、シンプルなプラットフォーム、および手数料を支払うことなく取引できる機能を提供するためです。

ロビンフッドに関連する論争はその評判を傷つけ、ユーザーにロビンフッドを疑わせましたが、それでも非常に優れた取引体験をもたらすさまざまな便利なサービスと機能を提供します。ただし、プラットフォームには、取引中のPFOFシステムに関連する透明性がないことを考慮することが重要です。