Robinhood recension

Bland de olika börser och handelsplattformar som har gjort detaljhandelsinvesteringar populära tidigare, har väldigt få blivit så populära som Robinhood. Medan Robinhood började som en unik mäklartjänst som gjorde investeringar och handel enklare för privata investerare, har mycket av den fördelen utplånats av den efterföljande utvecklingen i branschen.

I denna Robinhood-recension analyserar vi Robinhood som mäklare och försöker identifiera vilka typer av investerare och handlare den är mest lämplig för.

Vad är Robinhood?

Robinhood lanserades från början som en handels- och investeringsplattform som syftade till att störa mäklarbranschen.

Den stora konkurrensfördelen som Robinhood hade i branschen var att den inte tog ut några provisioner alls och erbjöd tillgång till en mängd olika handelsinstrument inklusive aktier, optioner, kryptovalutor och valutahandel.

Detta drag hyllades som mycket populärt vid den tiden, och det drog mycket uppmärksamhet till Robinhood, vilket gjorde det otroligt populärt. Men med tiden insåg de flesta av mäklarbranschen att de förlorade mycket av sina marknadsandelar till Robinhood, och matchade det genom att även ta bort provisioner från deras avgiftsstruktur.

För närvarande tar väldigt få mäklare i branschen ut provisioner för affärer, och förlitar sig istället på PFOF eller spreadbaserade metoder för att tjäna intäkter. Robinhood har dock fortfarande en stor publik på grund av att man utvecklat en stark kundlojalitet inom det yngre segmentet av handelsmarknaden.

Genom att tilltala yngre, mer teknikkunniga investerare på marknaden genom en förenklad design och fokus på basen har Robinhood kunnat fortsätta växa, om än i en långsammare takt än tidigare. Utöver detta har de också nyligen lanserat ett nytt utbud av tjänster, som inkluderar ett kontanthanteringskonto och en återkommande investeringsfunktion, som vi båda kommer att diskutera senare i denna recension.

Robinhood recension – Fördelar

Robinhood-handelsplattformen har flera proffs associerade med den, som inkluderar:

Enkel att använda Robinhood-appen

Mobilappen är tillgänglig för nedladdning på både Android- och iOS-enheter och erbjuder ett enkelt och bekvämt sätt för dig att investera och handla på marknaden.

Till skillnad från andra handelsplattformar och börser som vanligtvis är designade för att maximera antalet funktioner som tillhandahålls, väljer Robinhood att fokusera på enkelhet. Deras app har designats på ett sätt som är lätt att navigera och ganska intuitivt, vilket ökar appens kundtilltal.

Dessutom, även om handelsappen har ett ganska stort antal funktioner och alternativ för avancerade handlare, ligger fokus på att förenkla processen så mycket som möjligt, så standardinställningen på plattformen är att tillhandahålla de enklaste inställningarna och sedan tillåta användare att anpassa gränssnittet baserat på deras preferenser.

Den enkla designen av appen säkerställer att nyare investerare eller handlare inte kommer att avskräckas eller skrämmas av det stora antalet funktioner som finns för dem, och de kan göra resan till att bli erfarna investerare i sin egen takt.

Stort utbud av tillgångar att handla

Genom mobilappen kan Robinhood-användare enkelt handla med en mycket stor variation av tillgångar, vilket är en del av anledningen till att appen har blivit så populär.

Till att börja med kan du enkelt köpa och sälja de flesta större kryptovalutor via mobilappen med lite eller inga provisioner involverade i handeln.

Robinhood är dock inte bara en handelsplattform för kryptovaluta, det är en mäklartjänst som också ger tillgång till en mängd andra tillgångsklasser. Genom mobilappen kan du till exempel handla aktier, ETF:er, samt derivatkontrakt som optioner.

Detta har gjort Robinhood otroligt populärt, särskilt bland yngre investerare som inte gillar att ha flera appar om de vill handla med olika tillgångsklasser. Med Robinhood kan du handla alla tillgångsklasser på en enda plattform, vilket gör det mycket bekvämare och ger Robinhood en konkurrensfördel i det avseendet.

Fraktionella köp

De mest populära tillgångarna, oavsett om de är kryptovalutor eller aktier, är vanligtvis ganska dyra. Till exempel, om du tänker på fallet med kryptovalutor, kanske de flesta investerare, särskilt i början av sin inlärningskurva, inte kan spendera $30 000 för att köpa 1 Bitcoin (BTC).

Bitcoins kan dock köpas i mindre segment, och du kan köpa Bitcoins genom de flesta större kryptovalutabörser värda så lite som $1. Även om detta är en funktion som är ganska populär i kryptovalutaområdet, är den inte riktigt lika känd på aktiemarknaden, där enskilda aktier också kan kosta tusentals dollar.

Robinhood löser detta problem genom att tillåta investerare och handlare att köpa delaktier. Därför kan de välja att köpa en mycket liten del av alla tillgångar som de vill handla, med det belopp som de väljer.

Kontanthanteringskonto

Robinhood erbjuder också en mängd olika kontanthanteringsfunktioner som låter dig tjäna upp till 0,30% APY på dina lediga kontanter. Detta överstiger den ränta som de flesta banker i USA betalar just nu till användarna för deras kontosaldo, som i de flesta fall är 0.

Utöver detta är en annan fördel med Robinhoods kontanthanteringsfunktioner att du enkelt kan ta ut pengar med någon av de 75 000+ bankomater som Robinhood har i sitt nätverk.

Helt digital kontoöppning

Processen för att öppna ett konto hos Robinhood är också ganska snabb och okomplicerad och involverar lite eller inget tidsförpliktelse från handlarens eller investerarens sida.

Om du till exempel vill öppna ett konto på Robinhood kan du göra det direkt via appen, och processen är ganska enkel. Det tar bara några minuter att registrera sig för ett Robinhood-konto, och när du har verifierats kan du lägga till pengar på ditt konto och börja handla direkt.

Utbildningsresurser

Kryptovalutavärlden är snabbt föränderlig och dynamisk, med ny teknik som dyker upp och gör äldre föråldrade varannan dag. I en sådan värld kan det vara svårt att hålla reda på all utveckling, vilket kan vara skrämmande för användarna.

Dessutom finns det flera Robinhood-användare som precis har börjat i världen av blockkedjor och kryptovalutor, och de kanske inte vet hur de fungerar och vilka nyckelelementen är.

För sådana användare är den uppsättning utbildningsresurser som tillhandahålls av Robinhood otroligt användbar. Robinhood tillhandahåller en serie videoklasser och tentor som syftar till att utbilda användare om handel med kryptovalutor samt den senaste utvecklingen inom området.

Inget kontominimum

Kryptovalutamarknaderna är kända för sin volatilitet, vilket i sin tur innebär att flera nyare investerare eller handlare kanske inte vill riskera mycket av sitt kapital i sådana investeringar.

För sådana användare är Robinhood den rätta plattformen att rikta in sig på, eftersom den inte har en minsta insättning på kontot för att användare ska börja handla via plattformen. Användare kan till exempel sätta in så lite som $1 och börja handla aktier, optioner och kryptovalutor via plattformen.

Avsaknaden av en minsta insättning på kontot gör det till en mycket användbar plattform för nyare investerare.

Mycket reglerad

Robinhood är en börsnoterad börs på aktiemarknaderna, därför betyder detta att den också är en av de mest reglerade börserna, särskilt inom kryptovalutaområdet.

På grund av sin offentliga notering måste handelsappen upprätthålla en viss grad av transparens och granskas ofta av tillsynsmyndigheter som Securities and Exchange Commission för att säkerställa att plattformen är i ett allmänt tillstånd av ekonomiskt välbefinnande.

Därför, i en värld där de flesta kryptovalutabörser är helt oreglerade, erbjuder Robinhood-handelsplattformen ett användbart alternativ genom att ge investerare och handlare en säker plattform där de kan parkera sina kryptovalutatillgångar.

Robinhood recension – Minus

Varje mynt har två sidor, och Robinhoods handelsplattform är inget undantag. Det finns flera nackdelar med plattformen, som inkluderar:

Inga fonder eller ränteprodukter

En av de största nackdelarna med att handla genom Robinhood är att plattformen inte stöder några fonder, vilket gör det ganska svårt för människor att passivt investera sina pengar om de inte väljer att göra det via ETF:er.

Samtidigt kan många ränteprodukter inte handlas genom Robinhood, som råvaror eller obligationer. Dessutom, även när det gäller derivat, kan endast optioner handlas, och terminshandel är inte tillgänglig på Robinhood.

För en plattform som tillskriver en ganska stor del av sin framgång det faktum att den tillåter användare att enkelt handla vilken tillgångsklass de vill, gör dessa brister den lite oattraktiv som plattform för mer sofistikerade investerare.

Robinhood stöder inte heller IRA eller pensionskonton.

Inga PFOF-data

Eftersom Robinhood inte tar ut provision på affärerna som görs via plattformen, har den en annan intäktskälla, kallad PFOR eller Payment For Order Flow-systemet.

Vad detta betyder är att närhelst du lägger en order på Robinhood så riktas ordern till en market maker, som sedan utför ordern åt dig. Detta ger market maker likviditet, och de använder detta för att minska sin egen risk. Det finns dock en mängd olika problem med PFOF-processen som har gjort den kontroversiell under de senaste åren.

Men det viktiga att notera här är att för PFOF-mäklare kommer en av de största faktorerna som avgör hur snabbt en mäklare kan utföra affärer att bero på kvaliteten på den marknadsgarant som används. De flesta sådana mäklare släpper ofta PFOF-statistik så att investerare och handlare sedan kan jämföra detta med andra mäklare och använda denna data för att fatta de bästa besluten.

Robinhood, å andra sidan, publicerar inte sådan statistik, och därför gör detta det mycket svårt att jämföra prestanda och exekveringstider med andra mäklare. Det finns alltså inget sätt att veta om orderexekveringsprocesserna som används av Robinhood är mer exakta eller snabbare än sina konkurrenter.

Svag kundsupport

Ett annat problem med att använda mobilappen är att dess kundtjänst är känd för att vara ganska dålig och inte svara, speciellt när det kommer till att lösa stora säkerhetsproblem eller seriösa kundfrågor.

För en plattform som är designad speciellt för nybörjarhandlare och investerare som kan ha frågor och funderingar, bådar inte det faktum att Robinhood har ett dåligt kundserviceteam gott och kan minska plattformens attraktionskraft för vissa investerare.

Handelsrestriktioner

En av de största nackdelarna med PFOF-modellen som vi diskuterade tidigare är att den överlämnar Robinhood till marknadsgaranternas nåd genom vilka den väljer att styra sina order, som ofta också har investeringsdivisioner som kan påverkas negativt av detaljhandelsvolymen . Detta kan leda till avbrott och andra liknande problem.

Noterbart har Robinhood mött problem tidigare, som förra året när företaget frös handeln i samband med GameStop-aktier. Det var flera avbrott i företaget, och vid flera tillfällen lät appen helt enkelt inte användare lägga beställningar. Dessutom klagade flera investerare på att deras positioner tvångslikviderades av plattformen mot deras samtycke.

Även om detta inte är en stor fråga för långsiktiga investerare, är det fortfarande oroande och belyser kvaliteten på plattformen såväl som nivån på handelsrestriktioner som kan införas av PFOF-modellen som används av Robinhood.

Robinhood historia

Som vi nämnde tidigare lanserades Robinhood ursprungligen 2015 som ett sätt för användare att investera på aktiemarknaden utan att behöva betala de rejäla provisioner som var vanliga inom detaljhandelns investeringsutrymme.

Men som svar på den växande populariteten som Robinhood åtnjöt, började flera andra mäklare också att minska de provisioner som de tog ut och så småningom skrotade provisioner helt och hållet. Detta minskade den konkurrensfördel som Robinhood hade, och det började utöka sin serie av produkterbjudanden till att inkludera alternativ, kryptovalutor, såväl som ETF:er.

Men 2021 mötte företaget en hel del motreaktioner i efterdyningarna av GameStop-incidenten, då flera användare klagade på avbrott och hela perioder där de inte kunde handla alls. Robinhood var också inbjuden att vittna vid kongressens utfrågningar som hölls som en del av utredningen av händelsen.

I slutet av incidenten gick Robinhood med på att betala 1 TP5T70 miljoner i böter för att lösa regulatoriska utredningar av dess beteende. Utöver detta mötte Robinhood också en hel del motreaktioner angående dess vilseledande reklam och kommunikation, såsom att vilseleda kunder, att godkänna nybörjarhandlare för riskabla strategier, såväl som tekniska svårigheter som gjorde det svårt för användare att komma åt plattformen när de behövde .

Plattformen har också börjat utveckla en ny uppsättning verktyg, såsom program för återinvestering av utdelning, verktyg för kontanthantering, samt en återkommande investeringsplan för att fortsätta att tilltala den yngre publiken som plattformen en gång njöt av. Var och en av dessa funktioner har diskuterats i denna recension.

Mer nyligen meddelade det i april 2022 att det kommer att rulla ut kryptoplånböcker som kommer att tillhandahållas till en väntelista på över 2 miljoner människor över hela världen. Som ett resultat av att registrera sig för den här plånboken kommer kunder enkelt att kunna skicka och ta emot alla kryptovalutor som de kan handla på Robinhood-plattformen.

Företaget meddelade också att det kommer att bygga en helt ny, icke-skyddad web3-plånbok, för vilken det snart kommer att acceptera väntelista. Robinhood förväntar sig att betaversionen av denna plånbok kommer att vara klar till Q3 2022, och den kommer att rulla ut den slutliga produkten till alla användare på väntelistan i slutet av 2022.

Robinhood Kryptovalutor tillgängliga

Robinhoods utbud av kryptovaluta är ganska begränsat och inkluderar endast 7 huvudmynt. Dessa inkluderar dock de flesta av de stora kryptovaluta-tokens som för närvarande handlas på marknaden.

Den kompletta listan över kryptovalutor som du kan handla genom Robinhoods kryptovalutaerbjudanden är:

1. Bitcoin (BTC)
2. Bitcoin Cash (BCH)
3. Bitcoin SV (BSV)
4. Dogecoin (DOGE)
5. Ethereum (ETH)
6. Ethereum Classic (ETC)
7. Litecoin (LTC)

Robinhood-avgifter

För alla kryptohandelsplattformar finns det två huvudtyper av avgifter som den normalt tar ut användarna - handelsavgifter och icke-handelsavgifter. En kort förklaring av var och en av dessa typer av avgifter, tillsammans med Robinhood-avgiftsstrukturen, finns nedan.

Handelsavgifter

Handelsavgifter avser eventuella avgifter som betalas till följd av att man använder plattformens primära tjänster, vilket i detta fall är köp och försäljning av kryptovalutor och digitala tillgångar. De flesta kryptovalutabörser tar ut transaktionsavgifter på ett av två sätt: de tar antingen ut spreadar eller provisioner.

Sprider sig

Spreadar avser skillnaden mellan köpkurs och säljkurs. Denna modell används i första hand av handelsplattformar för marknadsgaranter som tar motpartens position i handeln. Därför handlar du effektivt mot plattformen.

När detta händer är det vanligtvis en skillnad mellan det pris som du kan köpa tillgången till och det pris som tillgången kan säljas till vid varje givet tillfälle. Köpkursen, även kallad köpkurs, är nästan alltid högre, och skillnaden mellan dessa två priser kallas spread.

Vad detta i praktiken betyder är att om du skulle köpa och sälja en tillgång samtidigt, skulle du faktiskt ådra dig en förlust.

Provisioner

Den andra formen av handelsavgift som kan tas ut av en börs är en fast provision på varje handel du gör. Detta är vanligtvis en mycket liten andel av handelsvolymen och görs på ett minskande sätt, dvs ju högre handelsvolym du har, desto lägre avgifter måste du betala i detta avseende.

Robinhood avgiftsstruktur

Robinhood debiterar inte användarna med spreads eller provisioner av någon form, utan tjänar istället merparten av sina intäkter från PFOF-systemet som vi diskuterade tidigare.

Icke-handelsavgift

Utöver handelsavgiften tar kryptovalutaplattformar ofta även ut en mängd andra tillfälliga avgifter och avgifter som inte är direkt kopplade till handelsaktiviteten på plattformen. Dessa har diskuterats i detalj nedan.

Insättningsavgifter

De flesta kryptovalutabörser tar ut avgifter för att användarna ska kunna sätta in pengar på sina konton. På Robinhood tas inga insättningsavgifter ut av plattformen.

Uttagsavgifter

I likhet med insättningsavgifter tar de flesta kryptovalutabörser också avgifter om du vill ta ut pengar från plattformen. När du vill ta ut pengar från ditt konto finns det inga uttagsavgifter kopplade till det.

Robinhood-plattformsfunktioner

Det finns en mängd olika tjänster och funktioner förknippade med Robinhood. Som vi diskuterade tidigare, även om Robinhood helt enkelt började som ett sätt för användare att investera och handla utan att betala provision, har det utvecklats till att bli så mycket mer än så. Huvudkomponenterna i Robinhood-ekosystemet har diskuterats i detalj nedan.

Program för återinvestering av utdelning

En av nyckelfunktionerna som Robinhood tillhandahåller är möjligheten att återinvestera din utdelning i den initiala investeringen. Detta är särskilt användbart för aktieinvesterare.

Närhelst du får utdelning på en aktie, ger Robinhood dig möjligheten att autoinvestera den i samma aktie igen, vilket gör att du kan förstärka din avkastning över långa tidsperioder.

Återkommande betalningar

En annan ny funktion som Robinhood har lagt till för att utöka sitt utbud av erbjudanden är att låta användare göra återkommande betalningar till ett visst värdepapper.

Anta till exempel att du vill investera en fast % av din lönecheck i Bitcoin varje månad. Med Robinhoods nya funktion för återkommande investeringar kan du göra det automatiskt, genom att välja ett fast investeringsbelopp och ställa in frekvensen till månadsvis.

När du väl har gjort detta, varje månad kommer Robinhood att sätta in det fasta beloppet på ditt Robinhood-konto och investera det i Bitcoin automatiskt. Detta är en bra funktion för dem som är långsiktiga investerare och vill dollar-kostnadsgenomsnitta sina investeringar över långa tidsperioder.

Robinhood guld

Robinhood Gold är det premiumtjänsterbjudande som lanserats av Robinhood, och det riktar sig främst till erfarna handlare. Denna funktion gör det möjligt för handlare att köpa värdepapper med en marginal och ger dem också tillgång till premiumanalys.

Kostnaden för att gå med i Robinhood Gold är bara en månadsavgift på $5, och den erbjuder forskningsinformation om över 1 500 värdepapper genom användning av Morningstar. Dessutom har användare av Robinhood Gold också tillgång till Nivå 2 Quotes och tillgång till marginallån, vilket gör det möjligt för erfarna handlare att lägga större order efter att ha utfört en mer grundlig forskning om företaget.

När du prenumererar på Robinhood Gold inkluderar den initiala prenumerationsavgiften på $5 som du betalar en mängd olika funktioner, inklusive räntebetalningen på din första $1 000 upplåning. Detta innebär att du kan göra en handel på upp till $1 000 mer än det kapital du har utan att riskera mer av dina egna pengar, vilket hjälper handlare att förstora sina vinster på en given handel. Men samtidigt innebär handel på marginal också att användare kommer att ha förstorade förluster, och detta minskar felmarginalen som du har på en given handel.

Varje ytterligare marginal som du lånar för att använda på plattformen kommer att kräva räntebetalningar på 2,5% per år, vilket är ganska lågt. Dessa räntebetalningar debiteras ditt konto årligen. En nyckelfaktor att notera här är att alla konton som vill prenumerera på Robinhood Gold och handla på marginal bör ha ett minsta saldo på minst $2,000 för att täcka marginalkraven.

Robinhood Säkerhet

Eftersom Robinhood har en mycket hög daglig handelsvolym är den känslig för cyberattacker och hacks, vilket innebär att den måste upprätthålla ett mycket effektivt och robust säkerhetssystem för att kunna bekämpa detta. Det gör det med hjälp av en mängd olika funktioner, som inkluderar:

Biometrisk autentisering

Användare kan logga in på Robinhood-appen genom sin biometriska identifiering om funktionen är tillgänglig på deras smartphone, till exempel ett fingeravtrycks-ID.

Alternativt kan användare också använda en anpassad 6-siffrig PIN-kod för att logga in på sina konton.

Tvåfaktorsautentisering

Robinhood uppmuntrar också användare att ställa in en tvåfaktorsautentiseringsprocess på sina enheter, vilket kommer att skydda dem från alla cyberattacker.

Om någon till exempel vill ta ut pengar från ett konto måste de ange en pinkod från Google Authenticator-appen, som endast kan nås via användarens telefon. Detta säkerställer att ingen förutom ägaren av kontot kan logga in på kontot.

Försäkring

Robinhood är också medlem i SIPC, en organisation som gör det möjligt för Robinhood att skydda insättningar som görs av användare på plattformen. Enligt SIPC är Robinhood-insättningar skyddade för upp till $500.000 eller $250.000 om anspråket görs mot kontanter.

Robinhood – Slutlig dom

Om du tillhör gruppen nybörjarinvesterare och letar efter ett enkelt, säkert sätt att börja investera, då är Robinhood rätt ställe för dig att börja. Detta eftersom det erbjuder ett brett produktsortiment, en enkel plattform, samt möjligheten att handla utan att behöva betala några provisioner.

Även om kontroverserna som är förknippade med Robinhood har skadat dess rykte och har fått användare att tvivla på Robinhood, tillhandahåller det fortfarande en mängd användbara tjänster och funktioner som ger en mycket bra handelsupplevelse. Det är dock viktigt att tänka på att plattformen inte har någon transparens förknippad med sina PFOF-system vid handel.