EUの暗号通貨ロンダリング計画は当局を圧倒する可能性があります

欧州銀行監督局は、暗号通貨取引所やウォレットプロバイダーを介したマネーロンダリングを防ぐためのEU規則案が、新技術の採用が遅れている金融セクターを圧倒する可能性があると警告しています。

ブリュッセルからの新しい欧州連合の提案規則では、「旅行者の小切手またはプリペイドカード」を使用して顧客を識別するためにヨーロッパの暗号プラットフォームが必要になります。新しいルールは、ホストされていないウォレットとの暗号化トランザクションを監視します

欧州委員会の政策立案者はまた、暗号通貨の支払者を特定するための1,000ユーロのしきい値を廃止する決定は、証拠に裏付けられる必要があると警告しました。

EUは、3月31日に暗号通貨支払いの参加者を特定することを決議しました。特定の取り組みには、規制された取引所によってホストされていないウォレットとの取引も含まれます。特にホストされていないウォレットを監視することは、新しい規制がイノベーションを傷つけ、プライバシーを窮屈にする可能性があるという多くの懸念を引き起こしました。

欧州銀行監督局のジョアナ・ネト氏は、ブリュッセルの欧州議会で水曜日に開催されたイベントで、ホストされていないウォレットとの大規模な取引を当局に自動的に報告することを強制する計画は圧倒的であると証明する可能性があると述べた。

「 EBA 規制された取引所によってホストされていない仮想通貨との取引を監視および報告する要件が不均衡であり、市場参加者、特に革新的な新興企業に不必要な負担をかける可能性があることを依然として懸念しています」とNeto氏は述べています。

「これは非常に多くのリソースを消費します」と、マネーロンダリング防止データのスペシャリストであるNeto氏は述べています。 「誰がこれを処理するのですか？ …それが所管官庁になるとしたら、彼らはその情報をどうするつもりですか？」欠測データを当局に報告するという要件は「理論的には驚くべきこと」でしたが、実際的ではないかもしれないと彼女は付け加えました。

「リスクベースのアプローチの本質は、欧州議会の草案に正確に反映されていません」と彼女は続け、データ収集を実際のマネーロンダリングの脅威と一致させるという原則に言及しました。

関係する暗号コミュニティにいくつかあるのは、新しい規制だけではありません。欧州中央銀行も匿名の暗号取引の禁止を検討していると報じられており、デジタル資産を規制する独自の計画を間もなく発表する可能性があります。提案された規制に応えて、欧州委員会は、決定を下す前にそれらの影響を注意深く評価すると述べました。

米国の当局もデジタル資産の精査を強化したため、暗号業界に新しい規制を導入するためのヨーロッパの規制当局による継続的な取り組みが行われています。 米国司法省 最近、暗号通貨犯罪を調査するためのタスクフォースを立ち上げました、そして証券取引委員会はそれが宇宙への焦点を増やすことを計画していると言いました。

EU議員はまた、従来の銀行振込にすでに適用されている1,000ユーロのしきい値を削除することを提案する政府を支持しました。つまり、暗号通貨の支払いは、たとえ価値が小さい場合でも、参加者を一意に識別しなければならないことを意味します。金融法務専門家は、そのようなアプローチがプライバシーの懸念を引き起こす可能性があることを恐れています。

暗号業界を規制するEUの計画は、業界の一部の人々の間で懸念を引き起こしています。これらの新しい規制は規制当局を圧倒し、拡大するデジタル資産スペースを効果的に監視することを困難にする可能性があると述べています。投資機会からマネーロンダリングに至るまで、ますます多くの人々が暗号通貨に目を向けるにつれて、政府と規制当局はこの暗号採用の増加に備える必要があります。

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