EU:s planer för kryptotvätt kan överväldiga myndigheterna
European Banking Authority har varnat för att utkast till EU-regler för att förhindra penningtvätt genom kryptobörser och plånboksleverantörer kan överväldiga finanssektorn, som har varit långsam med att ta till sig den nya tekniken.
De nya EU-förslagsreglerna från Bryssel skulle kräva att kryptoplattformar i Europa identifierar kunder som använder "resecheckar eller förbetalda kort." De nya reglerna kommer att övervaka kryptotransaktioner med plånböcker utan värd
Politiker från EU-kommissionen varnade också för att alla beslut att avskaffa en tröskel på 1 000 euro för att identifiera kryptobetalare skulle behöva stödjas av bevis.
EU röstade för att identifiera deltagare i kryptobetalningar den 31 mars. Identifieringsinsatserna kommer också att omfatta transaktioner med plånböcker som inte är värd för någon reglerad börs. Särskilt övervakning av ovärdade plånböcker har väckt ett stort antal farhågor om att de nya reglerna kan skada innovation och krampa integriteten.
Planerna på att tvinga stora transaktioner med ovärderade plånböcker att automatiskt rapporteras till myndigheterna kan visa sig vara överväldigande, sa Joana Neto, European Banking Authority, vid ett evenemang som hölls på onsdagen i Europaparlamentet i Bryssel.
"De EBA är fortfarande oroad över att kraven på att övervaka och rapportera om transaktioner med virtuella valutor som inte är värd för en reglerad börs kan vara oproportionerliga och lägga en onödig börda på marknadsaktörer, särskilt innovativa nystartade företag, säger Neto.
"Det är mycket resurskrävande", säger Neto, som är en dataspecialist mot penningtvätt. "Vem ska hantera det här? … Om det kommer att vara den behöriga myndigheten, vad ska de göra med den informationen?” Ett krav på att rapportera saknade data till myndigheterna var "fantastiskt i teorin", men kanske inte är praktiskt, tillade hon.
"Kärnan i det riskbaserade tillvägagångssättet återspeglas inte exakt i utkastet från Europaparlamentet", fortsatte hon och hänvisade till principen att matcha datainsamling med hotet om faktisk penningtvätt.
Det är inte bara de nya reglerna som har en del i kryptogemenskapen berörda. Europeiska centralbanken överväger också enligt uppgift ett förbud mot anonyma kryptotransaktioner och kan snart avslöja sina egna planer för att reglera digitala tillgångar. Som svar på de föreslagna förordningarna sa Europeiska kommissionen att den noggrant skulle utvärdera deras inverkan innan de fattar några beslut.
De pågående ansträngningarna från europeiska tillsynsmyndigheter för att införa nya regler för kryptoindustrin kommer i takt med att myndigheter i USA också har intensifierat sin granskning av digitala tillgångar. USA:s justitiedepartementet lanserade nyligen en arbetsgrupp för att utreda kryptovalutabrott, och Securities and Exchange Commission har sagt att de planerar att öka sitt fokus på utrymmet.
EU-lagstiftare stödde också regeringar i att föreslå att ett tröskelvärde på 1 000 euro som redan gäller för konventionella banköverföringar tas bort. Det betyder att kryptobetalningar, unikt, måste identifiera deltagarna även om de är av ringa värde. Finansiella juridiska experter fruktar att ett sådant tillvägagångssätt kan utlösa integritetsproblem.
EU:s planer på att reglera kryptoindustrin väcker oro bland vissa i branschen, som säger att dessa nya regler kan överväldiga tillsynsmyndigheter och göra det svårt för dem att effektivt övervaka det växande digitala tillgångsutrymmet. När fler och fler människor vänder sig till kryptovalutor för allt från investeringsmöjligheter till penningtvätt, måste regeringar och tillsynsmyndigheter vara förberedda på denna uppgång i kryptoantagande.
Jag är en författare av bitcoin och kryptovaluta. Jag arbetar även som professionell handlare, och jag har erfarenhet av aktiehandel och bitcoinhandel. I mitt arbete strävar jag efter att ge tydlig och koncis information som hjälper människor att förstå dessa komplexa ämnen.
