Krypto-Wäschepläne der EU könnten Behörden überfordern
Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde hat davor gewarnt, dass der Entwurf von EU-Vorschriften zur Verhinderung der Geldwäsche durch Krypto-Börsen und Wallet-Anbieter den Finanzsektor überfordern könnte, der die neue Technologie nur langsam annimmt.
Die neuen EU-Vorschlagsregeln aus Brüssel würden Krypto-Plattformen in Europa dazu verpflichten, Kunden mit „Reiseschecks oder Prepaid-Karten“ zu identifizieren. Die neuen Regeln überwachen Krypto-Transaktionen mit nicht gehosteten Wallets
Politiker der Europäischen Kommission warnten auch davor, dass jede Entscheidung, eine Schwelle von 1.000 Euro für die Identifizierung von Kryptozahlern abzuschaffen, durch Beweise untermauert werden müsste.
Die EU hat am 31. März dafür gestimmt, Teilnehmer an Kryptozahlungen zu identifizieren. Die Identifizierungsbemühungen werden auch Transaktionen mit Wallets umfassen, die nicht von einer regulierten Börse gehostet werden. Insbesondere die Überwachung nicht gehosteter Wallets hat viele Bedenken geweckt, dass die neuen Vorschriften der Innovation schaden und die Privatsphäre einschränken könnten.
Die Pläne, große Transaktionen mit nicht gehosteten Wallets automatisch den Behörden zu melden, könnten sich als überwältigend erweisen, sagte Joana Neto von der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde bei einer Veranstaltung am Mittwoch im Europäischen Parlament in Brüssel.
"Das EBA ist nach wie vor besorgt, dass die Anforderungen zur Überwachung und Berichterstattung über Transaktionen mit virtuellen Währungen, die nicht von einer regulierten Börse gehostet werden, unverhältnismäßig sein und die Marktteilnehmer, insbesondere innovative Start-ups, unnötig belasten könnten“, sagte Neto.
„Es ist sehr ressourcenintensiv“, sagte Neto, der Datenspezialist für Anti-Geldwäsche ist. „Wer wird sich darum kümmern? … Wenn es die zuständige Behörde sein soll, was machen sie dann mit diesen Informationen?“ Eine Anforderung, fehlende Daten den Behörden zu melden, sei „theoretisch erstaunlich“, aber möglicherweise nicht praktikabel, fügte sie hinzu.
„Das Wesen des risikobasierten Ansatzes spiegelt sich im Entwurf des Europäischen Parlaments nicht genau wider“, fuhr sie fort und verwies auf das Prinzip der Abstimmung der Datenerhebung mit der Bedrohung durch tatsächliche Geldwäsche.
Es sind nicht nur die neuen Vorschriften, die einige in der Krypto-Community beunruhigen. Berichten zufolge erwägt auch die Europäische Zentralbank ein Verbot anonymer Krypto-Transaktionen und könnte bald ihre eigenen Pläne zur Regulierung digitaler Vermögenswerte enthüllen. Als Reaktion auf die vorgeschlagenen Verordnungen sagte die Europäische Kommission, sie werde ihre Auswirkungen sorgfältig prüfen, bevor sie Entscheidungen trifft.
Die laufenden Bemühungen der europäischen Regulierungsbehörden, neue Vorschriften für die Kryptoindustrie einzuführen, kommen daher, dass die Behörden in den USA auch ihre Prüfung digitaler Vermögenswerte intensiviert haben. Das US-Justizministerium kürzlich eine Task Force zur Untersuchung von Kryptowährungsverbrechen ins Leben gerufen, und die Securities and Exchange Commission hat angekündigt, sich stärker auf den Weltraum zu konzentrieren.
Der EU-Gesetzgeber unterstützte die Regierungen auch bei ihrem Vorschlag, eine 1.000-Euro-Grenze abzuschaffen, die bereits für herkömmliche Banküberweisungen gilt. Das bedeutet, dass Kryptozahlungen die Teilnehmer eindeutig identifizieren müssten, selbst wenn sie von geringem Wert sind. Finanzrechtsexperten befürchten, dass ein solches Vorgehen Datenschutzbedenken auslösen könnte.
Die Pläne der EU zur Regulierung der Kryptoindustrie geben einigen in der Branche Anlass zur Sorge, die sagen, dass diese neuen Vorschriften die Regulierungsbehörden überwältigen und es ihnen erschweren könnten, den wachsenden Bereich der digitalen Assets effektiv zu überwachen. Da sich immer mehr Menschen für alles, von Investitionsmöglichkeiten bis hin zur Geldwäsche, Kryptowährungen zuwenden, müssen Regierungen und Aufsichtsbehörden auf diesen Anstieg der Krypto-Akzeptanz vorbereitet sein.
Ich bin ein Autor für Bitcoin und Kryptowährungen. Ich arbeite auch als professioneller Trader und habe Erfahrung mit Aktienhandel und Bitcoin-Handel. In meiner Arbeit möchte ich klare und prägnante Informationen bereitstellen, die den Menschen helfen, diese komplexen Themen zu verstehen.
