EU Crypto-witwasplannen kunnen autoriteiten overweldigen

EU Crypto-witwasplannen kunnen autoriteiten overweldigen

De Europese Bankautoriteit heeft gewaarschuwd dat ontwerp-EU-regels om het witwassen van geld via crypto-uitwisselingen en portemonnee-aanbieders te voorkomen, de financiële sector zouden kunnen overweldigen, die traag is met het adopteren van de nieuwe technologie.

De nieuwe voorstelregels van de Europese Unie uit Brussel zouden cryptoplatforms in Europa vereisen om klanten te identificeren met behulp van "reischeques of prepaidkaarten". De nieuwe regels zullen cryptotransacties met niet-gehoste portefeuilles monitoren

Beleidsmakers van de Europese Commissie waarschuwden ook dat elk besluit om een drempel van 1.000 euro te schrappen voor het identificeren van cryptobetalers, met bewijsmateriaal moet worden onderbouwd.

De EU heeft op 31 maart gestemd om deelnemers aan cryptobetalingen te identificeren. De identificatie-inspanningen omvatten ook transacties met portemonnees die niet worden gehost door een gereguleerde uitwisseling. Met name het monitoren van niet-gehoste portefeuilles heeft geleid tot een groot aantal zorgen dat de nieuwe regelgeving innovatie en privacy zou kunnen schaden.

De plannen om grote transacties met niet-gehoste portemonnees automatisch aan de autoriteiten te melden, kunnen overweldigend zijn, zei Joana Neto van de Europese Bankautoriteit tijdens een evenement dat woensdag in het Europees Parlement in Brussel werd gehouden.

"De EBA is nog steeds bezorgd dat de vereisten voor het monitoren en rapporteren van transacties met virtuele valuta die niet worden gehost door een gereguleerde beurs, onevenredig kunnen zijn en een onnodige last kunnen vormen voor marktdeelnemers, met name innovatieve start-ups, "zei Neto.

"Het is zeer arbeidsintensief", zegt Neto, een dataspecialist tegen het witwassen van geld. “Wie gaat dit afhandelen? … Als het de bevoegde autoriteit wordt, wat gaan ze dan met die informatie doen?” Een vereiste om ontbrekende gegevens aan de autoriteiten te melden was 'in theorie verbazingwekkend', maar is misschien niet praktisch, voegde ze eraan toe.

"De essentie van de op risico's gebaseerde benadering komt niet precies tot uiting in het ontwerp van het Europees Parlement", vervolgde ze, verwijzend naar het principe om gegevensverzameling te koppelen aan de dreiging van daadwerkelijk witwassen.

Het zijn niet alleen de nieuwe regels die in de betrokken crypto-gemeenschap een rol spelen. De Europese Centrale Bank overweegt naar verluidt ook een verbod op anonieme cryptotransacties en zou binnenkort haar eigen plannen kunnen onthullen voor het reguleren van digitale activa. In reactie op de voorgestelde verordeningen zei de Europese Commissie dat ze de impact ervan zorgvuldig zou beoordelen alvorens beslissingen te nemen.

De voortdurende inspanningen van Europese regelgevers om nieuwe regelgeving voor de crypto-industrie in te voeren, komen doordat autoriteiten in de VS ook hun controle op digitale activa hebben opgevoerd. Het Amerikaanse ministerie van Justitie heeft onlangs een taskforce gelanceerd om cryptocurrency-misdaden te onderzoeken, en de Securities and Exchange Commission heeft gezegd dat het van plan is zich meer op de ruimte te concentreren.

EU-wetgevers steunden regeringen ook bij het voorstel om een drempel van 1.000 euro af te schaffen die al van toepassing is op conventionele bankoverschrijvingen. Dat betekent dat crypto-betalingen, uniek, de deelnemers zouden moeten identificeren, zelfs als ze van kleine waarde zijn. Financieel-juridische experts vrezen dat een dergelijke benadering privacyproblemen kan veroorzaken.

De plannen van de EU om de crypto-industrie te reguleren, wekken bezorgdheid bij sommigen in de industrie, die zeggen dat deze nieuwe regelgeving regelgevers zou kunnen overweldigen en het voor hen moeilijk zou maken om de groeiende ruimte voor digitale activa effectief te controleren. Naarmate meer en meer mensen zich tot cryptocurrencies wenden voor alles, van investeringsmogelijkheden tot het witwassen van geld, moeten overheden en regelgevers voorbereid zijn op deze opleving in crypto-adoptie.

Martin K Geverifieerd

Ik ben een schrijver van bitcoin en cryptovaluta. Ik werk ook als professionele handelaar en heb ervaring met aandelenhandel en bitcoin-handel. In mijn werk streef ik ernaar om duidelijke en beknopte informatie te geven die mensen helpt deze complexe onderwerpen te begrijpen.

Laatste nieuws