FBI alerta contra aplicativos de criptografia fraudulentos
- O FBI pediu às instituições financeiras que forneçam linhas de comunicação seguras com seus clientes e ofereçam atualizações frequentes sobre novos desenvolvimentos.
Golpes de criptomoedas se tornaram comuns nos últimos meses e atraíram a atenção das agências globais de aplicação da lei. O Federal Bureau of Investigation (FBI), tornou-se o mais recente a alertar contra fraudes em criptomoedas, apontando seu foco para aplicativos falsos que atraem usuários desavisados e os fraudam em seus ganhos.
A agência de aplicação da lei alertou o público sobre os perigos de tais aplicativos, observando que golpes de criptografia envolvendo aplicativos falsos roubaram cerca de $42,7 milhões de investidores. Em um recente consultivo, a divisão cibernética da agência identificou 244 pessoas que foram enganadas por aplicativos falsos. De acordo com o FBI, os aplicativos criptográficos falsos copiaram os nomes, logotipos e outras características distintivas dos aplicativos autênticos. Para fazer com que os indivíduos os baixem, esses aplicativos fraudulentos foram detectados entrando em contato com investidores em criptomoedas e fazendo alegações infundadas de que oferecem serviços genuínos.
O FBI identificou um caso em que os cibercriminosos persuadiram as vítimas a baixar um aplicativo com o mesmo logotipo de uma instituição bancária legítima dos EUA e depois as encorajaram a depositar criptomoedas em carteiras que supostamente estavam associadas às suas contas. As vítimas inocentes foram então obrigadas a pagar impostos sobre quaisquer saques que tentassem fazer usando o aplicativo. No entanto, mesmo que as vítimas concluíssem os pagamentos, não conseguiriam fazer levantamentos. Foi apenas mais um esquema para defraudá-los de fundos extras.
Os fraudadores se envolveram em outro esquema semelhante entre outubro de 2021 e maio de 2022, enganando pelo menos quatro vítimas de quase $5,5 milhões enquanto se disfarçavam sob o nome corporativo “YiBit”.
Outro crime relacionado ao aplicativo ocorreu em novembro de 2021, onde os ladrões disfarçados sob o pseudônimo “Supay”. Os fraudadores supostamente enganaram duas vítimas, convencendo-as a adicionar criptomoedas às suas carteiras de aplicativos, que mais tarde seriam congeladas, a menos que fizessem mais depósitos.
O FBI insta os investidores a terem cautela ao receberem convites não solicitados para baixar aplicativos móveis relacionados a investimentos e a tomarem precauções para confirmar a legitimidade do aplicativo antes de instalá-lo. O aviso dizia,
Desconfie de solicitações não solicitadas para baixar aplicativos de investimento, especialmente de
indivíduos que você não conheceu pessoalmente ou cuja identidade você não verificou. Leva
etapas para verificar a identidade de um indivíduo antes de fornecer informações pessoais
ou confiando em seus conselhos de investimento.
O FBI recomenda medidas de segurança para investidores e instituições
Os investidores também foram instados a verificar sites, documentos e qualquer divulgação financeira para confirmar se tal empresa existe conforme alegado. Além disso, a agência aconselhou os usuários de criptomoedas a tratar qualquer aplicativo com funcionalidade limitada ou quebrada com ceticismo.
O FBI também delineou medidas para as instituições financeiras que ajudariam a proteger os seus utilizadores de empresas falsas que roubam as suas identidades para cometer fraudes financeiras. As instituições devem alertar seus clientes sobre qualquer conta suspeita e instruí-los sobre como denunciá-la e permanecerem seguros. Além disso, as empresas de criptografia são aconselhadas a fornecer aos clientes informações sobre a disponibilidade de serviços de investimento em criptomoedas, bem como informações sobre como detectar comunicações genuínas deles.
Os clientes também devem ser informados se a instituição financeira possui um aplicativo móvel. Essas informações devem ser atualizadas com frequência, pois ajudam os clientes a permanecerem alertados no caso de um aplicativo falso. A agência aconselhou as instituições financeiras a realizarem regularmente pesquisas na web em busca do nome, logotipo ou outros detalhes de seus negócios para verificar se estão ligados a quaisquer atividades ilegais ou fraudulentas.
De acordo com um relatório da Federal Trade Commission (FTC) divulgado em junho de 2022, desde 2021, golpistas roubaram até $1 bilhão em criptomoedas, com cerca de metade de todos os crimes relacionados a criptomoedas vindos de plataformas online.
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