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¿Bitcoin es legal?

La pregunta no es tan sencilla como te imaginas que es una pregunta financiera. Una mejor pregunta es, ¿dónde es legal Bitcoin? El hecho es que, dependiendo de dónde se encuentre, las criptomonedas como bitcoin se tratan de manera diferente.

Para complicar aún más las cosas, los países no pueden ponerse de acuerdo sobre cómo manejar esta forma de moneda. Realmente está fuera del control del gobierno cuando se trata de transacciones de persona a persona y, como tal, su popularidad se ha disparado en los últimos años.

Esto lleva a cuestionar su legalidad.

La conclusión es que Bitcoin es nuevo y en su mayoría no está regulado. Primero debe considerar dónde planea comerciar o usar bitcoin, y si es o no una opción financieramente segura para usted.

Como ocurre con la mayoría de las decisiones de inversión financiera, es personal y conlleva cierto nivel de riesgo.

Los países no pueden ponerse de acuerdo sobre cómo manejar bitcoin, por lo que se ha vuelto un poco confuso. En los EE. UU. se considera legal y se trata como propiedad, pero eso no es lo mismo en todo el mundo.

Algunos países, como El Salvador, lo consideran dinero y aceptan su uso para la compra de bienes y materias primas. Mientras que otros, como EE. UU., no lo consideran moneda, sino que lo clasifican como un tipo diferente de mercancía, como una propiedad.

Actualmente, alrededor de 51%, de los países o regiones del mundo consideran legal la criptomoneda y no está regulada, 3% la consideran legal, pero regulan su uso, y 3% la consideran ilegal.

Es importante leer las regulaciones específicas de su país antes de considerar comerciar o extraer bitcoins.

Al momento de escribir este artículo, sí, puede considerar la moneda de curso legal de bitcoin en los Estados Unidos. Es completamente legal comprar, vender y comprar bienes y servicios con bitcoins, siempre que el minorista o el proveedor de servicios acepte criptomonedas.

Comisión Nacional del Mercado de Valores

Además del IRS y la CFTC, la Comisión de Bolsa y Valores tiene un papel protagónico en la seguridad de bitcoin. Su prioridad es dirigir el uso de activos de blockchain como valores y ayudar a proteger a los inversores en ciertas inversiones de bitcoin que se hacen públicas o no. Tienen el poder de aprobar o rechazar solicitudes de ETF de bitcoin.

Servicio de ingresos internos

El IRS considera a bitcoin como una propiedad y, como tal, esperará que pague impuestos sobre sus compras y ventas de bitcoin como cualquier otra propiedad en la nación. Para hacer esto, probablemente querrá trabajar con su profesional de impuestos, ya que necesita presentar el Formulario 1040 para declarar transacciones de moneda virtual al gobierno.

Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos

Cuando se trata de la regulación de bitcoin, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, o CFTC, maneja todos los ETF de bitcoin en el mercado actual.

Sin embargo, su objetivo número uno es generalmente monitorear el mercado de futuros de criptografía, lo que permite a los inversores especular con los precios sin comprar un producto básico, como bitcoin. Aunque también ofrecen protección al inversor.

Red de Ejecución de Delitos Financieros

Cuando desea comprar bienes con bitcoin, por lo general es libre de hacerlo dentro de los límites de la ley. Dicho esto, es la Red de Ejecución de Delitos Financieros la que se encarga de cualquier irregularidad cuando se trata del uso indebido de los servicios criptográficos y las monedas, como con la metodología de financiación del fraude o el terrorismo.

Reserva Federal

Como la mayoría de las otras formas de moneda en el mercado actual, existen riesgos de bitcoin que los usuarios deben considerar. Pero a diferencia de la moneda federal, la Reserva Federal no regula por completo la venta y el uso de criptomonedas. Sin embargo, el gobierno ha declarado anteriormente que quiere incluir más regulaciones para bitcoin y monedas similares.

Autoridad Reguladora de la Industria Financiera

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA, se esfuerza por notificar a los inversores sobre las estafas y los riesgos relacionados con las criptomonedas a través de su sitio web. Sin embargo, no desempeñan un papel importante en la regulación o vigilancia de las transacciones de criptomonedas en su conjunto. ¡Entonces, piénselo dos veces cuando compre criptomonedas en línea!

Oficina del Contralor de la Moneda

La OCC, u Oficina del Controlador de la Moneda, supervisa todo el sistema bancario federal en los Estados Unidos. En 2021, la OCC comenzó a ofrecer servicios relacionados con las criptomonedas a bancos nacionales y organizaciones federales de ahorro, incluida la custodia de criptomonedas. Pero primero, estos bancos tenían que demostrar que podían controlar adecuadamente las criptomonedas.

Al momento de escribir este artículo, todas las formas de monedas digitales y criptomonedas son completamente legales para comprar, vender y comerciar en Australia. Además, cuando se trata de reglas, regulaciones y leyes que supervisan las criptomonedas en el país, Australia es una de las naciones más progresistas del mundo. Han aceptado la moneda digital de todo corazón como una nueva ola de tecnología e innovación.

Dicho esto, el estado legal de todas las formas de criptografía está sujeto a la Ley contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de 2006 en Australia, y el gobierno utilizará todo su poder para detener dicha financiación en seco.

Es completamente legal comprar y vender bitcoins en el Reino Unido, y tiene algunas opciones para lograr este objetivo como inversionista en ciernes. Anteriormente, publicamos un resumen de los principales servicios de intercambio p2p y firmas de corretaje capaces de manejar transacciones de bitcoin con estructuras de tarifas nominales involucradas. Muchos de estos están disponibles en el Reino Unido para que los usuarios también los aprovechen.

Además, es importante tener en cuenta que, a diferencia de algunas regiones, el Reino Unido no regula la cantidad de bitcoin comprada o vendida. Puede comprar y vender a su antojo sin preocuparse por la intervención del gobierno.

En cualquier provincia de Canadá, es completamente legal comprar, vender e intercambiar bitcoins y otras criptomonedas, como Ethereum. El gobierno canadiense ha aceptado previamente las criptomonedas como una fuente y un activo de inversión legítimos, lo que permite a sus ciudadanos comprar y vender a su antojo.

Dicho esto, muchos todavía se preguntan si es legal tener una billetera de moneda digital e intercambiar criptomonedas con regularidad. ¡Sí, es completamente legal tener una billetera digital y trabajar como comerciante diario de criptomonedas en Canadá!

¡Incluso tiene algunas plataformas criptográficas canadienses para elegir, incluida CoinSmart, donde los canadienses pueden comprar criptografía con facilidad!

¿Bitcoin es seguro?

Entonces, ha encontrado su país y sabe que es legal comerciar con bitcoins, pero ¿es seguro comerciar con bitcoins? Un buen indicador de seguridad en las inversiones financieras es mirar a sus líderes financieros. En el caso de Estados Unidos, hay mensajes mixtos.

Hester Peirce, comisionada de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., pide a los reguladores que se centren más en cómo incluir las criptomonedas en nuestro sistema financiero en lugar de regularlas para suprimir su uso. Según Peirce, este cambio de enfoque es "una manera mucho mejor para los reguladores que conocer la tecnología y conocer esta clase de activos".

Por otro lado, Jerome Powell, presidente de la Reserva Federal de EE. UU., considera que las tiendas de criptomonedas son "altamente volátiles" y las considera "más un activo para la especulación". Él basa esto en el hecho de que la función básica de la moneda es mantener el valor y, dado que la criptomoneda no puede hacer eso, no debe considerarse una moneda.

Esto lleva directamente a la siguiente pregunta.

¿Tengo que incluir Bitcoin en mis impuestos?

En los EE. UU., la criptomoneda, como bitcoin, se ha vuelto cada vez más interesante para el IRS. Tanto es así, que ha publicado normas sobre cómo tratarlo en tus impuestos.

Bitcoin se considera propiedad en los EE. UU. y, como tal, las reglas que se aplican a la propiedad ahora también se aplican al comercio de bitcoin. Entonces, sí, desafortunadamente, hay impuestos sobre bitcoins.

Para conocer las regulaciones específicas sobre esto, consulte la Publicación 544, Ventas y otras disposiciones de activos del sitio web del IRS.

Conclusión

La respuesta básica a si Bitcoin es legal o no realmente depende de dónde se encuentre. En los EE. UU. se considera legal, pero se trata como una propiedad a efectos fiscales. Otros países tienen sus propias regulaciones o prohíben su uso por completo. 

En cuanto a si Bitcoin es seguro, considérelo como cualquier otra inversión financiera en la que haya un riesgo calculado y consulte a sus líderes para obtener orientación.

jason conor Verificado

Editor en jefe del sitio BitcoinWisdom, soy responsable de garantizar que todo el contenido de nuestro sitio web sea preciso, relevante y útil. Soy un defensor de las criptomonedas y he estado siguiendo el criptoespacio desde principios de 2012. He escrito mucho sobre Bitcoin y mi trabajo ha aparecido en algunas de las publicaciones más respetadas.

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