Planos de lavagem de criptomoedas da UE podem sobrecarregar as autoridades

A Autoridade Bancária Europeia alertou que o projeto de regras da UE para impedir a lavagem de dinheiro por meio de exchanges de criptomoedas e provedores de carteiras pode sobrecarregar o setor financeiro, que tem demorado a adotar a nova tecnologia.

As novas regras da proposta da União Europeia de Bruxelas exigiriam que plataformas criptográficas na Europa identificassem clientes usando “cheques de viagem ou cartões pré-pagos”. As novas regras irão monitorar transações criptográficas com carteiras não hospedadas

Os formuladores de políticas da Comissão Europeia também alertaram que qualquer decisão de eliminar um limite de 1.000 euros para identificar pagadores de criptomoedas precisaria ser apoiada por evidências.

A UE votou para identificar participantes em pagamentos criptográficos em 31 de março. Os esforços de identificação também incluirão transações com carteiras que não são hospedadas por nenhuma bolsa regulamentada. O monitoramento de carteiras não hospedadas, em particular, levantou um grande número de preocupações de que os novos regulamentos possam prejudicar a inovação e restringir a privacidade.

Os planos de obrigar grandes transações com carteiras não hospedadas a serem automaticamente reportadas às autoridades podem revelar-se esmagadores, disse Joana Neto, da Autoridade Bancária Europeia, num evento realizado quarta-feira no Parlamento Europeu, em Bruxelas.

"O EBA ainda está preocupado que os requisitos para monitorar e relatar transações com moedas virtuais não hospedadas por uma bolsa regulamentada possam ser desproporcionais e sobrecarregar desnecessariamente os participantes do mercado, em particular as startups inovadoras”, disse Neto.

“É um uso intensivo de recursos”, disse Neto, especialista em dados anti-lavagem de dinheiro. “Quem vai lidar com isso? … Se vai ser a autoridade competente, o que vão fazer com essa informação?” A exigência de relatar dados perdidos às autoridades era “incrível em teoria”, mas pode não ser prática, acrescentou ela.

“A essência da abordagem baseada no risco não está exatamente refletida no rascunho do Parlamento Europeu”, continuou ela, referindo-se ao princípio de combinar a coleta de dados com a ameaça de lavagem de dinheiro real.

Não são apenas os novos regulamentos que preocupam alguns membros da comunidade criptográfica. O Banco Central Europeu também está considerando a proibição de transações criptográficas anônimas e poderá em breve revelar seus próprios planos para regular ativos digitais. Em resposta aos regulamentos propostos, a Comissão Europeia disse que avaliaria cuidadosamente seu impacto antes de tomar qualquer decisão.

Os esforços contínuos dos reguladores europeus para introduzir novos regulamentos para a indústria de criptomoedas ocorrem quando as autoridades dos EUA também intensificam o escrutínio dos ativos digitais. O Departamento de Justiça dos EUA lançou recentemente uma força-tarefa para investigar crimes de criptomoeda, e a Securities and Exchange Commission disse que planeja aumentar seu foco no espaço.

Os legisladores da UE também apoiaram os governos na proposta de remover um limite de 1.000 euros que já se aplica a transferências bancárias convencionais. Isso significa que os pagamentos criptográficos, exclusivamente, teriam que identificar os participantes, mesmo que fossem de pequeno valor. Especialistas jurídicos financeiros temem que tal abordagem possa desencadear preocupações com a privacidade.

Os planos da UE para regulamentar a indústria cripto estão levantando preocupações entre alguns do setor, que dizem que essas novas regulamentações podem sobrecarregar os reguladores e dificultar o monitoramento eficaz do crescente espaço de ativos digitais. À medida que mais e mais pessoas recorrem às criptomoedas para tudo, desde oportunidades de investimento até lavagem de dinheiro, governos e reguladores precisam estar preparados para esse aumento na adoção de criptomoedas.

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