L'FBI mette in guardia contro le app crittografiche fraudolente

• L'FBI ha esortato le istituzioni finanziarie a fornire linee di comunicazione sicure con i propri clienti e ad offrire frequenti aggiornamenti sui nuovi sviluppi.

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Le truffe sulle criptovalute sono diventate all'ordine del giorno negli ultimi mesi e hanno attirato l'attenzione delle forze dell'ordine globali. Il Federal Bureau of Investigation (FBI) è diventato l'ultimo a mettere in guardia contro le frodi crittografiche, concentrandosi su app false che attirano utenti ignari e li frodano dei loro guadagni.

Le forze dell'ordine hanno avvertito il pubblico dei pericoli di tali applicazioni, osservando che le truffe crittografiche che coinvolgono app false hanno rubato circa $42,7 milioni agli investitori. In un recente consultivo, la divisione informatica dell'ufficio ha identificato 244 persone che erano state ingannate da app false. Secondo l'FBI, le false app crittografiche copiavano nomi, loghi e altre caratteristiche distintive delle app autentiche. Per indurre le persone a scaricarle, queste applicazioni fraudolente sono state avvistate mentre contattavano investitori di criptovaluta e facevano affermazioni infondate secondo cui offrono servizi autentici.

L'FBI ha identificato un caso in cui i criminali informatici hanno convinto le vittime a scaricare un'app con lo stesso logo di un legittimo istituto bancario statunitense, per poi incoraggiarle a depositare criptovaluta nei portafogli presumibilmente associati ai loro conti. Le vittime ignare dovevano quindi pagare le tasse su tutti i prelievi che cercavano di effettuare utilizzando l'app. Tuttavia, anche se le vittime completassero i pagamenti, non sarebbero in grado di effettuare prelievi. Era semplicemente un altro piano per defraudarli di fondi extra.

I truffatori si sono impegnati in un altro schema simile tra ottobre 2021 e maggio 2022, truffando almeno quattro vittime per quasi $5,5 milioni mascherandosi sotto il nome aziendale "YiBit".

Un altro crimine legato alle app è avvenuto nel novembre 2021, quando i ladri mascherati sotto lo pseudonimo di "Supay". Secondo quanto riferito, i truffatori hanno ingannato due vittime convincendole ad aggiungere criptovaluta ai portafogli delle loro app, che sarebbero poi stati congelati a meno che non avessero effettuato ulteriori depositi.

L'FBI esorta gli investitori a prestare attenzione quando ricevono inviti non richiesti a scaricare app mobili relative agli investimenti e a prendere precauzioni per confermare la legittimità dell'app prima di installarla. L'avviso recitava:

Diffidare delle richieste indesiderate di scaricare applicazioni di investimento, in particolare da
persone che non hai incontrato di persona o di cui non hai verificato l'identità. Prendere
passaggi per verificare l'identità di un individuo prima di fornirgli informazioni personali
o affidandosi ai loro consigli di investimento.

L'FBI raccomanda misure di sicurezza per investitori e istituzioni

Gli investitori sono stati inoltre invitati a prendersi il tempo necessario per verificare siti Web, documenti e qualsiasi divulgazione finanziaria per confermare se tale società esiste come affermato. Inoltre, l'agenzia ha consigliato agli utenti di criptovalute di trattare con scetticismo qualsiasi applicazione con funzionalità limitate o non funzionanti.

L'FBI ha inoltre delineato le misure per gli istituti finanziari che aiuterebbero a proteggere i propri utenti dalle aziende fasulle che rubano le loro identità per commettere frodi finanziarie. Le istituzioni devono avvisare i propri clienti su qualsiasi account sospetto e istruirli su come segnalarlo e rimanere al sicuro. Inoltre, si consiglia alle società di criptovaluta di fornire ai clienti informazioni sulla disponibilità di servizi di investimento in criptovaluta, nonché informazioni su come individuare le loro comunicazioni autentiche.

I clienti dovrebbero essere informati anche se l’istituto finanziario dispone di un’app mobile. Queste informazioni dovrebbero essere aggiornate spesso poiché aiutano i clienti a rimanere avvisati nel caso di un'app falsa. L'ufficio di presidenza ha consigliato agli istituti finanziari di eseguire regolarmente ricerche sul web per nome, logo o altri dettagli della propria attività per verificare se sono collegati ad attività illegali o fraudolente.

Secondo un rapporto della Federal Trade Commission (FTC) pubblicato nel giugno 2022, dal 2021, truffatori hanno rubato fino a $1 miliardi di criptovalute, con circa la metà di tutti i crimini legati alle criptovalute provenienti da piattaforme online.

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