EU Crypto-witwasplannen kunnen autoriteiten overweldigen
De Europese Bankautoriteit heeft gewaarschuwd dat ontwerp-EU-regels om het witwassen van geld via crypto-uitwisselingen en portemonnee-aanbieders te voorkomen, de financiële sector zouden kunnen overweldigen, die traag is met het adopteren van de nieuwe technologie.
De nieuwe regels van de Europese Unie uit Brussel vereisen dat cryptoplatforms in Europa klanten identificeren met behulp van "traveler's cheques of prepaidkaarten". De nieuwe regels zullen cryptotransacties met niet-gehoste portefeuilles monitoren
Beleidsmakers van de Europese Commissie waarschuwden ook dat elk besluit om een drempel van 1.000 euro te schrappen voor het identificeren van cryptobetalers, met bewijsmateriaal moet worden onderbouwd.
De EU stemde op 31 maart om deelnemers aan cryptobetalingen te identificeren. De identificatie-inspanningen omvatten ook transacties met portefeuilles die niet worden gehost door een gereguleerde beurs. Met name het monitoren van niet-gehoste portemonnees heeft geleid tot een groot aantal zorgen dat de nieuwe regelgeving de innovatie zou kunnen schaden en de privacy zou kunnen belemmeren.
De plannen om grote transacties met niet-gehoste portemonnees automatisch aan de autoriteiten te melden, zouden overweldigend kunnen blijken te zijn, zei Joana Neto van de Europese Bankautoriteit tijdens een evenement dat woensdag in het Europees Parlement in Brussel werd gehouden.
"De EBA is nog steeds bezorgd dat de vereisten voor het monitoren en rapporteren van transacties met virtuele valuta die niet door een gereguleerde beurs worden gehost, onevenredig kunnen zijn en een onnodige last vormen voor marktdeelnemers, met name innovatieve start-ups, "zei Neto.
"Het is erg arbeidsintensief", zegt Neto, een dataspecialist in de strijd tegen het witwassen van geld. “Wie gaat dit oplossen? … Als het de bevoegde autoriteit wordt, wat gaan ze dan met die informatie doen?” Een vereiste om ontbrekende gegevens aan de autoriteiten te melden was "in theorie geweldig", maar misschien niet praktisch, voegde ze eraan toe.
“De essentie van de risicogebaseerde benadering komt niet precies terug in het ontwerp van het Europees Parlement”, vervolgde ze, verwijzend naar het principe van het matchen van gegevensverzameling met de dreiging van daadwerkelijk witwassen.
Het zijn niet alleen de nieuwe regelgevingen waar sommigen in de cryptogemeenschap mee te maken hebben. De Europese Centrale Bank overweegt naar verluidt ook een verbod op anonieme cryptotransacties en zou binnenkort haar eigen plannen voor het reguleren van digitale activa kunnen onthullen. In reactie op de voorgestelde verordeningen zei de Europese Commissie dat ze de impact ervan zorgvuldig zou beoordelen alvorens beslissingen te nemen.
De voortdurende inspanningen van Europese regelgevers om nieuwe regelgeving voor de crypto-industrie in te voeren, komen doordat autoriteiten in de VS ook hun controle op digitale activa hebben opgevoerd. Het Amerikaanse ministerie van Justitie heeft onlangs een taskforce gelanceerd om cryptocurrency-misdaden te onderzoeken, en de Securities and Exchange Commission heeft gezegd dat het van plan is zich meer op de ruimte te concentreren.
EU-wetgevers steunden regeringen ook bij het voorstel om een drempel van 1.000 euro af te schaffen die al van toepassing is op conventionele bankoverschrijvingen. Dat betekent dat crypto-betalingen, uniek, de deelnemers zouden moeten identificeren, zelfs als ze van kleine waarde zijn. Financieel-juridische experts vrezen dat een dergelijke benadering privacyproblemen kan veroorzaken.
De plannen van de EU om de crypto-industrie te reguleren geven aanleiding tot bezorgdheid bij sommigen in de branche, die zeggen dat deze nieuwe regelgeving regelgevers zou kunnen overweldigen en het voor hen moeilijk zou kunnen maken om effectief toezicht te houden op de groeiende ruimte voor digitale activa. Naarmate meer en meer mensen zich tot cryptocurrencies wenden voor alles, van investeringsmogelijkheden tot het witwassen van geld, moeten regeringen en regelgevers voorbereid zijn op deze toename van de acceptatie van cryptovaluta.
Ik ben een schrijver van bitcoin en cryptovaluta. Ik werk ook als professionele handelaar en heb ervaring met aandelenhandel en bitcoin-handel. In mijn werk streef ik ernaar om duidelijke en beknopte informatie te geven die mensen helpt deze complexe onderwerpen te begrijpen.
Laatste nieuws
