La Unión Europea finaliza las reglas de lavado de dinero criptográfico

  • Sin embargo, la ley de la Unión Europea excluye las transferencias de billeteras privadas no alojadas de las investigaciones de lavado.

A pesar de las crecientes preocupaciones de las industrias, la Unión Europea finalmente decidió adoptar una ley contra el lavado de dinero orientada a guiar las transacciones criptográficas. El sindicato aprobó la ley por unanimidad después de una fuerte discusión en Bruselas el miércoles. 

Como se reveló, las nuevas reglas enfatizaron la necesidad de una verificación sólida de la identidad del cliente en todas las transferencias de criptomonedas entre dos proveedores de servicios de billetera virtual regulados. Sin embargo, la ley de la Unión Europea excluye las transferencias de billeteras privadas no alojadas de las investigaciones de lavado.

El bloque económico de la UE ha participado en los últimos meses en una serie de reuniones orientadas a forjar un acuerdo político sobre la propuesta. Según los informes, la Comisión Europea presentó el histórico proyecto de ley contra el lavado de dinero en julio de 2021. 

Ahora, uno de los legisladores presentes en la reunión de Bruselas, Ondrej Kovarik, en un tuit confirmó la aprobación del proyecto de ley. Según el legislador, las nuevas reglas brindan el equilibrio adecuado para controlar los riesgos en los que se incurre al controlar el lavado de dinero, particularmente en el espacio criptográfico. 

Kovarik señaló que tales esfuerzos se pondrán en práctica sin disminuir las innovaciones ni distraer a las industrias. Además, afirma que el proyecto de ley posee beneficios potenciales para ayudar al crecimiento de la criptoindustria en Europa.

Foco de la Unión Europea en los criptoactivos

Hace unos meses, los legisladores europeos decidieron ampliar la cobertura de la propuesta. Pretenden incorporar disposiciones que reconozcan transacciones con billeteras virtuales no alojadas en la factura. Tal como se diseñaron, las billeteras no alojadas están a cargo de un proveedor de servicios altamente regulado. 

Luego, los legisladores querían que se informara a las autoridades sobre todos los detalles de las transacciones de estas billeteras. Como se observó, este plan previsto por los legisladores fue recibido con una serie de protestas, particularmente por parte de los actores de la industria. 

Los jugadores alegaron que la incorporación de tal propuesta al proyecto de ley tiende a poner en peligro la privacidad y la innovación en las criptoindustrias.

Firmas criptográficas de renombre, como base de monedas, sindicatos de cabildeo y algunos expertos legales condenaron la medida de los legisladores, enfatizando que tiende a promover ilegalmente las violaciones de la privacidad. En medio de las protestas de estos actores de la industria, el sindicato sostuvo conversaciones para determinar las reglas que se alinearán con el interés del Parlamento Europeo y el Consejo de la UE.

Sin embargo, un tuit del miércoles de Kovarik aclara la decisión final del sindicato sobre la incorporación propuesta de transacciones de billetera no alojadas en el proyecto de ley. Según el legislador, el sindicato resolvió que las billeteras no alojadas ahora serán aplicables solo cuando las transferencias se realicen a la billetera privada de alguien. Más aún, dijo que la aplicación de las disposiciones del proyecto de ley en lo que respecta a las billeteras alojadas solo será exigible si el activo transferido supera los 1.000 euros.

Un conocido miembro del Partido Verde Europeo, Ernest Urtasun, también insinuó en un tweet que las reglas tienden a poner fin a la era de las operaciones criptográficas no reguladas. Según Urtasun, la ley ayudará a subsanar las debilidades que encierran las normas antidinero europeas.

 Insinuó que la ley contempla el registro y verificación de la identidad del cliente. Sin embargo, la ley recién aprobada aún debe traducirse en texto legislativo y publicarse en el diario oficial de la Unión Europea.

rebeca davidson Verificado

Rebecca es redactora sénior de BitcoinWisdom y trabaja arduamente para brindarle las últimas noticias de última hora en el mercado de las criptomonedas. En palabras de Elon Musk: “Compre acciones en varias empresas que fabrican productos y servicios en los que *usted* cree. Solo véndalos si cree que sus productos y servicios tienen una tendencia peor. No se asuste cuando lo haga el mercado. Esto te servirá bien a largo plazo”.

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