I piani di riciclaggio delle criptovalute dell'UE potrebbero sopraffare le autorità

L'Autorità bancaria europea ha avvertito che i progetti di regole dell'UE per prevenire il riciclaggio di denaro attraverso scambi di criptovalute e fornitori di portafogli potrebbero sopraffare il settore finanziario, che è stato lento ad adottare la nuova tecnologia.

Le nuove regole proposte dall'Unione Europea da Bruxelles richiederebbero alle piattaforme crittografiche in Europa di identificare i clienti utilizzando "assegni di viaggio o carte prepagate". Le nuove regole monitoreranno le transazioni crittografiche con portafogli non ospitati

I politici della Commissione europea hanno anche avvertito che qualsiasi decisione di eliminare una soglia di 1.000 euro per identificare i pagatori in criptovalute dovrebbe essere supportata da prove.

L'UE ha votato per identificare i partecipanti ai pagamenti in criptovalute il 31 marzo. Gli sforzi di identificazione includeranno anche transazioni con portafogli che non sono ospitati da alcun exchange regolamentato. Il monitoraggio dei portafogli non ospitati, in particolare, ha sollevato un numero elevato di preoccupazioni sul fatto che le nuove normative possano danneggiare l'innovazione e limitare la privacy.

I piani per costringere le grandi transazioni con portafogli non ospitati a essere segnalati automaticamente alle autorità potrebbero rivelarsi schiaccianti, ha detto Joana Neto dell'Autorità bancaria europea in un evento tenutosi mercoledì al Parlamento europeo a Bruxelles.

"Il EBA è ancora preoccupato che i requisiti per monitorare e riferire sulle transazioni con valute virtuali non ospitate da uno scambio regolamentato possano essere sproporzionati e imporre un onere inutile ai partecipanti al mercato, in particolare alle start-up innovative", ha affermato Neto.

"È molto dispendioso in termini di risorse", ha affermato Neto, che è uno specialista di dati antiriciclaggio. “Chi se ne occuperà? … Se sarà l'autorità competente, cosa faranno con quelle informazioni? L'obbligo di segnalare i dati mancanti alle autorità era "sorprendente in teoria", ma potrebbe non essere pratico, ha aggiunto.

"L'essenza dell'approccio basato sul rischio non si riflette esattamente nella bozza del Parlamento europeo", ha continuato, riferendosi al principio di abbinare la raccolta dei dati alla minaccia di un effettivo riciclaggio di denaro.

Non sono solo i nuovi regolamenti a preoccupare alcuni membri della comunità delle criptovalute. Secondo quanto riferito, anche la Banca centrale europea sta considerando di vietare le transazioni crittografiche anonime e potrebbe presto svelare i propri piani per la regolamentazione delle risorse digitali. In risposta alle proposte di regolamento, la Commissione europea ha affermato che ne valuterà attentamente l'impatto prima di prendere qualsiasi decisione.

Gli sforzi in corso da parte delle autorità di regolamentazione europee per introdurre nuove normative per l'industria delle criptovalute arrivano quando anche le autorità negli Stati Uniti hanno intensificato il controllo delle risorse digitali. Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha recentemente lanciato una task force per indagare sui crimini di criptovaluta e la Securities and Exchange Commission ha affermato che intende aumentare la sua attenzione sullo spazio.

I legislatori dell'UE hanno anche sostenuto i governi nella proposta di rimuovere una soglia di 1.000 euro che già si applica ai bonifici bancari convenzionali. Ciò significa che i pagamenti crittografici, in modo univoco, dovrebbero identificare i partecipanti anche se di piccolo valore. Gli esperti di diritto finanziario temono che un tale approccio possa innescare problemi di privacy.

I piani dell'UE per regolamentare l'industria delle criptovalute stanno sollevando preoccupazioni tra alcuni del settore, che affermano che queste nuove normative potrebbero sopraffare le autorità di regolamentazione e rendere difficile per loro monitorare efficacemente il crescente spazio delle risorse digitali. Mentre sempre più persone si rivolgono alle criptovalute per qualsiasi cosa, dalle opportunità di investimento al riciclaggio di denaro, i governi e le autorità di regolamentazione devono essere preparati a questo aumento nell'adozione delle criptovalute.

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