Los planes de lavado de criptomonedas de la UE podrían abrumar a las autoridades
La Autoridad Bancaria Europea advirtió que el proyecto de normas de la UE para prevenir el lavado de dinero a través de intercambios de criptomonedas y proveedores de billeteras podría abrumar al sector financiero, que ha tardado en adoptar la nueva tecnología.
Las nuevas reglas de la propuesta de la Unión Europea de Bruselas requerirían que las criptoplataformas en Europa identifiquen a los clientes que utilizan "cheques de viajero o tarjetas prepagas". Las nuevas reglas monitorearán las transacciones criptográficas con billeteras no alojadas
Los formuladores de políticas de la Comisión Europea también advirtieron que cualquier decisión de eliminar el umbral de 1.000 euros para identificar a los criptopagadores tendría que estar respaldada por pruebas.
La UE votó para identificar a los participantes en los pagos criptográficos el 31 de marzo. Los esfuerzos de identificación también incluirán transacciones con billeteras que no estén alojadas en ningún intercambio regulado. El monitoreo de billeteras no alojadas en particular ha generado una gran cantidad de preocupaciones de que las nuevas regulaciones podrían dañar la innovación y limitar la privacidad.
Los planes para obligar a que las grandes transacciones con billeteras no alojadas se informen automáticamente a las autoridades podrían resultar abrumadores, dijo Joana Neto de la Autoridad Bancaria Europea en un evento celebrado el miércoles en el Parlamento Europeo en Bruselas.
"Los ABE todavía le preocupa que los requisitos para monitorear e informar sobre transacciones con monedas virtuales que no estén alojadas en un intercambio regulado puedan ser desproporcionados y supongan una carga innecesaria para los participantes del mercado, en particular las nuevas empresas innovadoras”, dijo Neto.
“Requiere muchos recursos”, dijo Neto, quien es especialista en datos contra el lavado de dinero. “¿Quién va a manejar esto? … Si va a ser la autoridad competente, ¿qué van a hacer con esa información?” Un requisito para informar los datos faltantes a las autoridades era "sorprendente en teoría", pero podría no ser práctico, agregó.
“La esencia del enfoque basado en el riesgo no se refleja exactamente en el borrador del Parlamento Europeo”, continuó, refiriéndose al principio de hacer coincidir la recopilación de datos con la amenaza real del lavado de dinero.
No son solo las nuevas regulaciones las que preocupan a algunos en la comunidad criptográfica. Según se informa, el Banco Central Europeo también está considerando prohibir las criptotransacciones anónimas y pronto podría revelar sus propios planes para regular los activos digitales. En respuesta a las regulaciones propuestas, la Comisión Europea dijo que evaluaría cuidadosamente su impacto antes de tomar cualquier decisión.
Los esfuerzos continuos de los reguladores europeos para introducir nuevas regulaciones para la industria de la criptografía se producen cuando las autoridades de los EE. UU. también han intensificado su escrutinio de los activos digitales. El Departamento de Justicia de los Estados Unidos lanzó recientemente un grupo de trabajo para investigar los delitos de criptomonedas, y la Comisión de Bolsa y Valores ha dicho que planea aumentar su enfoque en el espacio.
Los legisladores de la UE también apoyaron a los gobiernos en la propuesta de eliminar el umbral de 1000 euros que ya se aplica a las transferencias bancarias convencionales. Eso significa que los pagos criptográficos, únicamente, tendrían que identificar a los participantes, incluso si son de poco valor. Los expertos en derecho financiero temen que tal enfoque pueda generar problemas de privacidad.
Los planes de la UE para regular la criptoindustria están generando preocupaciones entre algunos en la industria, quienes dicen que estas nuevas regulaciones podrían abrumar a los reguladores y dificultarles el monitoreo efectivo del creciente espacio de activos digitales. A medida que más y más personas recurren a las criptomonedas para todo, desde oportunidades de inversión hasta lavado de dinero, los gobiernos y los reguladores deben estar preparados para este aumento en la adopción de criptomonedas.
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