Планы ЕС по отмыванию криптовалюты могут сокрушить власти

Европейское банковское управление предупредило, что проект правил ЕС по предотвращению отмывания денег через криптовалютные биржи и поставщиков кошельков может перегрузить финансовый сектор, который медленно внедряет новую технологию.

Новые правила предложения Европейского Союза из Брюсселя потребуют от криптоплатформ в Европе идентифицировать клиентов, использующих «дорожные чеки или предоплаченные карты». Новые правила будут контролировать крипто-транзакции с нехостинговых кошельков.

Политики из Европейской комиссии также предупредили, что любое решение об отмене порога в 1000 евро для идентификации плательщиков криптовалюты должно быть подтверждено доказательствами.

ЕС проголосовал за идентификацию участников криптовалютных платежей 31 марта. Усилия по идентификации также будут включать транзакции с кошельками, которые не размещены ни на одной регулируемой бирже. В частности, мониторинг неразмещенных кошельков вызвал большое количество опасений, что новые правила могут повредить инновациям и ограничить конфиденциальность.

Планы заставить власти автоматически сообщать о крупных транзакциях с неразмещенными кошельками могут оказаться ошеломляющими, заявила Джоана Нето из Европейского банковского управления на мероприятии, состоявшемся в среду в Европейском парламенте в Брюсселе.

« ЭВА по-прежнему обеспокоен тем, что требования по мониторингу и отчетности по транзакциям с виртуальными валютами, не размещенными на регулируемой бирже, могут быть непропорциональными и ложатся ненужным бременем на участников рынка, в частности на инновационные стартапы», — сказал Нето.

«Это очень ресурсоемко», — сказал Нето, специалист по данным по борьбе с отмыванием денег. «Кто этим займется? … Если это будут компетентные органы, что они собираются делать с этой информацией?» Она добавила, что требование сообщать властям о недостающих данных «удивительно в теории», но может оказаться непрактичным.

«Суть риск-ориентированного подхода не совсем точно отражена в проекте Европарламента», — продолжила она, имея в виду принцип соответствия сбора данных угрозе фактического отмывания денег.

Некоторые представители криптосообщества обеспокоены не только новыми правилами. Сообщается, что Европейский центральный банк также рассматривает возможность запрета анонимных криптовалютных транзакций и вскоре может обнародовать свои собственные планы по регулированию цифровых активов. В ответ на предложенные правила Европейская комиссия заявила, что тщательно оценит их влияние, прежде чем принимать какие-либо решения.

Продолжающиеся усилия европейских регуляторов по введению новых правил для криптоиндустрии связаны с тем, что власти США также усилили контроль над цифровыми активами. Министерство юстиции США недавно запустила целевую группу по расследованию преступлений, связанных с криптовалютой, и Комиссия по ценным бумагам и биржам заявила, что планирует уделять больше внимания этому пространству.

Законодатели ЕС также поддержали правительства, предложившие снять порог в 1000 евро, который уже применяется к обычным банковским переводам. Это означает, что криптовалютные платежи однозначно должны будут идентифицировать участников, даже если они имеют небольшую стоимость. Эксперты в области финансового права опасаются, что такой подход может вызвать проблемы с конфиденциальностью.

Планы ЕС по регулированию криптоиндустрии вызывают обеспокоенность у некоторых представителей отрасли, которые говорят, что эти новые правила могут перегрузить регулирующие органы и затруднить им эффективный мониторинг растущего пространства цифровых активов. Поскольку все больше и больше людей обращаются к криптовалютам для всего, от инвестиционных возможностей до отмывания денег, правительства и регулирующие органы должны быть готовы к этому всплеску внедрения криптовалют.

Последние новости