FATF råder länder att påskynda kontroller av krypto-ID
- Efter den potentiellt integritetskränkande "resaregeln" för kryptovalutatransaktioner, fokuserar Financial Action Task Force på DeFi, NFTs och plånböcker utan värd som framtida globala standarder.
- Endast 11 av de 98 jurisdiktioner som utvärderades upprätthåller och övervakar den omtvistade policyn som kallas "reseregeln."
- USA, Storbritannien, Tyskland och Kina är bland de 39 direkta medlemmarna i FATF.
I sin rapport har FATF sade att leverantörer av kryptotjänster har varit "långsamma" med att anta reseregeln och att endast 11 av 98 undersökta jurisdiktioner för närvarande tillämpar den. Organisationen uppmanade myndigheterna att påskynda kontrollerna av kryptoanvändares identiteter för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.
Reseregeln kräver att finansinstitut samlar in och delar information om avsändaren och mottagaren av pengar när de genomför gränsöverskridande transaktioner. Detta inkluderar information som namn, adress och kontonummer för båda parter.
Kritiker av reseregeln säger att den är betungande och påträngande och menar att den kan hämma innovation i kryptorymden. Andra har påpekat att åtgärden kan vara svår att genomföra på grund av att många kryptovalutor är anonyma. Men förespråkarna hävdar att fördelarna överväger kostnaderna och att efterlevnad är nödvändig för att kryptovalutaföretag ska kunna verka i en reglerad miljö.
Under 2018 gav FATF ut vägledning om hur dess medlemsländer bör reglera kryptovalutor. I vägledningen står det att leverantörer av kryptotjänster måste verifiera identiteten på sina kunder och rapportera eventuella misstänkta aktiviteter till myndigheter. Detta är avsett att tillåta myndigheter att spåra olagliga medel, precis som de gör i det konventionella finansiella systemet. Men många i kryptovalutabranschen har klagat på att detta kränker integriteten och är dåligt utformat för betalningar som sker på en transparent blockchain.
Det finns ett antal sätt att göra det på leverantörer av kryptotjänster kan verifiera sina kunders identitet. En vanlig metod är att kräva att kunderna skickar in foton på sig själva med sina ID-handlingar. En annan är att använda KYC-riktlinjer (Know Your Customer), som kräver att leverantörer samlar in information om sina kunders identitet och bakgrund.
Implementeringen av dessa riktlinjer har varit svårt för många leverantörer av kryptotjänster, särskilt de som verkar på global skala. I vissa fall har regeringar varit långsamma med att tillhandahålla tydliga regler kring kryptovalutor. Detta har gjort det svårt för företag att veta hur de ska följa FATF:s riktlinjer utan att hamna i juridiska problem.
Barry Pene är en sträng blockchain research/copywriter. Barry har handlat med kryptor sedan 2017 och har investerats i frågor som skulle sätta blockkedjeindustrin på rätt piedestal. Barrys forskningsexpertis sträcker sig över blockchain som en störande teknologi, DeFis, NFTs, Web3 och minskning av energiförbrukningsnivåer vid brytning av kryptovaluta.
