FATF adviseert landen om crypto-ID-controles te versnellen

• In navolging van de potentieel privacyschendende ‘reisregel’ voor cryptocurrency-transacties richt de Financial Action Task Force zich op DeFi, NFT’s en niet-gehoste portemonnees als toekomstige mondiale standaarden.
• Slechts 11 van de 98 beoordeelde jurisdicties handhaven en monitoren het controversiële beleid dat bekend staat als de ‘reisregel’.
• De VS, het VK, Duitsland en China behoren tot de 39 directe leden van de FATF.

---

In haar rapport stelt de FATF zei dat aanbieders van cryptodiensten “traag” zijn geweest met het invoeren van de reisregel en dat slechts 11 van de 98 onderzochte rechtsgebieden deze momenteel handhaven. De organisatie riep de autoriteiten op om de controles op de identiteit van cryptogebruikers te versnellen om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen.

De reisregel vereist dat financiële instellingen informatie over de afzender en ontvanger van geld verzamelen en delen bij het uitvoeren van grensoverschrijdende transacties. Dit omvat informatie zoals de naam, het adres en het rekeningnummer van beide partijen.

Critici van de reisregel zeggen dat het omslachtig en opdringerig is en beweren dat het innovatie in de crypto-ruimte zou kunnen belemmeren. Anderen hebben erop gewezen dat de maatregel moeilijk te implementeren kan zijn vanwege het anonieme karakter van veel cryptocurrencies. Voorstanders beweren echter dat de voordelen opwegen tegen de kosten en dat naleving noodzakelijk is voor cryptocurrency-bedrijven om in een gereguleerde omgeving te opereren.

In 2018 heeft de FATF richtlijnen uitgegeven over hoe haar lidstaten cryptocurrencies moeten reguleren. In de richtlijn staat dat aanbieders van cryptodiensten de identiteit van hun klanten moeten verifiëren en verdachte activiteiten aan de autoriteiten moeten melden. Dit is bedoeld om autoriteiten in staat te stellen illegale fondsen op te sporen, net als in het conventionele financiële systeem. Velen in de cryptocurrency-industrie hebben echter geklaagd dat dit de privacy schendt en slecht is ontworpen voor betalingen die plaatsvinden op een transparante blockchain.

Er zijn een aantal manieren waarop crypto-serviceproviders kunnen de identiteit van hun klanten verifiëren. Een veelgebruikte methode is om van klanten te eisen dat ze foto's van zichzelf met hun identiteitsdocumenten indienen. Een andere is het gebruik van KYC-richtlijnen (Know Your Customer), die van providers vereisen dat ze informatie verzamelen over de identiteit en achtergrond van hun klanten.

De implementatie van deze richtlijnen was moeilijk voor veel cryptoserviceproviders, vooral degenen die wereldwijd actief zijn. In sommige gevallen zijn regeringen traag geweest met het verstrekken van duidelijke regelgeving rond cryptocurrencies. Dit heeft het voor bedrijven moeilijk gemaakt om te weten hoe ze aan de FATF-richtlijnen moeten voldoen zonder in juridische problemen te komen.

Laatste nieuws