FATF adviseert landen om crypto-ID-controles te versnellen
- In navolging van de mogelijk privacy-invasieve "reisregel" voor cryptocurrency-transacties, richt de Financial Action Task Force zich op DeFi, NFT's en niet-gehoste portefeuilles als toekomstige wereldwijde normen.
- Slechts 11 van de 98 jurisdicties die werden beoordeeld, handhaven en controleren het controversiële beleid dat bekend staat als de 'reisregel'.
- De VS, het VK, Duitsland en China behoren tot de 39 directe leden van de FATF.
In haar rapport stelt de FATF zei dat crypto-serviceproviders "traag" zijn geweest om de reisregel aan te nemen en dat slechts 11 van de 98 onderzochte jurisdicties deze momenteel handhaven. De organisatie riep de autoriteiten op om sneller de identiteit van crypto-gebruikers te controleren om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.
De reisregel vereist dat financiële instellingen informatie over de afzender en ontvanger van geld verzamelen en delen bij het uitvoeren van grensoverschrijdende transacties. Dit omvat informatie zoals de naam, het adres en het rekeningnummer van beide partijen.
Critici van de reisregel zeggen dat het omslachtig en opdringerig is en beweren dat het innovatie in de crypto-ruimte zou kunnen belemmeren. Anderen hebben erop gewezen dat de maatregel moeilijk te implementeren kan zijn vanwege het anonieme karakter van veel cryptocurrencies. Voorstanders beweren echter dat de voordelen opwegen tegen de kosten en dat naleving noodzakelijk is voor cryptocurrency-bedrijven om in een gereguleerde omgeving te opereren.
In 2018 heeft de FATF richtlijnen uitgegeven over hoe haar lidstaten cryptocurrencies moeten reguleren. In de richtlijn staat dat aanbieders van cryptodiensten de identiteit van hun klanten moeten verifiëren en verdachte activiteiten aan de autoriteiten moeten melden. Dit is bedoeld om autoriteiten in staat te stellen illegale fondsen op te sporen, net als in het conventionele financiële systeem. Velen in de cryptocurrency-industrie hebben echter geklaagd dat dit de privacy schendt en slecht is ontworpen voor betalingen die plaatsvinden op een transparante blockchain.
Er zijn een aantal manieren waarop crypto-serviceproviders kunnen de identiteit van hun klanten verifiëren. Een veelgebruikte methode is om van klanten te eisen dat ze foto's van zichzelf indienen met hun identiteitsbewijs. Een andere is het gebruik van KYC-richtlijnen (Know Your Customer), die providers verplichten om informatie te verzamelen over de identiteit en achtergrond van hun klanten.
De implementatie van deze richtlijnen was moeilijk voor veel cryptoserviceproviders, vooral degenen die wereldwijd actief zijn. In sommige gevallen zijn regeringen traag geweest met het verstrekken van duidelijke regelgeving rond cryptocurrencies. Dit heeft het voor bedrijven moeilijk gemaakt om te weten hoe ze aan de FATF-richtlijnen moeten voldoen zonder in juridische problemen te komen.
Barry Pene is een strenge blockchain-onderzoeker/copywriter. Barry handelt sinds 2017 in crypto's en heeft geïnvesteerd in problemen die de blockchain-industrie op het juiste voetstuk zouden zetten. Barry's onderzoeksexpertise gaat dwars door blockchain als een ontwrichtende technologie, DeFis, NFT's, Web3 en vermindering van het energieverbruik van cryptocurrency-mining.
Laatste nieuws
