FATFは、暗号IDチェックを迅速化するよう各国に助言します
- 暗号通貨取引のプライバシーを侵害する可能性のある「ジャーニールール」に従い、金融活動タスクフォースは、将来のグローバルスタンダードとしてDeFi、NFT、およびホストされていないウォレットに焦点を当てています。
- 評価された98の管轄区域のうち11のみが、「旅行ルール」として知られる論争の的となるポリシーを実施および監視しています。
- 米国、英国、ドイツ、中国は、FATFの39の直接加盟国の1つです。
そのレポートでは、 FATF 暗号サービスプロバイダーは旅行規則を採用するのが「遅い」と述べ、調査された98の管轄区域のうち11だけが現在それを施行していると述べました。組織は、マネーロンダリングやテロ資金供与を防ぐために、暗号ユーザーの身元のチェックをスピードアップするよう当局に求めました。
旅行規則では、金融機関は国境を越えた取引を行う際に、資金の送金者と受取人に関する情報を収集して共有する必要があります。これには、両当事者の名前、住所、口座番号などの情報が含まれます。
旅行規則の批評家は、それは煩わしくて煩わしいと言い、それが暗号空間の革新を妨げる可能性があると主張します。他の人は、多くの暗号通貨の匿名性のために、この措置を実施するのは難しいかもしれないと指摘しています。ただし、支持者は、利益がコストを上回り、暗号通貨ビジネスが規制された環境で運営されるためにはコンプライアンスが必要であると主張しています。
2018年、FATFは、加盟国が暗号通貨を規制する方法に関するガイダンスを発行しました。ガイダンスでは、暗号サービスプロバイダーは顧客の身元を確認し、疑わしい活動を当局に報告する必要があると述べています。これは、当局が従来の金融システムと同じように違法な資金を追跡できるようにすることを目的としています。ただし、暗号通貨業界の多くは、これがプライバシーを侵害し、透過的なブロックチェーンで行われる支払いのために設計されていないことに不満を持っています。
いくつかの方法があります 暗号サービスプロバイダー 顧客の身元を確認できます。一般的な方法の1つは、IDドキュメントを保持している自分の写真を顧客に提出するように要求することです。もう1つは、KYC（Know Your Customer）ガイドラインを使用することです。このガイドラインでは、プロバイダーが顧客のIDと背景に関する情報を収集する必要があります。
これらのガイドラインの実装は、多くの暗号サービスプロバイダー、特にグローバル規模で運営されているプロバイダーにとっては困難でした。場合によっては、政府は暗号通貨を取り巻く明確な規制を提供するのに時間がかかりました。このため、企業は法的な問題にぶつかることなくFATFガイドラインに準拠する方法を知ることが困難になっています。
Barry Peneは、厳格なブロックチェーンリサーチ/コピーライターです。バリーは2017年から暗号を取引しており、ブロックチェーン業界を正しい台座に置く問題に投資してきました。バリーの研究の専門知識は、破壊的技術、DeFi、NFT、Web3、および暗号通貨マイニングのエネルギー消費レベルの削減として、ブロックチェーンを横断します。
