Le GAFI conseille aux pays d'accélérer les vérifications d'identité cryptographiques

• Suite à la «règle du voyage» potentiellement envahissante pour les transactions de crypto-monnaie, le Groupe d'action financière se concentre sur DeFi, les NFT et les portefeuilles non hébergés en tant que futures normes mondiales.
• Seules 11 des 98 juridictions évaluées appliquent et surveillent la politique controversée connue sous le nom de «règle de voyage».
• Les États-Unis, le Royaume-Uni, l'Allemagne et la Chine font partie des 39 membres directs du GAFI.

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Dans son rapport, le GAFI a déclaré que les fournisseurs de services de cryptographie ont été «lents» à adopter la règle de voyage et que seulement 11 des 98 juridictions interrogées l'appliquent actuellement. L'organisation a appelé les autorités à accélérer les contrôles d'identité des utilisateurs de crypto afin de prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

La règle de voyage oblige les institutions financières à collecter et à partager des informations sur l'expéditeur et le destinataire des fonds lorsqu'elles effectuent des transactions transfrontalières. Cela inclut des informations telles que le nom, l'adresse et le numéro de compte des deux parties.

Les critiques de la règle de voyage disent qu'elle est lourde et intrusive, et soutiennent qu'elle pourrait entraver l'innovation dans l'espace crypto. D'autres ont souligné que la mesure pourrait être difficile à mettre en œuvre en raison de la nature anonyme de nombreuses crypto-monnaies. Cependant, les partisans soutiennent que les avantages l'emportent sur les coûts et que la conformité est nécessaire pour que les entreprises de crypto-monnaie opèrent dans un environnement réglementé.

En 2018, le GAFI a publié des directives sur la manière dont ses pays membres devraient réglementer les crypto-monnaies. Les directives stipulent que les fournisseurs de services de cryptographie doivent vérifier l'identité de leurs clients et signaler toute activité suspecte aux autorités. Ceci est destiné à permettre aux autorités de suivre les fonds illicites, tout comme elles le font dans le système financier conventionnel. Cependant, de nombreux acteurs de l'industrie de la crypto-monnaie se sont plaints que cela viole la vie privée et est mal conçu pour les paiements effectués sur une blockchain transparente.

Il existe un certain nombre de façons fournisseurs de services cryptographiques peuvent vérifier l'identité de leurs clients. Une méthode courante consiste à demander aux clients de soumettre des photos d'eux-mêmes tenant leurs documents d'identité. Une autre consiste à utiliser les directives KYC (Know Your Customer), qui obligent les fournisseurs à recueillir des informations sur l'identité et les antécédents de leurs clients.

La mise en œuvre de ces directives a été difficile pour de nombreux fournisseurs de services de cryptographie, en particulier ceux qui opèrent à l'échelle mondiale. Dans certains cas, les gouvernements ont été lents à fournir des réglementations claires concernant les crypto-monnaies. Cela a rendu difficile pour les entreprises de savoir comment se conformer aux directives du GAFI sans se heurter à des problèmes juridiques.

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