Méthodologie des notations

Si vous cherchez à commencer à trader ou à investir dans le monde de la crypto-monnaie, vous pourriez vous retrouver assez intimidé par le grand nombre d'échanges disponibles pour la même chose. Choisir le bon échange est une partie importante mais souvent négligée d'être un commerçant/investisseur rentable. Chaque échange n'est que légèrement différent en termes d'offres, de frais et de fonctionnalités, cependant, à long terme, cela peut faire toute la différence pour votre méthodologie de trading. 

Pour faciliter le processus de choix du bon échange, nous avons passé en revue plusieurs des principaux échanges cryptographiques disponibles sur le marché et les avons évalués en fonction des critères les plus pertinents. Ce guide est une explication de ce processus d'évaluation et de notation. 

Critères d'évaluation 

Notre note finale attribuée à tout échange est une moyenne pondérée des notes individuelles que l'échange reçoit dans 6 catégories différentes : 

1. Frais 
2. Application mobile 
3. Fonctionnalités de la plateforme de trading
4. Régulation 
5. Service client 
6. méthodes de payement 

Pour chacune des catégories que nous avons répertoriées, nous avons recueilli des données provenant de divers échanges, puis les avons comparées, formant ainsi une métrique à travers laquelle nous pourrions ensuite évaluer les échanges dans chacune de ces catégories individuelles. 

Chaque facteur est noté sur une échelle de 0 à 10, 0 étant le pire et 10 étant la note la plus élevée que l'échange peut recevoir. Chaque facteur est expliqué en détail ci-dessous. 

Comptes en direct anonymes 

Tous nos avis et collectes de données sont effectués via des comptes en direct créés par les examinateurs pour tester la plateforme. Les courtiers ne sont pas informés que le compte est créé pour garantir une authenticité maximale et pour que les examinateurs puissent découvrir la plate-forme de la même manière que les clients le feraient. 

Frais 

Les frais que vous payez pour négocier sur une bourse sont peut-être l'une des plus grandes considérations pour tout commerçant avant de choisir la bonne plateforme. Bien que cela n'ait qu'un effet moindre pour les investisseurs à long terme, cela devient d'autant plus important pour les traders réguliers qui peuvent effectuer plusieurs transactions en une journée, de sorte que même une petite différence de frais peut s'accumuler et devenir une distraction majeure. 

Pour notre processus de notation, les frais associés à une plate-forme forment 17% de la note globale attribuée à la bourse. Les frais de chaque échange ont été notés sur une échelle de 0 à 10, et 3 types de frais ont été pris en compte pour cela :  

• Frais de négociation 
• Frais de dépôt 
• Frais de retrait 

Frais de négociation

Les frais de négociation peuvent être facturés par les bourses sous forme de commissions ou de spreads, bien que la plupart des bourses préfèrent facturer une combinaison des deux, avec des remises accordées pour des volumes de négociation plus élevés. 

Lors de l'évaluation des frais de négociation pour la bourse, nous avons examiné les frais de négociation de base qu'ils facturaient pour un volume de négociation régulier en fonction du nombre moyen de transactions qu'une transaction régulière effectuerait au cours de 30 jours. 

Cela comprenait les frais de négociation sur différentes classes de produits telles que le marché au comptant ainsi que les contrats à terme et les produits dérivés. 

De plus, nous avons également examiné si la bourse avait une structure de fabricant-preneur, où les transactions qui ajoutent de la liquidité au marché sont facturées à des frais inférieurs à ceux des transactions qui retirent de la liquidité du marché. 

Frais de dépôt

Nous avons également examiné les frais de dépôt associés à l'échange. Cela a pris deux formes : 

1. Les frais de dépôt facturés par la bourse pour les dépôts en monnaie fiduciaire par le biais de méthodes telles que les cartes de crédit/débit, les virements bancaires et les portefeuilles électroniques tels que PayPal et Skrill. 
2. Les frais de dépôt facturés par l'échange pour les dépôts de crypto-monnaie à partir d'un portefeuille externe existant. 

Frais de retrait

Les échanges cryptographiques peuvent également facturer des frais pour le retrait d'actifs de la plateforme. Semblable à l'analyse des frais de dépôt associés à la plate-forme, nous avons examiné les frais de retrait associés aux retraits en fiat et en crypto-monnaie de la plate-forme. 

Application mobile 

Avec l'augmentation de la fréquence des échanges ainsi que la volatilité inhérente associée aux marchés de la crypto-monnaie, nous avons également examiné si les échanges de crypto avaient ou non une application mobile que les commerçants pouvaient utiliser pour effectuer des transactions en déplacement. Cette section représentait 16% de notre note globale et intégrait 5 éléments différents : 

• Disponibilité de l'application 
• Évaluation du client
• Fréquence de mise à jour 
• Confidentialité des données 
• Compatibilité

Disponibilité de l'application

La première question que nous avons examinée était de savoir si l'échange disposait ou non d'une application pouvant être téléchargée. Nous avons examiné si cette application était disponible sur les appareils Android et iOS, les échanges disponibles sur les deux systèmes d'exploitation obtenant une note plus élevée que les échanges qui n'étaient disponibles que sur un seul système d'exploitation. 

Évaluation du client

Lorsque nous avons déterminé que l'échange avait une application, l'étape suivante consistait à examiner la qualité de l'application, et le moyen le plus efficace de le faire était de consulter les avis des clients que l'application avait reçus. Pour les applications Android, la note moyenne reçue par l'application sur Google Play a été prise en compte, tandis que les applications iOS ont été jugées en fonction de leurs notes sur l'App Store. 

Fréquence de mise à jour

Chaque fois qu'une application mobile est lancée, elle doit être fréquemment mise à jour pour s'assurer que tout bogue ou problème de performance de l'application peut être corrigé facilement. Par conséquent, la fréquence des mises à jour devient un facteur majeur pour déterminer la qualité d'une application. 

Par conséquent, nous avons examiné la fréquence de mise à jour des applications, et celles qui étaient mises à jour plus fréquemment ont reçu une note plus élevée que celles qui avaient très peu de mises à jour. 

Confidentialité des données

La confidentialité est également une préoccupation majeure en ce qui concerne les applications mobiles, et par conséquent, cela faisait partie de notre métrique lors de l'attribution de scores à l'application mobile de la plate-forme. 

La principale considération à cet égard était de vérifier si l'application mobile suivait les données de l'utilisateur afin de lui montrer des publicités ciblées, et les applications qui le faisaient recevaient une note inférieure à celles qui respectaient mieux la vie privée des clients. 

Compatibilité

Enfin, nous avons également examiné la compatibilité des applications sur différents appareils - par exemple, une application iOS peut être téléchargée sur un iPad, un iPhone ou une Apple Watch. Les mêmes comparaisons peuvent également être établies pour les applications Android. 

Par conséquent, les applications compatibles avec des appareils plus divers ont reçu une note plus élevée à cet égard que les applications qui n'étaient pas compatibles avec autant d'appareils. 

Fonctionnalités de la plateforme de trading 

C'était l'une des parties les plus importantes du processus de notation, où nous avons examiné un certain nombre de facteurs concernant la plateforme de trading elle-même. Le principal critère concernant la plateforme de trading que nous avons examiné comprenait : 

1. Marchés pris en charge 
2. Crypto-monnaies disponibles 
3. Liquidité 
4. Négociation de gré à gré 
5. Sécurité 
6. Types de commande 

Marchés pris en charge 

Le premier facteur que nous avons examiné était la variété des marchés soutenus par la bourse. Par exemple, les bourses qui n'avaient que des marchés au comptant ont obtenu des scores inférieurs à celles qui offraient également un accès aux dérivés cryptographiques et aux contrats à terme. Les échanges qui avaient des marchés encore plus nouveaux, tels que les jetons à effet de levier, ont obtenu des scores plus élevés. 

En outre, des considérations ont été prises pour les plates-formes offrant un accès à des marchés non cryptographiques, tels que les marchés des actions, du forex et des matières premières. 

Crypto-monnaies disponibles 

La considération suivante était d'examiner la variété de crypto-monnaies disponibles sur la plate-forme, qui était de loin la plus grande considération à cet égard. 

De manière assez intuitive, les échanges qui offraient aux utilisateurs l'accès à un plus grand nombre de crypto-monnaies ont reçu un score plus élevé que ceux qui avaient moins de crypto-monnaies disponibles pour échanger via la plate-forme. 

Liquidité 

La liquidité peut également être un problème, car si vous négociez via une bourse à très faible liquidité, vous pourriez être confronté à des problèmes tels que : 

1. Ne pas pouvoir vendre ses actifs quand on le souhaite faute d'acheteurs 
2. Devoir payer des prix très élevés à cause d'un manque de commandes dans le carnet de commandes. 

Par conséquent, nous avons comparé la liquidité associée à différentes bourses en examinant le volume quotidien moyen des transactions sur la bourse. Les échanges avec des volumes de négociation plus élevés ont reçu des scores plus élevés que ceux avec des volumes de négociation plus faibles. 

Négociation de gré à gré 

Un autre facteur que nous avons examiné lors de l'évaluation d'une bourse de négociation était de savoir si elle offrait ou non des bureaux OTC pour les commandes plus importantes. Les principales considérations à cet égard étaient les suivantes : 

1. Si la bourse proposait ou non des transactions de gré à gré 
2. Quelle était la limite minimale de commande pour le pupitre de négociation OTC ?
3. Le niveau de compétitivité des prix OTC par rapport aux autres bourses 
4. Si un représentant de support OTC dédié a été fourni 

Sécurité 

Les mesures de sécurité associées à une plate-forme ont également constitué une grande partie de notre évaluation lors de l'examen des fonctionnalités de la plate-forme, et les principaux éléments que nous avons pris en compte incluent : 

1. Si l'échange avait une authentification à deux facteurs pour les principaux changements et retraits de compte 
2. Que l'échange soit assuré ou non 
3. Si la bourse a placé la majorité de ses actifs en chambre froide
4. L'histoire de l'échange en cas de piratage et de violation 
5. Si l'échange disposait d'un système de conformité robuste conçu pour signaler et éradiquer les activités frauduleuses 

Types de commande 

Le nombre de types d'ordres pris en charge par la plate-forme a également constitué une catégorie majeure que nous avons prise en compte car il s'agit d'un facteur direct pour déterminer dans quelle mesure l'échange est adapté aux investisseurs avancés. Les échanges ont reçu des notes en fonction de leur prise en charge ou non de différents types de commandes, tels que : 

1. Ordre au marché 
2. Ordre à cours limité 
3. Ordre d'arrêt 
4. Ordre limite-stop 

Régulation 

Avec l'augmentation du nombre d'escroqueries et de fraudes dans l'industrie de la cryptographie, les investisseurs et les commerçants recherchent désormais des échanges plus sûrs du fait qu'ils sont réglementés par n'importe quelle autorité de réglementation à travers le monde. Par conséquent, cela faisait partie de notre processus de notation, représentant 17% du score total attribué à l'échange. 

Par exemple, la plus grande considération ici était de savoir si l'échange est réglementé du tout. Les bourses qui étaient réglementées ont obtenu un score plus élevé que celles qui ne l'étaient pas. De plus, les échanges qui étaient réglementés par plusieurs autorités dans le monde ont reçu des scores encore plus élevés. 

Service client 

Le support client constitue également une partie importante du processus de notation, représentant 17% de la note globale attribuée à un échange. Il y a 4 considérations à faire à cet égard : 

• Service de chat en direct 
• Assistance par e-mail 
• Appeler l'assistance 
• FAQ 

Service de chat en direct 

La première chose que nous avons examinée pour n'importe quelle plate-forme était de savoir si elle disposait ou non d'un service de chat en direct. Pour ceux qui l'ont fait, l'étape suivante consistait à analyser l'utilité de ce service pour résoudre les requêtes des utilisateurs. 

Le service de chat en direct est généralement la première ligne de défense de toute plate-forme et doit être équipé pour répondre aux requêtes les plus simples des utilisateurs. Les plates-formes qui disposaient d'un service de chat en direct 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, ont obtenu des scores plus élevés ici. 

Assistance par e-mail 

L'assistance par e-mail offerte par une plate-forme est généralement l'une des considérations les plus importantes en ce qui concerne l'efficacité du service client et, par conséquent, elle a constitué un élément clé de notre processus d'évaluation. 

Nous avons examiné deux facteurs ici : 

1. La rapidité des réponses, en termes de délais d'exécution moyens observés pour les requêtes par e-mail. 
2. L'utilité des réponses, comme dans, les réponses ont-elles fourni des solutions claires aux problèmes.

Appeler l'assistance 

La plupart des échanges n'offrent pas d'assistance téléphonique, et même ceux qui ne l'offrent que pendant des heures limitées de la journée. Compte tenu de la nature 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, du marché des crypto-monnaies, cela peut poser problème. Le critère principal ici était donc de savoir si la bourse disposait ou non d'une ligne d'assistance téléphonique disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, pour répondre aux demandes des clients. 

Les autres considérations ici comprenaient les temps d'attente pour parler à un représentant et l'utilité des réponses et des solutions fournies. 

FAQ 

Enfin, nous avons examiné le site Web lui-même pour voir s'il avait une page FAQ qui répondait aux questions fréquemment posées afin de faciliter le processus d'assistance. Les échanges qui avaient une page FAQ ont obtenu un score plus élevé que ceux qui n'en avaient pas. 

De plus, pour les échanges qui en avaient un, nous avons examiné les facteurs suivants : 

1. Quelle était l'étendue des pages FAQ 
2. La fréquence à laquelle ils ont été mis à jour pour refléter les nouvelles questions courantes 
3. Comme ils étaient faciles à naviguer 

méthodes de payement 

Les échanges cryptographiques ne sont généralement pas limités à un seul pays ou domicile, et ils sont accessibles aux utilisateurs du monde entier. Par conséquent, il est important pour eux de prendre en charge une grande variété de méthodes de paiement que les utilisateurs peuvent utiliser afin d'ajouter et de retirer facilement des fonds de l'échange. Nous avons examiné certaines des méthodes les plus couramment utilisées et attribué une note selon que l'échange ne supportait pas ce mode de paiement. 

Les méthodes de paiement que nous avons considérées à cet égard étaient : 

1. Virements bancaires ou virements bancaires 
2. Paiements par carte de crédit ou de débit 
3. Transferts de portefeuille de crypto-monnaie 
4. Transferts de portefeuilles électroniques tels que PayPal, Skrill et Neteller 
5. Virements bancaires internationaux 

De plus, nous avons également examiné le nombre de devises fiduciaires dans lesquelles la plate-forme prenait en charge les dépôts et les retraits, et les échanges ont reçu des notes plus élevées pour prendre en charge davantage de devises fiduciaires.