FATF aconselha países a agilizar verificações de identificação de criptomoedas
- Seguindo a “regra da jornada” potencialmente invasora da privacidade para transações de criptomoedas, a Força-Tarefa de Ação Financeira está se concentrando em DeFi, NFTs e carteiras não hospedadas como futuros padrões globais.
- Apenas 11 das 98 jurisdições avaliadas estão aplicando e monitorando a política contenciosa conhecida como “regra de viagem”.
- Os EUA, Reino Unido, Alemanha e China estão entre os 39 membros diretos do GAFI.
Em seu relatório, o GAFI disse que os provedores de serviços de criptografia têm sido “lentos” para adotar a regra de viagem e que apenas 11 das 98 jurisdições pesquisadas estão aplicando-a atualmente. A organização pediu às autoridades que acelerem as verificações das identidades dos usuários de criptomoedas para evitar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
A regra de viagem exige que as instituições financeiras coletem e compartilhem informações sobre o remetente e o destinatário dos fundos ao realizar transações internacionais. Isso inclui informações como nome, endereço e número da conta de ambas as partes.
Os críticos da regra de viagem dizem que é onerosa e intrusiva, e argumentam que isso pode dificultar a inovação no espaço criptográfico. Outros apontaram que a medida pode ser difícil de implementar devido à natureza anônima de muitas criptomoedas. No entanto, os proponentes argumentam que os benefícios superam os custos e que a conformidade é necessária para que as empresas de criptomoedas operem em um ambiente regulamentado.
Em 2018, o GAFI emitiu orientações sobre como seus países membros devem regular as criptomoedas. A orientação afirma que os provedores de serviços de criptografia devem verificar a identidade de seus clientes e relatar qualquer atividade suspeita às autoridades. Isso visa permitir que as autoridades rastreiem fundos ilícitos, assim como fazem no sistema financeiro convencional. No entanto, muitos no setor de criptomoedas reclamaram que isso viola a privacidade e é mal projetado para pagamentos realizados em uma blockchain transparente.
Há uma série de maneiras que provedores de serviços de criptografia podem verificar a identidade de seus clientes. Um método comum é exigir que os clientes enviem fotos de si mesmos segurando seus documentos de identificação. Outra é usar as diretrizes KYC (Know Your Customer), que exigem que os provedores coletem informações sobre a identidade e os antecedentes de seus clientes.
A implementação dessas diretrizes tem sido difícil para muitos provedores de serviços de criptografia, especialmente aqueles que operam em escala global. Em alguns casos, os governos demoraram a fornecer regulamentações claras em torno das criptomoedas. Isso tornou difícil para as empresas saberem como cumprir as diretrizes do GAFI sem ter problemas legais.
Barry Pene é um pesquisador / redator de blockchain severo. Barry negocia criptos desde 2017 e investiu em questões que colocariam a indústria de blockchain no pedestal certo. A experiência de pesquisa de Barry abrange blockchain como uma tecnologia disruptiva, DeFis, NFTs, Web3 e redução dos níveis de consumo de energia da mineração de criptomoedas.
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