FATF, Ülkelere Kripto Kimlik Kontrollerini Hızlandırmalarını Tavsiye Ediyor
- Kripto para işlemleri için potansiyel olarak gizliliği ihlal eden "yolculuk kuralı"nı takiben, Mali Eylem Görev Gücü, gelecekteki küresel standartlar olarak DeFi, NFT'ler ve barındırılmayan cüzdanlara odaklanıyor.
- Değerlendirilen 98 yargı bölgesinden yalnızca 11'i, "seyahat kuralı" olarak bilinen çekişmeli politikayı uyguluyor ve izliyor.
- ABD, İngiltere, Almanya ve Çin, FATF'nin 39 doğrudan üyesi arasında yer alıyor.
Raporunda, FATF Kripto hizmet sağlayıcılarının seyahat kuralını benimsemede "yavaş" olduğunu ve ankete katılan 98 yargı bölgesinden yalnızca 11'inin şu anda bunu uyguladığını söyledi. Örgüt, kara para aklamayı ve terörün finansmanını önlemek için yetkilileri kripto kullanıcılarının kimlikleri üzerindeki kontrolleri hızlandırmaya çağırdı.
Seyahat kuralı, finansal kurumların sınır ötesi işlemler gerçekleştirirken fonların göndericisi ve alıcısı hakkında bilgi toplamasını ve paylaşmasını gerektirir. Bu, her iki tarafın adı, adresi ve hesap numarası gibi bilgileri içerir.
Seyahat kuralının eleştirmenleri, bunun külfetli ve müdahaleci olduğunu söylüyor ve kripto alanında yeniliği engelleyebileceğini savunuyor. Diğerleri, birçok kripto para biriminin anonim doğası nedeniyle önlemin uygulanmasının zor olabileceğine dikkat çekti. Bununla birlikte, savunucular, faydaların maliyetlerden daha ağır bastığını ve kripto para birimi işletmelerinin düzenlenmiş bir ortamda çalışması için uyumluluğun gerekli olduğunu savunuyorlar.
2018'de FATF, üye ülkelerinin kripto para birimlerini nasıl düzenlemesi gerektiğine dair bir kılavuz yayınladı. Kılavuz, kripto hizmet sağlayıcılarının müşterilerinin kimliğini doğrulaması ve herhangi bir şüpheli faaliyeti yetkililere bildirmesi gerektiğini belirtiyor. Bu, yetkililerin, tıpkı geleneksel finansal sistemde olduğu gibi, yasadışı fonları takip etmesine izin vermeyi amaçlamaktadır. Bununla birlikte, kripto para birimi endüstrisindeki birçok kişi, bunun gizliliği ihlal ettiğinden ve şeffaf bir blok zincirinde gerçekleşen ödemeler için yetersiz tasarlandığından şikayet etti.
Bunun birkaç yolu var kripto servis sağlayıcıları müşterilerinin kimliğini doğrulayabilir. Yaygın bir yöntem, müşterilerin kimlik belgelerini tutarken fotoğraflarını göndermelerini istemektir. Bir diğeri, sağlayıcıların müşterilerinin kimlikleri ve geçmişleri hakkında bilgi toplamasını gerektiren KYC (Müşterinizi Tanıyın) yönergelerini kullanmaktır.
Bu yönergelerin uygulanması, özellikle küresel ölçekte faaliyet gösterenler olmak üzere birçok kripto hizmet sağlayıcısı için zor olmuştur. Bazı durumlarda, hükümetler kripto para birimlerini çevreleyen net düzenlemeler sağlamakta yavaş kaldılar. Bu, şirketlerin yasal sorun yaşamadan FATF yönergelerine nasıl uyacaklarını bilmelerini zorlaştırdı.
Barry Pene, sert bir blok zinciri araştırması/metin yazarıdır. Barry, 2017'den beri kripto ticareti yapıyor ve blok zinciri endüstrisini doğru kaideye oturtacak konulara yatırım yaptı. Barry'nin araştırma uzmanlığı, yıkıcı bir teknoloji, DeFis, NFT'ler, Web3 ve kripto para birimi madenciliğinin enerji tüketim seviyelerinin azaltılması olarak blok zincirini aşıyor.
Son Haberler
