FATF советует странам ускорить проверку Crypto ID
- Следуя потенциально нарушающему конфиденциальность «правилу путешествия» для криптовалютных транзакций, Целевая группа по финансовым мероприятиям сосредоточила внимание на DeFi, NFT и нехостинговых кошельках в качестве будущих глобальных стандартов.
- Только 11 из 98 юрисдикций, которые были оценены, применяют и контролируют спорную политику, известную как «правило поездок».
- США, Великобритания, Германия и Китай входят в число 39 непосредственных членов ФАТФ.
В своем отчете ФАТФ сказал, что поставщики криптографических услуг «медленно» принимают правило о поездках и что только 11 из 98 опрошенных юрисдикций в настоящее время применяют его. Организация призвала власти ускорить проверки личности пользователей криптовалюты, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма.
Правило о поездках требует, чтобы финансовые учреждения собирали и обменивались информацией об отправителе и получателе средств при проведении трансграничных транзакций. Сюда входит такая информация, как имя, адрес и номер счета обеих сторон.
Критики правила о поездках говорят, что оно обременительно и навязчиво, и утверждают, что оно может препятствовать инновациям в криптопространстве. Другие указали, что эту меру может быть сложно реализовать из-за анонимного характера многих криптовалют. Однако сторонники утверждают, что преимущества перевешивают затраты и что соблюдение требований необходимо для того, чтобы криптовалютный бизнес работал в регулируемой среде.
В 2018 году ФАТФ выпустила руководство о том, как ее страны-члены должны регулировать криптовалюты. В руководстве говорится, что поставщики криптографических услуг должны проверять личность своих клиентов и сообщать властям о любых подозрительных действиях. Это предназначено для того, чтобы позволить властям отслеживать незаконные средства, как они это делают в обычной финансовой системе. Однако многие в индустрии криптовалют жалуются, что это нарушает конфиденциальность и плохо подходит для платежей, происходящих в прозрачной цепочке блоков.
Существует ряд способов, которыми провайдеры криптоуслуг могут подтвердить личность своих клиентов. Один из распространенных методов — потребовать от клиентов представить свои фотографии с документами, удостоверяющими личность. Другой способ — использовать рекомендации KYC (Know Your Customer), которые требуют, чтобы поставщики собирали информацию о личности и прошлом своих клиентов.
Внедрение этих рекомендаций было трудным для многих поставщиков криптографических услуг, особенно для тех, кто работает в глобальном масштабе. В некоторых случаях правительства не спешат обеспечивать четкие правила, касающиеся криптовалют. Из-за этого компаниям трудно узнать, как соблюдать руководящие принципы ФАТФ, не сталкиваясь с юридическими проблемами.
Барри Пене — строгий исследователь/копирайтер в области блокчейна. Барри торгует криптовалютой с 2017 года и инвестировал в вопросы, которые поставили бы блокчейн-индустрию на правильный пьедестал. Исследовательский опыт Барри охватывает блокчейн как прорывную технологию, DeFis, NFT, Web3 и снижение уровня энергопотребления при добыче криптовалюты.
Последние новости
