Il GAFI consiglia ai paesi di accelerare i controlli di identificazione delle criptovalute

• Seguendo la "regola del viaggio" potenzialmente invasiva della privacy per le transazioni di criptovaluta, la Financial Action Task Force si sta concentrando su DeFi, NFT e portafogli non ospitati come futuri standard globali.
• Solo 11 delle 98 giurisdizioni valutate stanno applicando e monitorando la politica controversa nota come "regola di viaggio".
• Stati Uniti, Regno Unito, Germania e Cina sono tra i 39 membri diretti del GAFI.

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Nella sua relazione, il GAFI ha affermato che i fornitori di servizi di crittografia sono stati "lenti" nell'adottare la regola di viaggio e che solo 11 giurisdizioni su 98 esaminate la stanno attualmente applicando. L'organizzazione ha invitato le autorità ad accelerare i controlli sull'identità degli utenti di criptovalute al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

La regola sui viaggi richiede agli istituti finanziari di raccogliere e condividere informazioni sul mittente e sul destinatario dei fondi quando effettuano transazioni transfrontaliere. Ciò include informazioni come nome, indirizzo e numero di conto di entrambe le parti.

I critici della regola del viaggio affermano che è onerosa e invadente e sostengono che potrebbe ostacolare l'innovazione nello spazio crittografico. Altri hanno sottolineato che la misura potrebbe essere difficile da attuare a causa della natura anonima di molte criptovalute. Tuttavia, i sostenitori sostengono che i vantaggi superano i costi e che la conformità è necessaria affinché le aziende di criptovalute operino in un ambiente regolamentato.

Nel 2018, il GAFI ha pubblicato una guida su come i suoi paesi membri dovrebbero regolamentare le criptovalute. La guida afferma che i fornitori di servizi crittografici devono verificare l'identità dei loro clienti e segnalare qualsiasi attività sospetta alle autorità. Ciò ha lo scopo di consentire alle autorità di rintracciare i fondi illeciti, proprio come fanno nel sistema finanziario convenzionale. Tuttavia, molti nel settore delle criptovalute si sono lamentati del fatto che ciò viola la privacy ed è mal progettato per i pagamenti che avvengono su una blockchain trasparente.

Ci sono molti modi per farlo fornitori di servizi crittografici possono verificare l'identità dei loro clienti. Un metodo comune consiste nel richiedere ai clienti di inviare foto di se stessi con in mano i propri documenti di identità. Un altro è utilizzare le linee guida KYC (Know Your Customer), che richiedono ai fornitori di raccogliere informazioni sull'identità e sul background dei loro clienti.

L'attuazione di queste linee guida è stata difficile per molti fornitori di servizi crittografici, in particolare quelli che operano su scala globale. In alcuni casi, i governi sono stati lenti a fornire normative chiare sulle criptovalute. Ciò ha reso difficile per le aziende sapere come conformarsi alle linee guida del GAFI senza incorrere in problemi legali.

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