Les plans de blanchiment de crypto de l'UE pourraient submerger les autorités

L'Autorité bancaire européenne a averti que le projet de règles de l'UE visant à prévenir le blanchiment d'argent par le biais d'échanges cryptographiques et de fournisseurs de portefeuilles pourrait submerger le secteur financier, qui a mis du temps à adopter la nouvelle technologie.

Les nouvelles règles de la proposition de l'Union européenne de Bruxelles exigeraient que les plates-formes cryptographiques en Europe identifient les clients utilisant des "chèques de voyage ou des cartes prépayées". Les nouvelles règles surveilleront les transactions cryptographiques avec des portefeuilles non hébergés

Les décideurs politiques de la Commission européenne ont également averti que toute décision de supprimer un seuil de 1 000 euros pour identifier les crypto-payeurs devrait être étayée par des preuves.

L'UE a voté pour identifier les participants aux paiements cryptographiques le 31 mars. Les efforts d'identification comprendront également des transactions avec des portefeuilles qui ne sont hébergés par aucune bourse réglementée. La surveillance des portefeuilles non hébergés en particulier a soulevé un grand nombre de préoccupations selon lesquelles les nouvelles réglementations pourraient nuire à l'innovation et restreindre la confidentialité.

Les plans visant à forcer les transactions importantes avec des portefeuilles non hébergés à être automatiquement signalés aux autorités pourraient s'avérer écrasants, a déclaré Joana Neto de l'Autorité bancaire européenne lors d'un événement organisé mercredi au Parlement européen à Bruxelles.

"La ABE est toujours préoccupé par le fait que les exigences de surveillance et de déclaration des transactions avec des monnaies virtuelles non hébergées par une bourse réglementée pourraient être disproportionnées et imposer une charge inutile aux acteurs du marché, en particulier aux start-ups innovantes », a déclaré Neto.

"C'est très gourmand en ressources", a déclaré Neto, qui est un spécialiste des données anti-blanchiment d'argent. « Qui va gérer ça ? … Si c'est l'autorité compétente, que va-t-elle faire de cette information ? L'obligation de signaler les données manquantes aux autorités était "incroyable en théorie", mais pourrait ne pas être pratique, a-t-elle ajouté.

"L'essence de l'approche basée sur le risque n'est pas exactement reflétée dans le projet du Parlement européen", a-t-elle poursuivi, faisant référence au principe de faire correspondre la collecte de données à la menace réelle de blanchiment d'argent.

Il n'y a pas que les nouvelles réglementations qui en inquiètent certains dans la communauté crypto. La Banque centrale européenne envisagerait également d'interdire les transactions cryptographiques anonymes et pourrait bientôt dévoiler ses propres plans de réglementation des actifs numériques. En réponse aux réglementations proposées, la Commission européenne a déclaré qu'elle évaluerait soigneusement leur impact avant de prendre toute décision.

Les efforts continus des régulateurs européens pour introduire de nouvelles réglementations pour l'industrie de la cryptographie interviennent alors que les autorités américaines ont également intensifié leur examen des actifs numériques. Le ministère américain de la Justice a récemment lancé un groupe de travail pour enquêter sur les crimes de crypto-monnaie, et la Securities and Exchange Commission a déclaré qu'elle prévoyait de se concentrer davantage sur l'espace.

Les législateurs européens ont également soutenu les gouvernements en proposant de supprimer un seuil de 1 000 euros qui s'applique déjà aux virements bancaires classiques. Cela signifie que les paiements cryptographiques, de manière unique, devraient identifier les participants même s'ils sont de faible valeur. Les experts juridiques financiers craignent qu'une telle approche ne déclenche des problèmes de confidentialité.

Les projets de l'UE visant à réglementer l'industrie de la cryptographie suscitent des inquiétudes chez certains acteurs de l'industrie, qui affirment que ces nouvelles réglementations pourraient submerger les régulateurs et leur compliquer la surveillance efficace de l'espace croissant des actifs numériques. Alors que de plus en plus de personnes se tournent vers les crypto-monnaies pour tout, des opportunités d'investissement au blanchiment d'argent, les gouvernements et les régulateurs doivent être préparés à cette augmentation de l'adoption de la crypto.

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