Bewertungsmethodik

Wenn Sie mit dem Handel beginnen oder in die Welt der Kryptowährungen investieren möchten, werden Sie möglicherweise von der schieren Anzahl der dafür verfügbaren Börsen ziemlich eingeschüchtert. Die Wahl der richtigen Börse ist ein wichtiger, aber oft übersehener Teil davon, ein profitabler Trader/Investor zu sein. Jede Börse unterscheidet sich nur geringfügig in Bezug auf ihre Angebote, Gebühren und Funktionen, aber auf lange Sicht kann dies Ihre Handelsmethodik erheblich verändern. 

Um die Auswahl der richtigen Börse zu erleichtern, haben wir mehrere der wichtigsten auf dem Markt verfügbaren Krypto-Börsen überprüft und sie anhand der relevantesten Kriterien bewertet. Dieser Leitfaden erklärt diesen Bewertungs- und Bewertungsprozess. 

Bewertungskriterien 

Unsere endgültige Bewertung, die jeder Börse gegeben wird, ist ein gewichteter Durchschnitt der einzelnen Bewertungen, die die Börse in 6 verschiedenen Kategorien erhält: 

  1. Honorare 
  2. App 
  3. Funktionen der Handelsplattform
  4. Verordnung 
  5. Kundendienst 
  6. Zahlungsarten 

Für jede der von uns aufgelisteten Kategorien haben wir Daten von einer Vielzahl von Börsen gesammelt und sie dann verglichen, wodurch wir eine Metrik gebildet haben, anhand derer wir dann die Börsen in jeder dieser einzelnen Kategorien bewerten konnten. 

Jeder Faktor wird auf einer Skala von 0 bis 10 bewertet, wobei 0 die schlechteste und 10 die höchste Bewertung ist, die die Börse erhalten kann. Jeder Faktor wird unten im Detail erklärt. 

Anonyme Live-Konten 

Alle unsere Überprüfungen und Datenerfassungen erfolgen über Live-Konten, die von den Prüfern erstellt werden, um die Plattform zu testen. Die Broker werden nicht darüber informiert, dass das Konto erstellt wird, um maximale Authentizität zu gewährleisten und damit die Rezensenten die Plattform genauso erleben können wie die Kunden. 

Honorare 

Die Gebühren, die Sie für den Handel an einer Börse zahlen, sind vielleicht eine der wichtigsten Überlegungen für jeden Händler, bevor er sich für die richtige Plattform entscheidet. Während dies für langfristige Anleger nur einen geringeren Effekt hat, wird es für normale Händler, die möglicherweise mehrere Trades an einem Tag tätigen, umso wichtiger, sodass sich selbst ein kleiner Unterschied bei den Gebühren anhäufen und zu einer großen Ablenkung werden kann. 

Für unseren Bewertungsprozess bilden die mit einer Plattform verbundenen Gebühren 17% des Gesamtratings, das der Börse gegeben wird. Die Gebühren jeder Börse wurden auf einer Skala von 0 bis 10 bewertet, und dafür wurden 3 Arten von Gebühren berücksichtigt:  

  • Handelsgebühren 
  • Einzahlungsgebühren 
  • Abhebegebühren 

Handelsgebühren

Handelsgebühren können von Börsen entweder in Form von Provisionen oder Spreads erhoben werden, obwohl die meisten Börsen eine Kombination aus beidem bevorzugen, wobei Rabatte für höhere Handelsvolumina gewährt werden. 

Bei der Bewertung der Handelsgebühren für die Börse haben wir uns die grundlegenden Handelsgebühren angesehen, die sie für ein reguläres Handelsvolumen erhoben, basierend auf der durchschnittlichen Anzahl von Trades, die ein regulärer Trade im Laufe von 30 Tagen machen würde. 

Dazu gehörten die Handelsgebühren über verschiedene Produktklassen wie den Kassamarkt sowie Futures und Derivate. 

Darüber hinaus haben wir auch untersucht, ob die Börse eine Maker-Taker-Struktur hat, bei der Trades, die dem Markt Liquidität hinzufügen, niedrigere Gebühren zahlen als Trades, die dem Markt Liquidität entziehen. 

Einzahlungsgebühren

Wir haben uns auch die mit dem Umtausch verbundenen Einzahlungsgebühren angesehen. Dies nahm zwei Formen an: 

  1. Die Einzahlungsgebühren, die von der Börse für Einzahlungen in Fiat-Währung durch Methoden wie Kredit-/Debitkarten, Banküberweisungen und elektronische Geldbörsen wie PayPal und Skrill erhoben werden. 
  2. Die Einzahlungsgebühren, die von der Börse für Kryptowährungseinzahlungen aus einem bestehenden externen Wallet erhoben werden. 

Abhebegebühren

Krypto-Börsen können auch Gebühren für das Abheben von Vermögenswerten von der Plattform erheben. Ähnlich wie bei der Analyse der mit der Plattform verbundenen Einzahlungsgebühren haben wir uns die Abhebungsgebühren angesehen, die sowohl mit Fiat- als auch mit Kryptowährungsabhebungen von der Plattform verbunden sind. 

App 

Angesichts der zunehmenden Handelshäufigkeit sowie der mit den Kryptowährungsmärkten verbundenen inhärenten Volatilität haben wir uns auch angesehen, ob die Kryptobörsen über eine mobile App verfügen, die Händler verwenden können, um unterwegs zu handeln. Dieser Abschnitt machte 16% unserer Gesamtbewertung aus und beinhaltete 5 verschiedene Elemente: 

  • App-Verfügbarkeit 
  • Kundenbewertung
  • Aktualisierungsfrequenz 
  • Datenprivatsphäre 
  • Kompatibilität

App-Verfügbarkeit

Die erste Frage, die wir uns angesehen haben, war, ob die Börse eine App hat, die heruntergeladen werden kann oder nicht. Wir haben geprüft, ob diese App sowohl auf Android- als auch auf iOS-Geräten verfügbar war, wobei Börsen, die auf beiden Betriebssystemen verfügbar waren, eine höhere Bewertung erhielten als Börsen, die nur auf einem Betriebssystem verfügbar waren. 

Kundenbewertung

Als wir feststellten, dass die Börse eine App hatte, bestand der nächste Schritt darin, die Qualität der App zu untersuchen, und der effektivste Weg, dies zu tun, bestand darin, sich die Kundenbewertungen anzusehen, die die App erhalten hatte. Für Android-Apps wurde die durchschnittliche Bewertung der App bei Google Play berücksichtigt, während iOS-Apps anhand ihrer Bewertungen im App Store beurteilt wurden. 

Aktualisierungsfrequenz

Wenn eine mobile App gestartet wird, muss sie häufig aktualisiert werden, um sicherzustellen, dass Fehler oder Probleme mit der Leistung der App problemlos behoben werden können. Daher wird die Häufigkeit von Updates zu einem wichtigen Faktor bei der Beurteilung, wie gut eine App ist. 

Daher haben wir uns die Update-Häufigkeit der Apps angesehen, und diejenigen, die häufiger aktualisiert wurden, erhielten eine höhere Bewertung als diejenigen, die nur sehr wenige Updates hatten. 

Datenprivatsphäre

Der Datenschutz ist auch ein wichtiges Anliegen, wenn es um mobile Apps geht, und deshalb war dies Teil unserer Metrik, als wir der mobilen App der Plattform Punkte zuwiesen. 

Dabei ging es in erster Linie darum zu prüfen, ob die mobile App die Daten des Nutzers trackt, um ihm zielgerichtete Werbung zu zeigen, und Apps, die dies taten, eine niedrigere Bewertung erhielten als solche, die einen höheren Respekt vor der Privatsphäre der Kunden hatten. 

Kompatibilität

Schließlich haben wir uns auch angesehen, wie kompatibel die Apps auf verschiedenen Geräten sind – zum Beispiel könnte eine iOS-App auf ein iPad, iPhone oder eine Apple Watch heruntergeladen werden. Die gleichen Vergleiche lassen sich auch für Android-Apps ziehen. 

Daher erhielten Apps, die mit unterschiedlicheren Geräten kompatibel waren, in dieser Hinsicht eine höhere Bewertung als Apps, die mit nicht so vielen Geräten kompatibel waren. 

Funktionen der Handelsplattform 

Dies war einer der umfangreichsten Teile des Bewertungsprozesses, bei dem wir eine Reihe von Faktoren in Bezug auf die Handelsplattform selbst betrachtet haben. Das Hauptkriterium in Bezug auf die von uns betrachtete Handelsplattform war: 

  1. Unterstützte Märkte 
  2. Kryptowährungen verfügbar 
  3. Liquidität 
  4. OTC-Handel 
  5. Sicherheit 
  6. Auftragsarten 

Unterstützte Märkte 

Der erste Faktor, den wir uns angesehen haben, war die Vielfalt der Märkte, die von der Börse unterstützt wurden. Beispielsweise schnitten Börsen, die nur Kassamärkte hatten, schlechter ab als solche, die auch Zugang zu Krypto-Derivaten und Futures boten. Börsen mit noch neuartigeren Märkten wie Leveraged Token erzielten eine höhere Punktzahl. 

Darüber hinaus wurden Überlegungen zu Plattformen angestellt, die Zugang zu Nicht-Krypto-Märkten wie Aktien-, Devisen- und Rohstoffmärkten bieten. 

Kryptowährungen verfügbar 

Die nächste Überlegung war, sich die Vielfalt der auf der Plattform verfügbaren Kryptowährungen anzusehen, was in dieser Hinsicht mit Abstand die größte Überlegung war. 

Ganz intuitiv erhielten Börsen, die Benutzern Zugang zu einer höheren Anzahl von Kryptowährungen boten, eine höhere Punktzahl als solche, die weniger Kryptowährungen für den Handel über die Plattform zur Verfügung hatten. 

Liquidität 

Auch die Liquidität kann ein Problem darstellen, denn wenn Sie über eine Börse mit sehr geringer Liquidität handeln, könnten Sie Bedenken haben wie: 

  1. Aufgrund fehlender Käufer können Sie Ihre Vermögenswerte nicht verkaufen, wenn Sie dies möchten 
  2. Aufgrund fehlender Orders im Orderbuch müssen sehr hohe Preise gezahlt werden. 

Daher haben wir die mit verschiedenen Börsen verbundene Liquidität verglichen, indem wir uns das durchschnittliche tägliche Handelsvolumen an der Börse angesehen haben. Börsen mit höheren Handelsvolumina erhielten höhere Punktzahlen als solche mit niedrigeren Handelsvolumina. 

OTC-Handel 

Ein weiterer Faktor, den wir bei der Bewertung einer Handelsbörse berücksichtigt haben, war, ob sie OTC-Desks für größere Orders anbietet oder nicht. Die wichtigsten Überlegungen in diesem Zusammenhang waren: 

  1. Ob die Börse OTC-Handel anbietet oder nicht 
  2. Was war das Mindestauftragslimit für den OTC-Handelsschalter?
  3. Das Niveau der Wettbewerbsfähigkeit der OTC-Preise im Vergleich zu anderen Börsen 
  4. Ob ein dedizierter OTC-Supportmitarbeiter bereitgestellt wurde 

Sicherheit 

Die mit einer Plattform verbundenen Sicherheitsmaßnahmen machten auch einen großen Teil unserer Bewertung aus, als wir uns die Plattformfunktionen ansahen, und die wichtigsten Dinge, die wir berücksichtigt haben, sind: 

  1. Ob die Börse eine Zwei-Faktor-Authentifizierung für größere Kontoänderungen und Abhebungen hatte 
  2. Ob der Umtausch versichert war oder nicht 
  3. Ob die Börse einen Großteil ihres Vermögens kühl gelagert hat
  4. Die Geschichte der Börse im Umgang mit Hacks und Verstößen 
  5. Ob die Börse über ein robustes Compliance-System verfügt, das darauf ausgelegt ist, betrügerische Aktivitäten zu erkennen und auszurotten 

Auftragsarten 

Die Anzahl der von der Plattform unterstützten Ordertypen bildete ebenfalls eine wichtige Kategorie, die wir berücksichtigt haben, da dies ein direkter Faktor dafür ist, wie geeignet die Börse für fortgeschrittene Anleger ist. Die Börsen erhielten Bewertungen basierend darauf, ob sie verschiedene Auftragsarten unterstützten oder nicht, wie z. B.: 

  1. Marktauftrag 
  2. Limit-Order 
  3. Auftrag stoppen 
  4. Limit-Stop-Order 

Verordnung 

Da die Zahl der Betrügereien und Betrügereien in der Kryptoindustrie zunimmt, suchen Investoren und Händler jetzt nach Börsen, die sicherer sind, da sie von jeder Regulierungsbehörde auf der ganzen Welt reguliert werden. Daher war dies ein Teil unseres Bewertungsprozesses und machte 17% der Gesamtpunktzahl aus, die der Börse gegeben wurde. 

Die größte Überlegung war hier beispielsweise, ob die Börse überhaupt reguliert ist. Regulierte Börsen erhielten eine höhere Punktzahl als nicht regulierte. Darüber hinaus erhielten Börsen, die von mehreren Behörden weltweit reguliert wurden, noch höhere Punktzahlen. 

Kundendienst 

Der Kundensupport bildet ebenfalls einen wichtigen Teil des Bewertungsprozesses und macht 17% der Gesamtbewertung aus, die einer Börse gegeben wird. Dazu sind 4 Überlegungen anzustellen: 

  • Live-Chat-Dienst 
  • Email Unterstützung 
  • Rufen Sie den Support an 
  • FAQ-Bereiche 

Live-Chat-Dienst 

Das erste, was wir uns für jede Plattform angeschaut haben, war, ob sie einen Live-Chat-Dienst hatte oder nicht. Für diejenigen, die dies taten, bestand der nächste Schritt darin, zu analysieren, wie hilfreich dieser Dienst bei der Lösung von Benutzeranfragen war. 

Der Live-Chat-Dienst ist normalerweise die erste Verteidigungslinie für jede Plattform und sollte so ausgestattet sein, dass er die einfachsten Benutzeranfragen beantworten kann. Plattformen mit einem 24X7-Live-Chat-Dienst erzielten hier höhere Punktzahlen. 

Email Unterstützung 

Der E-Mail-Support, den eine Plattform anbietet, gehört normalerweise zu den wichtigsten Überlegungen, wenn es darum geht, wie effektiv der Kundenservice ist, und war daher ein wichtiger Bestandteil unseres Bewertungsprozesses. 

Wir haben uns hier zwei Faktoren angesehen: 

  1. Die Schnelligkeit der Antworten in Bezug auf die durchschnittlichen Bearbeitungszeiten, die für E-Mail-Anfragen beobachtet wurden. 
  2. Die Hilfsbereitschaft der Antworten, z. B. lieferten die Antworten klare Lösungen für die Probleme.

Rufen Sie den Support an 

Die meisten Börsen bieten keinen Anrufsupport an, und selbst diejenigen, die ihn nur zu bestimmten Zeiten während des Tages anbieten. In Anbetracht der 24x7-Natur des Kryptowährungsmarktes kann dies ein Problem sein, daher war das Hauptkriterium hier, ob die Börse über eine telefonische Support-Hotline verfügt, die rund um die Uhr verfügbar ist, um Kundenanfragen zu bearbeiten. 

Zu den weiteren Überlegungen gehörten hier die Wartezeiten, um mit einem Vertreter zu sprechen, und die Hilfsbereitschaft der bereitgestellten Antworten und Lösungen. 

FAQ-Bereiche 

Schließlich haben wir uns die Website selbst angesehen, um zu sehen, ob sie eine FAQ-Seite hat, die häufig gestellte Fragen beantwortet, um den Supportprozess zu unterstützen. Börsen, die eine FAQ-Seite hatten, erzielten eine höhere Punktzahl als solche ohne. 

Darüber hinaus haben wir uns bei den Börsen, die eine hatten, die folgenden Faktoren angesehen: 

  1. Wie umfangreich die FAQ-Seiten waren 
  2. Wie oft sie aktualisiert wurden, um neue häufig gestellte Fragen widerzuspiegeln 
  3. Wie einfach sie zu navigieren waren 

Zahlungsarten 

Krypto-Börsen sind in der Regel nicht auf ein einzelnes Land oder Domizil beschränkt und können von Benutzern auf der ganzen Welt aufgerufen werden. Daher ist es für sie wichtig, eine Vielzahl von Zahlungsmethoden zu unterstützen, die Benutzer verwenden können, um auf einfache Weise Gelder von der Börse hinzuzufügen und abzuheben. Wir haben uns einige der am häufigsten verwendeten Methoden angesehen und eine Bewertung vergeben, basierend darauf, ob die Börse diese Zahlungsmethode nicht unterstützt. 

Die Zahlungsmethoden, die wir in diesem Zusammenhang in Betracht gezogen haben, waren: 

  1. Banküberweisungen oder Überweisungen 
  2. Kredit- oder Debitkartenzahlungen 
  3. Kryptowährungs-Wallet-Transfers 
  4. Elektronische Geldbörsen-Überweisungen wie PayPal, Skrill und Neteller 
  5. Internationale Überweisungen 

Darüber hinaus haben wir uns auch die Anzahl der Fiat-Währungen angesehen, in denen die Plattform Ein- und Auszahlungen unterstützt, und die Börsen erhielten höhere Bewertungen für die Unterstützung von mehr Fiat-Währungen.