FATF doradza krajom, aby przyspieszyły kontrole Crypto ID

• Zgodnie z potencjalnie naruszającą prywatność „zasadą podróży” w przypadku transakcji kryptowalutowych, Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy koncentruje się na DeFi, NFT i portfelach niehostowanych jako przyszłych światowych standardach.
• Tylko 11 z 98 ocenionych jurysdykcji egzekwuje i monitoruje kontrowersyjną politykę znaną jako „zasada podróżowania”.
• Stany Zjednoczone, Wielka Brytania, Niemcy i Chiny należą do 39 bezpośrednich członków FATF.

---

W swoim raporcie FATF stwierdził, że dostawcy usług kryptograficznych „powoli” przyjęli zasadę podróżowania i że obecnie egzekwuje ją tylko 11 z 98 ankietowanych jurysdykcji. Organizacja wezwała władze do przyspieszenia kontroli tożsamości użytkowników kryptowalut, aby zapobiec praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Reguła podróży wymaga od instytucji finansowych gromadzenia i udostępniania informacji o nadawcy i odbiorcy środków podczas przeprowadzania transakcji transgranicznych. Obejmuje to informacje takie jak imię i nazwisko, adres i numer konta obu stron.

Krytycy zasady podróżowania twierdzą, że jest ona uciążliwa i nachalna, i argumentują, że może utrudnić innowacyjność w przestrzeni kryptograficznej. Inni wskazywali, że środek może być trudny do wdrożenia ze względu na anonimowy charakter wielu kryptowalut. Zwolennicy twierdzą jednak, że korzyści przewyższają koszty i że zgodność jest konieczna, aby firmy kryptowalutowe działały w regulowanym środowisku.

W 2018 r. FATF wydał wytyczne dotyczące tego, jak jego kraje członkowskie powinny regulować kryptowaluty. Wytyczne stanowią, że dostawcy usług kryptograficznych muszą zweryfikować tożsamość swoich klientów i zgłaszać władzom wszelkie podejrzane działania. Ma to na celu umożliwienie władzom śledzenia nielegalnych funduszy, tak jak to robią w konwencjonalnym systemie finansowym. Jednak wiele osób w branży kryptowalut narzekało, że narusza to prywatność i jest słabo zaprojektowane do płatności odbywających się na przejrzystym blockchainie.

Istnieje wiele sposobów, które dostawcy usług kryptograficznych może zweryfikować tożsamość swoich klientów. Jedną z powszechnych metod jest wymaganie od klientów przesyłania zdjęć, na których trzymają dokumenty tożsamości. Innym jest stosowanie wytycznych KYC (Know Your Customer), które wymagają od dostawców gromadzenia informacji o tożsamości i pochodzeniu ich klientów.

Wdrożenie tych wytycznych było trudne dla wielu dostawców usług kryptograficznych, zwłaszcza tych, którzy działają na skalę globalną. W niektórych przypadkach rządy powoli wprowadzają jasne przepisy dotyczące kryptowalut. Utrudniło to firmom wiedzieć, jak postępować zgodnie z wytycznymi FATF bez popadania w kłopoty prawne.

Najnowsze wiadomości