El GAFI aconseja a los países que agilicen las verificaciones de criptoidentificación
- Siguiendo la “regla de viaje” potencialmente invasiva de la privacidad para las transacciones de criptomonedas, el Grupo de Acción Financiera Internacional se está centrando en DeFi, NFT y billeteras no alojadas como futuros estándares globales.
- Sólo 11 de las 98 jurisdicciones evaluadas están aplicando y monitoreando la polémica política conocida como la “regla de viaje”.
- Estados Unidos, Reino Unido, Alemania y China se encuentran entre los 39 miembros directos del GAFI.
En su informe, el GAFI dijo que los proveedores de servicios criptográficos han tardado “en adoptar la regla de viaje y que solo 11 de 98 jurisdicciones encuestadas la están aplicando actualmente. La organización pidió a las autoridades que aceleren los controles de las identidades de los usuarios de criptomonedas para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
La regla de viaje requiere que las instituciones financieras recopilen y compartan información sobre el remitente y el destinatario de los fondos al realizar transacciones transfronterizas. Esto incluye información como el nombre, la dirección y el número de cuenta de ambas partes.
Los críticos de la regla de viaje dicen que es onerosa e intrusiva, y argumentan que podría obstaculizar la innovación en el criptoespacio. Otros han señalado que la medida podría ser difícil de implementar debido a la naturaleza anónima de muchas criptomonedas. Sin embargo, los defensores argumentan que los beneficios superan los costos y que el cumplimiento es necesario para que las empresas de criptomonedas operen en un entorno regulado.
En 2018, el GAFI emitió una guía sobre cómo sus países miembros deberían regular las criptomonedas. La guía establece que los proveedores de servicios criptográficos deben verificar la identidad de sus clientes e informar cualquier actividad sospechosa a las autoridades. Esto tiene como objetivo permitir que las autoridades rastreen los fondos ilícitos, tal como lo hacen en el sistema financiero convencional. Sin embargo, muchos en la industria de las criptomonedas se han quejado de que esto viola la privacidad y está mal diseñado para los pagos que se realizan en una cadena de bloques transparente.
Hay un número de maneras que proveedores de servicios criptográficos pueden verificar la identidad de sus clientes. Un método común es exigir a los clientes que envíen fotografías de ellos mismos sosteniendo sus documentos de identificación. Otra es utilizar las pautas KYC (Conozca a su cliente), que requieren que los proveedores recopilen información sobre las identidades y antecedentes de sus clientes.
La implementación de estas pautas ha sido difícil para muchos proveedores de servicios criptográficos, especialmente para aquellos que operan a escala global. En algunos casos, los gobiernos han tardado en proporcionar regulaciones claras en torno a las criptomonedas. Esto ha dificultado que las empresas sepan cómo cumplir con las pautas del GAFI sin tener problemas legales.
Barry Pene es un severo redactor/investigador de blockchain. Barry ha estado operando criptos desde 2017 y ha invertido en temas que pondrían a la industria de la cadena de bloques en el pedestal correcto. La experiencia en investigación de Barry abarca blockchain como una tecnología disruptiva, DeFis, NFT, Web3 y la reducción de los niveles de consumo de energía de la minería de criptomonedas.
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