FATF rät Ländern, Krypto-ID-Prüfungen zu beschleunigen
- Im Anschluss an die potenziell datenschutzwidrige „Reiseregel“ für Kryptowährungstransaktionen konzentriert sich die Financial Action Task Force auf DeFi, NFTs und nicht gehostete Wallets als zukünftige globale Standards.
- Nur 11 der 98 bewerteten Gerichtsbarkeiten setzen die umstrittene Richtlinie, die als „Reiseregel“ bekannt ist, durch und überwachen sie.
- Die USA, Großbritannien, Deutschland und China gehören zu den 39 direkten Mitgliedern der FATF.
In ihrem Bericht hat die FATF sagte, dass Kryptodienstanbieter die Reiseregel „zögerlich“ übernommen haben und dass nur 11 von 98 befragten Gerichtsbarkeiten sie derzeit durchsetzen. Die Organisation forderte die Behörden auf, die Überprüfung der Identität von Kryptonutzern zu beschleunigen, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
Die Reiseregel verpflichtet Finanzinstitute, bei grenzüberschreitenden Transaktionen Informationen über den Absender und Empfänger von Geldern zu sammeln und weiterzugeben. Darunter fallen Informationen wie Name, Anschrift und Kontonummer beider Parteien.
Kritiker der Reiseregel sagen, dass sie belastend und aufdringlich ist, und argumentieren, dass sie Innovationen im Krypto-Raum behindern könnte. Andere haben darauf hingewiesen, dass die Maßnahme aufgrund der Anonymität vieler Kryptowährungen schwierig umzusetzen sein könnte. Befürworter argumentieren jedoch, dass die Vorteile die Kosten überwiegen und dass die Einhaltung von Vorschriften für Kryptowährungsunternehmen erforderlich ist, um in einem regulierten Umfeld tätig zu sein.
Im Jahr 2018 gab die FATF Leitlinien heraus, wie ihre Mitgliedsländer Kryptowährungen regulieren sollten. Die Leitlinien besagen, dass Anbieter von Kryptodiensten die Identität ihrer Kunden überprüfen und verdächtige Aktivitäten den Behörden melden müssen. Dies soll es den Behörden ermöglichen, illegale Gelder zu verfolgen, genau wie sie es im herkömmlichen Finanzsystem tun. Viele in der Kryptowährungsbranche haben sich jedoch darüber beschwert, dass dies die Privatsphäre verletzt und schlecht für Zahlungen konzipiert ist, die auf einer transparenten Blockchain stattfinden.
Dafür gibt es mehrere Möglichkeiten Anbieter von Kryptodiensten können die Identität ihrer Kunden überprüfen. Eine gängige Methode besteht darin, von Kunden zu verlangen, dass sie Fotos von sich selbst mit ihren Ausweisdokumenten einreichen. Eine andere besteht darin, KYC-Richtlinien (Know Your Customer) zu verwenden, die von Anbietern verlangen, Informationen über die Identität und den Hintergrund ihrer Kunden zu sammeln.
Die Umsetzung dieser Richtlinien war für viele Kryptodienstanbieter schwierig, insbesondere für diejenigen, die auf globaler Ebene tätig sind. In einigen Fällen haben Regierungen nur langsam klare Vorschriften für Kryptowährungen erlassen. Dies hat es für Unternehmen schwierig gemacht, zu wissen, wie sie die FATF-Richtlinien einhalten können, ohne in rechtliche Schwierigkeiten zu geraten.
Barry Pene ist ein strenger Blockchain-Rechercheur/Texter. Barry handelt seit 2017 mit Kryptos und hat in Themen investiert, die die Blockchain-Industrie auf das richtige Podest stellen würden. Barrys Forschungsexpertise erstreckt sich über Blockchain als disruptive Technologie, DeFis, NFTs, Web3 und die Reduzierung des Energieverbrauchs beim Kryptowährungs-Mining.
