Departamento de Serviços Financeiros de Nova York penaliza Robinhood
- O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York acusou a Robinhood Crypto de colocar em risco seus usuários por meio de várias violações.
O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York anunciou uma multa de $30 milhões contra o braço de criptomoedas da empresa financeira americana, Robinhood, por violações relacionadas a fraude, leis de proteção ao consumidor e segurança cibernética.
A superintendente do departamento, Adrienne Harris, disse em um liberar que Robinhood Crypto foi multado em $30 milhões por falhar em áreas que violaram os regulamentos de Nova York. Harris observou ainda que o braço criptográfico da Robinhood contrataria os serviços de um consultor independente para monitorar e avaliar os esforços de conformidade da empresa.
Comentando a situação, o superintendente Harris disse sobre Robinhood,
À medida que o seu negócio crescia, a Robinhood Crypto não investiu os recursos e a atenção adequados para desenvolver e manter uma cultura de conformidade – uma falha que resultou em violações significativas dos regulamentos de combate ao branqueamento de capitais e segurança cibernética do Departamento. Todas as empresas de moeda virtual licenciadas no estado de Nova York estão sujeitas às mesmas regulamentações contra lavagem de dinheiro, proteção ao consumidor e segurança cibernética que as empresas de serviços financeiros tradicionais.
Harris disse ainda que o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York continuará a investigar instituições que supostamente agem fora da estrutura legal de operação. O NYDFS alegou que conduziu um exame minucioso do Robinhood entre janeiro e setembro de 2019 e descobriu deficiências substanciais na função de conformidade do Robinhood Crypto em muitas áreas. O Departamento de Serviços Financeiros lançou um inquérito de execução completo depois de determinar que o RHC havia violado algumas leis de sigilo bancário e regulamentos antilavagem de dinheiro.
O NYDFS afirmou ainda que Robinhood Crypto não conseguiu mudar para um sistema de monitoramento de transações suficientemente grande ou dedicar recursos suficientes para abordar adequadamente as preocupações e riscos. Segundo a autoridade financeira, a Robinhood violou um acordo de supervisão ao não manter no seu site uma linha telefónica para recepção de reclamações de clientes.
Representantes da Robinhood afirmaram que a empresa fez progressos substanciais na criação de programas jurídicos, de conformidade e de segurança cibernética de ponta. Esta não seria, no entanto, a primeira vez que Robinhood se encontra nos livros dos reguladores financeiros.
A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira dos EUA multou Robinhood em mais de $70 milhões em junho de 2021 por supostamente expor milhares de usuários a danos e exibir deficiências de supervisão sistemáticas a partir de setembro de 2016.
Em abril de 2021, o Gabinete do Procurador-Geral da Califórnia solicitou informações relacionadas às operações, plataforma de negociação e negócios gerais da Robinhood, bem como à conformidade da empresa com as leis de commodities da Califórnia.
Além disso, Robinhood foi processado pela Massachusetts Securities Division (MSD) em dezembro de 2020 por comportamento antiético e desonesto, falha em cumprir seus deveres fiduciários e outras violações.
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